Fondi, uz kuriem attiecas datums, ar ieguldījumiem akcijās parasti maksā dividendes regulāri. Atkarībā no mērķa datuma fonda izplatīšanas politikas tas var izmaksāt dividendes ceturksnī vai pusgadā. Daži mērķa datuma fondi ļauj ieguldītājiem atkārtoti ieguldīt dividenžu sadali fonda daļās, nevis faktiski saņemt dividendes skaidrā naudā.
Mērķa datuma fondi
Fondi ar mērķa datumu palīdz investoriem izveidot un uzturēt uz vecumu balstītu pensiju portfeli. Mērķa datuma fondu izvēle mainās atkarībā no ieguldītāja noteiktā vecuma, jo fondi pielāgo savu aktīvu sadalījumu, jo laiks tuvojas mērķa datumam. Jo tālāk ir ieguldītājs no mērķa datuma, jo agresīvāks un riskantāks ir mērķa datuma fonda sadalījums, jo starptautisko un vietējā kapitāla ieguldījumi veido vairāk nekā 80% no kopējā portfeļa. Tomēr, tuvojoties mērķa datumam, fondi arvien vairāk un vairāk savu daļu pārdala vērtspapīros ar fiksētu ienākumu, samazinot to portfeļa risku.
Mērķa datuma fondi un dividendes
Ierasts, ka mērķa datuma fondi iegulda daudzos uzņēmumu akcijās, kas izmaksā dividendes. Piemēram, Fidelity Freedom 2030 fonds ("FFFEX") ir fondu fonds, kas ļauj ieguldītājiem veikt ieguldījumus ar paredzēto pensijas datumu ap 2030. gadu. Sākot ar 2015. gada septembri, FFFEX 84% no saviem aktīviem piešķīra dažādiem Fidelity kapitāla ieguldījumu fondiem. un 16% no tā aktīviem - Fidelity obligāciju kopfondos. Tā kā pamatā esošie Fidelity kapitāla fondi iegulda uzņēmumu akcijās ar dividendēm, FFFEX saņem dividendes un katru pusgadu pārdala tās akcionāriem. Pēdējie divi veiktie FFFEX dividenžu maksājumi tika veikti 2014. gada decembrī un 2015. gada maijā. FFFEX 12 mēnešu ienesīgums ir 1, 78%.
