Pensijas plānošanas rokasgrāmata

Par uzkrājuma sodu par pārsniegumu IRS pienākas, ja norēķinu konta īpašnieks neizņem nepieciešamo minimālo summu gadā.

Izpildkoks attiecas uz sievieti, kura kalpos par personas pēdējās gribas un testamenta izpildītāju pēc viņas nāves.

Federālā darbinieku pensionēšanās sistēma (FERS) ir ASV federālo civilo darbinieku primārais pensionēšanās plāns.

Iesniegt un apturēt bija sociālā nodrošinājuma pieprasīšanas stratēģija, kas ļāva pensijas vecuma pāriem saņemt laulāto pabalstus, kavējot pensijas kredītus.

Vecāka gadagājuma cilvēku finanšu ļaunprātīga izmantošana izmanto vecāka gadagājuma cilvēku priekšrocības, negodīgi gūst labumu no viņu naudas resursiem un izmanto viņu uzticību.

Finansiālā neatkarība, priekšlaicīga aiziešana pensijā (FIRE) ir kustība, kas veltīta ārkārtēju uzkrājumu un ieguldījumu programmai, kas ļauj atbalstītājiem aiziet pensijā daudz agrāk, nekā to atļautu tradicionālie budžeti un pensionēšanās plāni.

Fiksētā amortizācijas metode sadala pensionāru kontu atlikumus pa viņu attiecīgajiem atlikušajiem dzīves ilgumiem, kā aprēķināts IRS tabulās.

Vienota pabalsta formula ir viens no veidiem, kā aprēķināt darbinieka pabalstu no pensiju plāna, kurā darbinieka nostrādātie mēneši tiek aprēķināti pēc vienotas likmes.

Piespiedu pensionēšanās ir vecāka darba ņēmēja piespiedu darba pārtraukšana. ASV likumi lielākajā daļā gadījumu aizliedz obligātu pensionēšanos vecuma dēļ.

Veidlapa 706-NA: Amerikas Savienoto Valstu īpašuma (un paaudzes izlaišanas nodošana) nodokļu deklarācija ir IRS veidlapa, lai aprēķinātu nodokļu saistības ārvalstniekiem nerezidentiem. To visbiežāk izmanto gadījumos, kad nomirst persona, kas nav Amerikas Savienoto Valstu nerezidents, un ir jāizdala ASV bāzētie aktīvi.

Veidlapa 8891: ASV informācijas atgriešana noteiktu Kanādas reģistrēto pensijas plānu saņēmējiem bija Iekšējā ieņēmumu dienesta (IRS) veidlapa, kuru aizpildīja ASV pilsoņi vai iedzīvotāji, kuri piedalījās reģistrētos Kanādas pensiju uzkrājumu plānos vai ienākumu fondos.

Vidējā vidējā vērtība ietver vienreizēju pensijas plāna sadalījumu tā, it kā tas būtu sadalīts ilgākā laika posmā.

4% noteikums ir viens no veidiem, kā pensionāri var noteikt naudas summu, kas viņiem katru gadu jāizņem no pensijas konta.

\

Finansētais statuss ir korporatīvā pensiju fonda finansiālais stāvoklis, ko mēra, no tā aktīviem atņemot pensiju fonda saistības.

Garantēts mūža atmaksas pabalsts (GLWB) ir mūža rentes braucējs, kurš ļauj izņemt no konta bez soda sankcijām.

Zelta zābaks ir slengs termins finanšu stimulu paketei, kas tiek piedāvāta darbiniekiem, lai mudinātu viņus priekšlaicīgi aiziet pensijā.

Norvēģijas valdības pensiju fondu veido divi atsevišķi fondi: Valdības pensiju fonds Global un Norvēģijas valdības pensiju fonds.

Valsts pensiju ieguldījumu fonds ir Japānas valsts darbinieku pensiju fonds.

Pakāpeniskā piešķiršana ir grafiks, kurā darbinieki iegūst īpašumtiesības uz darba devēja iemaksām pensijas plānos un akciju opcijās.

Pakāpeniska tiesību iegūšana ir paātrināšanās pabalstiem, ko darbinieki saņem, palielinot darba stāžu darba devējam.

Grupu aprūpe mājās ir aprūpe, ko sniedz cilvēku grupai ar līdzīgām vajadzībām vai invaliditāti dzīvesvietā vai mājās līdzīgā iestādē.

Valdības sponsorēta pensionēšanās kārtība (GSRA) ir Kanādas pensionēšanās plāns personām, kuras nav valdības darbinieki, bet kurām maksā no valsts līdzekļiem.

Garantēto minimālo pensiju varēja nopelnīt Lielbritānijas publiskajā sektorā no 1978. gada līdz 1997. gadam, kad varēja slēgt līgumu par tās valsts pensiju.

Šo ārkārtas izņemšanu no pensijas plāna var atļaut ārkārtas vajadzībām, taču par to bieži tiek uzlikti nodokļi vai soda naudas.

Veselības aprūpes pilnvara (HCPA) ir juridisks dokuments, kas indivīdam ļauj pilnvarot citu personu pieņemt lēmumus par viņa medicīnisko aprūpi.

Varoņu nopelnīto pensijas iespēju likums (HERO) ļauj kaujas atalgojumu izmantot, lai finansētu no nodokļiem atvieglotu pensijas kontu.

Darbinieks ar augstu atalgojumu (HCE) ir ikviens, kuram pieder vismaz 5% uzņēmuma akciju un kas nopelna vairāk nekā federālais iepriekš noteiktais atlīdzības limits.

Mājas pircēja plāns ir Kanādas programma, kas ļauj privātpersonām pašiem aizņemt pensijas fondus bez nodokļa, lai izveidotu vai iegādātos savu pirmo māju.

Ienākumi par mirušo (IRD) atspoguļo neapliekamos ienākumus, kas pienākas mirušajam pirms viņu nāves, piemēram, alga vai algas.

Indeksētā peļņa ir aprēķins, kuru izmanto Sociālā nodrošinājuma pārvalde (SSA) un kas, nosakot algu mūža garumā, ņem vērā inflāciju.

Netieša apgāšanās ir maksājums no aiziešanas konta investoram par vēlākai iemaksai jaunā kontā. Tā var būt ļoti dārga kļūda.

Integrētajā pensiju plānā tiek izmantoti dalībnieka sociālā nodrošinājuma maksājumi, lai aprēķinātu kopējo saņemto pensijas pabalstu.

Iestāde attiecas uz mirst bez likumīgas gribas. Ja cilvēks mirst no testamenta, mirušā aktīvu sadales noteikšana kļūst par testamenta tiesas atbildību.

Mirušā (IRD) atskaitīšana balstās uz ienākumiem, kas fiziskām personām pienākas viņu nāves brīdī, un tas var samazināt nekustamā īpašuma saņēmēju nodokļu slogu.

IRS publikācijā 517 ir aprakstīti ASV ienākuma nodokļa noteikumi garīdzniekiem un citiem reliģiskiem darbiniekiem.

IRS publikācija 560 sīki izklāsta ASV ienākuma nodokļa noteikumus darba devējiem, kuri veido darbinieku pensijas plānus.

IRS publikācija 575 ir dokuments, kas sniedz sīkāku informāciju par to, kā nodokļu deklarācijā uzrādīt ienākumus no pensijām un ikgadējiem maksājumiem.

Keogh plāns ir no nodokļiem atlikts pensiju plāns, kas pensionēšanās vajadzībām pieejams pašnodarbinātām personām vai neinkorporētiem uzņēmumiem.

Bērni vecāku kabatās, kas dzen pensijas uzkrājumus (KIPPERS) attiecas uz pieaugušiem bērniem, kuri joprojām dzīvo mājās kopā ar vecākiem.