Galvenie ieguldījumu fondi

Naudas tirgus fondi ir tradicionāli droši ieguldījumi, taču noteikums 2a-7 padarīja tos nedaudz drošākus.

Izveidojot savu kopfondu, jūs varat izvairīties no maksām, kas samazina peļņu. Uzziniet, kā šajā gruntē.

Uzziniet, kādas ir kopfondu klases, un izprotiet dažāda veida akcijas. Mēs arī pārdomāsim katra plusus un mīnusus.

Rasels un MSCI Barra stila klasifikācijas sistēmas var palīdzēt izvēlēties pareizo kopfondu stilu.

Atklājiet labākos ieguldījumu fondus pensijas dažādošanai, ko piedāvā Putnam Investments. Uzziniet, kur sadalīt savus ieguldījumus starp IRA un Roth IRA plāniem.

Atklājiet piecus kopuzņēmumu fondus no Prudential Financial pensiju uzkrājumu portfeļa dažādošanai, kuriem ir bijusi stabila peļņa.

Uzziniet par galvenajiem sarunu punktiem, kas jāaptver, apspriežot kopieguldījumu fondus ar klientiem, un to, kā izskaidrot to priekšrocības var palīdzēt izbeigt pārdošanu.

Uzziniet par to, kā ieguldījumu fondu pārvaldnieki izvēlas akcijas, pamatojoties uz viņu pārvaldīto fondu veidu un fondu akcionāru ieguldījumu mērķiem.

Uzziniet, kāpēc regulāri jāpārrauga kopfonda tīrā aktīvu vērtība (NAV), un izprotiet iemeslus, kāpēc jums jāpārbauda kopfonda vērtība.

Kopfondu apgrozījuma koeficientiem ir ideāla attiecība, kas var atšķirties atkarībā no kopfonda veida un jūsu ieguldījumu mērķiem.

Tā kā abi apvienotie un līdzsvarotie apraksta īpašo kopfondu aktīvu kopumu, var būt grūti noteikt precīzu atšķirību starp abiem fondiem. Jauktie fondi, kuros ir tikai akcijas un nav fiksēta ienākuma vērtspapīru, ir tāda veida kapitāla fonds, kurā ir apvienoti abi šie fondi. pieauguma un vērtības krājumi.

Globālie fondi un starptautiskie fondi tiek bieži lietoti savstarpēji aizstājami, taču tiem ir pilnīgi atšķirīgi ieguldījumu mērķi un iespējas.

Vienkāršākais veids, kā uzzināt kopfonda cenu, ir izpētīt tā tīro aktīvu vērtību (NAV). Lielākajai daļai kopfondu NAV tiek aprēķināta katru dienu.

Uzziniet par mērķa datuma fondiem un to, kā tie parasti maksā dividendes, jo daļa no viņu portfeļa tiek iedalīta akcijām ar dividendēm.

Izlasiet priekšrocības, kādas aktīvam pārvaldītajam fondam ir salīdzinājumā ar vairāk stāvošo tautieti - indeksēto fondu - un izlemiet pats, kurš ir labāks.

Neto aktīvu vērtība ir fonda viena tirgus tirgus vērtība, un to aprēķina, dalot skaidrās naudas un vērtspapīru vērtību, atskaitot saistības, ar apgrozībā esošo akciju skaitu.

Atklājiet dažus ieguldījumu fondus, kurus investori izmanto, lai gūtu labumu no ieguvumiem transporta nozares automobiļu rūpniecībā.

Uzziniet, kādas ir galvenās atšķirības starp slēgtiem un atvērtiem ieguldījumiem, kā arī to ietekme uz fonda ieguldītājiem.

Pirms ieguldīt kopfondos, ir svarīgi noteikt individuālus ieguldījuma mērķus noteiktā laika posmā un atzīt labu ienesīgumu.

Izprotiet galvenos rādītājus, ko izmanto ieguldījumu fondu analīzei, un to, kā ieguldītāji var izmantot katru novērtējumu, lai noteiktu riska un ieguvuma kompromisu.

Uzziniet, kā bezpeļņas ieguldījumu fondi nopelna naudu, kāds ir pārdošanas maksas vai iekraušanas mērķis un kāpēc dažiem fondiem ir augstāka pārveduma maksa nekā citiem.

Kopējie fondi un naudas tirgus fondi ir gan profesionāli naudas pārvaldītāju ieguldīti naudas portfeļi, bet naudas tirgus fonds iegulda tikai zema riska īstermiņa parādos.

Uzziniet par ieguldījumu fondu apgrozījuma līmeni un izprotiet, kādu lielāku apgrozījumu var atstāt uz fonda darbību un nodokļu sekām.

Izprotiet, kāpēc investorus var interesēt investīciju iespējas apdrošināšanas nozarē, un uzziniet, kuri kopfondi ir vispopulārākie.

Izlasiet par atšķirību starp parasto turētājbanku un kopfondu turētājbanku, kāpēc kopieguldījumu fondi izmanto turētājbankas un pakalpojumus, ko sniedz turētājbankas.

Investoriem jāmaksā nodokļi par jebkuru ieguldījumu pieaugumu, ko viņi realizē. Pēc tam jebkurš kapitāla pieaugums, ko ieguldītājs ir guvis gada laikā, jāidentificē, iesniedzot ienākuma nodokli. Šī iemesla dēļ spēja precīzi aprēķināt ieguldījuma, īpaši ieguldījuma kopfondā, izmaksu bāzi kļūst ārkārtīgi svarīga. Izmaksu bāze parāda aktīva sākotnējo vērtību, kas koriģēta, ņemot vērā akciju sadalījumu, dividendes un kapitāla sadali.

Ieguldījumu fondi ir ieguldījumu instrumenti, kurus daudzi investori ir izmantojuši kā vienkāršu un salīdzinoši lētu metodi ieguldījumiem dažādos aktīvos. Atdalītie fondi ir līdzīgi kopieguldījumu fondiem, taču tiem ir dažas būtiskas atšķirības. Kopumā abi ieguldījumu instrumenti pārstāv kolektīvo fondu kopumu, kuru investori iemaksā.

Kopfondu vērtētāji beidzas ar “X”, lai tos atšķirtu no cita veida vērtspapīriem.

Atklājiet kopieguldījumu fondus un dažas citas iespējamās investīcijas, kuras var izmantot investori, kas vēlas pakļauties kosmiskās aviācijas nozarei.

Katra kopfondu akciju klase izceļas ar to īpašajām iekasēšanas maksām un struktūru, kas definēta kā A, B un C klases akcijas.

Tā kā cenu noteikšanas / tirdzniecības mehānismi tiek izmantoti kopieguldījumu fondos, tos nevar iegādāties ar maržu.

Akcionārs var izvēlēties pirkt vairāk fonda akciju, kas nozīmē, ka viņš vai viņa iegulda dividenžu summu vairākās daļās.

Atbilde ir atkarīga no tā, kā jūs definējat darbības izdevumus. Lai noskaidrotu šo acīmredzamo neskaidrību, apskatīsimies kino metaforu. Kopfonda izmaksas ir līdzīgas vietējā kinoteātra apmeklējuma izmaksām. Pieņemsim, ka filmas biļetes cena ir 8 USD.

Jā. Jūs varat brīvi pirkt un pārdot kopfonda akcijas neatkarīgi no sākotnējās pirkuma summas.

Divi labi avoti indeksu fondu atrašanai ir Fidelity Investments un Vanguard.

Uzziniet par to, kā IRA tiek uzlikti nodokļi kopieguldījumu fondu pārdošanai un cita veida darījumiem, un uzziniet, vai pārdošana izraisa priekšlaicīgu izņemšanas sodu.

Kopējie fondi tika ieviesti ASV 1924. gadā, lai dotu iespēju investoru grupai apvienot savu naudu. Šeit ir vecākie, kas joprojām plaukst.

Nereģistrēts kopieguldījumu fonds ir vispārējs nosaukums fondiem, kas nav oficiāli reģistrēti SEC.

Daudzi izseko pirmā kopīgā fonda izveidi atpakaļ holandiešu tirgotājam Adriaan Van Ketwich.

Uzziniet, kuri ieguldījumu fondu veidi iegulda tikai akcijās vai akcijās, un kuri kopfondi ietver arī ieguldījumus valdības un korporatīvajās obligācijās.