Fiksēta ienākuma preces

Atklājiet piecus iemeslus, kāpēc ieguldījumi pašvaldību obligācijās, kad Federālās rezerves paaugstina procentu likmes, var būt lielisks veids, kā palielināt ienākumus no ieguldījumiem.

Uzziniet par trim galvenajiem signāliem, ka, iespējams, ir pienācis laiks pārdot savas obligācijas jau tagad, ieskaitot gaidāmos procentu likmju paaugstinājumus un obligāciju emitentu nestabilitāti.

Valsts kases ienesīguma līknes ir galvenais nākotnes ekonomikas stāvokļa un procentu likmju rādītājs.

Rokasgrāmata, kas palīdz izprast vienkāršo matemātikas terminoloģiju aiz fiksēta kupona korporatīvajām obligācijām.

Nevēlamas obligācijas ir nepastāvīgākas nekā investīciju līmeņa obligācijas, taču, padziļināti analizējot, tās var sniegt ievērojamas priekšrocības.

Kopfondi un ETF, kas iegulda augsta ienesīguma obligācijās, dod lielāku atdevi nekā valdības vērtspapīri, bet ar papildu un bieži nozīmīgu risku.

Akcijām un korporatīvajām obligācijām bieži ir nozīmīga loma portfeļa dažādošanā.

Kredītu migrācijas risks ir būtiska kredītriska novērtējuma sastāvdaļa, jo īpaši attiecībā uz korporatīvajām obligācijām, kuru pamatā ir daudzas reitinga izmaiņas.

Obligāciju ieguldītājiem jāapzinās dažādi vērtspapīru veidi, kas veido korporatīvo obligāciju kopumu, kā arī šo aktīvu tiešā korelācija ar potenciālajām atgūšanas likmēm.

Īstermiņa obligācijas var pievienot nopietnu vērtību aktīvu sadales stratēģijai; pabalsti ietver mazāku kredītrisku, mazāku procentu likmju risku un zemāku nepastāvību.

Uzziniet, kā OIS diskontēšana ir kļuvusi par daļu no standarta vērtēšanas metodēm, īpaši nenoteiktā atvasināto instrumentu tirgū pēc lejupslīdes.

Nevēlamās obligācijas var būt pievilcīga iespēja privātiem un institucionāliem ieguldītājiem, kas veic atdevi.

Atklājiet dažus galvenos faktorus, lai noteiktu obligāciju fonda riska un ienesīguma profilu un tā relatīvo darbību. Izpratne par šiem rādītājiem ir svarīga.

Naudas tirgus fondi ir droša, ja pat ne ļoti izdevīga vieta naudas izvietošanai. Bet nav FDIC, un maksa var būt augsta. Rūpīgi izvēlies savu fondu.

Laiks veikt naudas iemaksu ASV uzkrājošajās obligācijās?

Uzziniet par plēsoņu fondiem, kas upurē vājākajiem uzņēmumiem, veicot ieguldījumus viņu obligācijās.

Iemācieties atšķirt standarta obligācijas un obligāciju akcijas, kas ir akcijas, kuras vairāk līdzinās vēlamajiem akcijām nekā parāda vērtspapīriem.

Uzziniet, kā aprēķināt nulles kupona obligācijas ienesīgumu līdz dzēšanas termiņam, un uzziniet, kāpēc šis aprēķins ir vienkāršāks nekā aprēķins ar obligāciju, kurai ir kupons.

Uzziniet labākās prakses piemērus lielākajai daļai finanšu modelēšanas, lai novērtētu obligācijas, aprēķinātu kupona maksājumus, pēc tam Microsoft Excel programmā iemācieties aprēķināt obligācijas ienesīgumu līdz termiņa beigām.

Uzziniet, kāpēc ir ļoti grūti novērtēt Federālo rezervju kvantitatīvās mīkstināšanas jeb QE programmas ietekmi uz obligāciju cenām un ienesīgumu.

Uzziniet, kā Iekšējais ieņēmumu dienests iekasē nodokļus par valsts iekšējā aizņēmuma parādzīmēm (parādzīmēm), kas iegādātas no Amerikas Savienoto Valstu valdības, izmantojot veidlapu 1099-INT.

Uzziniet, kā obligācijas tiek tirgotas kā ieguldījumu vērtspapīri, un izprotiet dažādus obligāciju tirdzniecībā izmantotos terminus, ieskaitot nominālvērtību un tirgus cenu.

Obligācijas kupona likme ir procenti, kas nopelnīti par obligāciju pēc tās nominālvērtības, savukārt obligācijas ienesīgums līdz termiņa beigām atspoguļo tās mainīgo vērtību otrreizējā tirgū.

Uzziniet, kā obligācijas var emitēt vai tirgot par zemākām par to uzskaitītajām nominālvērtībām, un uzziniet, kas izraisa obligāciju cenu svārstības otrreizējā tirgū.

Obligācijas ienesīgums līdz termiņa beigām ir kopējie procenti, ko tā nopelnīs, savukārt tās tūlītējā likme ir cena, kuru tā ir vērts jebkurā brīdī obligāciju tirgos. Lūk, kāpēc obligācijas tūlītējā likme svārstās, kaut arī ir noteikta tās procentu likme.

Uzziniet vairāk par saistībām starp obligāciju un akciju tirgiem. Uzziniet, kas varētu notikt ar obligācijām akciju buļļu tirgus laikā.

Uzziniet, kā aprēķināt ar inflāciju koriģētu obligāciju, piemēram, ASV Valsts kases ar inflāciju aizsargāta vērtspapīra (TIPS), reālo ienesīgumu.

Izprotiet pašreizējās ienesīguma līknes raksturojumu un uzziniet, kā tirgus analītiķi parasti interpretē dažādas ienesīguma līknes izmaiņas.

Uzziniet par tirgojamiem vērtspapīriem un visbiežāk sastopamajiem parāda un kapitāla vērtspapīru veidiem, ieskaitot parastās akcijas, obligācijas un priekšrocību akcijas.

Ir trīs veidi, kā ieguldīt Amerikas Savienoto Valstu parādos: Valsts kases obligācijas, Valsts kases parādzīmes un Valsts kases parādzīmes. Laika posms, kad katrs nogatavojas, atšķiras, kā arī tas, kā par tiem tiek maksāti procenti.

Tā kā obligācijas, tāpat kā jebkura cita vērtspapīri, piedzīvo tirgus svārstības, ir iespējams īsā laikā pārdot obligācijas. Īsās pozīcijas pārdošana ir veids, kā gūt peļņu no vērtspapīru (piemēram, akcijas vai obligācijas) vērtības samazināšanās, pārdodot to bez īpašumtiesībām. Investori, kas sagaida lāču tirgu, bieži nonāk īsā pozīcijā, pārdodot aizdotu vērtspapīru par pašreizējo tirgus cenu, cerot to iegādāties par zemāku cenu (kurā laikā viņš vai viņa to atgriezīs sākotnējam īpašniekam) .Īsie pārdevēji akciju tirgū parasti rūpējas par viņu cerībām uz uzņēmuma nākotnes ienākumiem (galvena

Uzziniet, kā izveidot kopējus žurnālu ierakstus par uzkrātajiem procentiem, ieskaitot ierakstu pielāgošanu un aizkavēto obligāciju emisiju, kas tiek pārdota par nominālvērtību.

Aktīviem nodrošināti vērtspapīri (ABS) un nodrošinātas parāda saistības (CDO) ir abi ieguldījumu veidi, kurus nodrošina parāda kopfonds. Bet ir galvenās atšķirības, kuras ieguldītājam būtu jāzina.

Bezriska likme ir hipotētiska, jo ar katru ieguldījumu ir saistīts kāds risks. Valsts kases parādzīmes ir vistuvākais ieguldījums bez riska.

Izpētiet atšķirību starp procentu likmēm un obligāciju kuponiem, kas nosaka pašreizējo parāda instrumentu ienesīgumu un kāpēc Valsts kases cenas paaugstinās un pazeminās.

Izprotiet, kāpēc valsts obligācijas (T-obligācijas) ir populāra izvēle investoriem tuvu pensijas vecumam un kāpēc tās ne vienmēr ir piemērotas jaunākiem investoriem.

Formāli saukti par repo līgumiem un reversiem repo līgumiem, repo ir īstermiņa aizdevuma un aizņēmuma formas, izmantojot obligācijas vai vērtspapīrus kā nodrošinājumu.

Lasiet par riskiem, kas saistīti ar ieguldījumiem bezriskajās ASV Valsts kases obligācijās, ieskaitot procentu likmju risku, inflācijas risku un iespēju izmaksas.

Lasiet par obligāciju novērtēšanu, jo īpaši par atšķirībām starp to, kā tiek novērtēta tradicionālā obligācija un kā konvertējamā obligācija.

Pērkot obligāciju, maksājamie procenti tiek dēvēti par obligācijas nominālvērtību. Uzziniet, kā tiek ietekmēta nominālvērtība, pazeminoties obligācijas cenai.