Satura rādītājs
- Vecākie aktīvi ieguldījumu fondi
- Kāpēc sākuma datums ir svarīgs?
- Vai jums vajadzētu izvairīties no jauniem fondiem?
- Grunts līnija
Kopējie fondi, kas ir tik būtiska mūsdienu cilvēku un iestāžu pensijas un ieguldījumu stratēģijas sastāvdaļa, pirmo reizi tika ieviesti Amerikas Savienotajās Valstīs 1924. gadā, izmantojot MFS Investment Management. Lai arī tas nebija publiski pieejams līdz 1928. gadam, pats pirmais fonds, MFS Massachusetts Investors Fund , sniedza iespēju izvēlētiem investoriem apvienot savu naudu un potenciāli redzēt lielāku atdevi, piesaistot apjomradītus ietaupījumus un profesionālu portfeļa pārvaldību.
Šāda veida apvienoto ieguldījumu radīšanas ideja bija ļaut mazo investoru grupai piekļūt virknei akciju un fondu pārvaldītāju grupai, kas citādi būtu ārpus viņu cenu diapazona.
Taustiņu izņemšana
- Kopējie fondi ir ieguldījumu pasaules stūrakmens, un triljoniem dolāru visā pasaulē pārvalda kopējie fondi. Pats pirmais kopfonds - MFS Massachusetts Investors Fund - tika izveidots 1924. gadā un 1928. gadā sāka pieņemt ārējo investoru naudu. Vairāki kopējie fondi no šī laikmeta joprojām ir apkārt, padarot tos par vecākajiem kopieguldījumu fondiem, kas joprojām pastāv. Fonda ieguldītājs šo ilgmūžību var uzskatīt par nepārtrauktu panākumu un likumības signālu. Fonda darbības sākšanas datumam vienmēr jābūt galvenajam datu kopumam, kas tiek ņemts vērā pirms fonda iegādes, lai gan panākumus gūst arī daudzi jauni fondi.
Vecākie ieguldījumu fondi pēc sākuma datuma (joprojām aktīvi)
| Rank | Vārds | Izveides datums |
| 1 | MFS Massachusetts Investors Fund (MITTX) | 1924. gads |
| 2 | Putnam Investors Fund (PINVX) | 1925. gads |
| 3 | Pionieru fonds (PIODX) | 1928. gads |
| 4 | Gadsimta akciju fonds (CENSX) | 1928. gads |
| 5 | Vanguard Wellington Fund (VWELX) | 1929. gads |
| 7 | CGM ieguldījumu fonds (LOMMX) | 1929. gads |
| 8 | Fidelity Fund (FFIDX) | 1930. gads |
| 9 | Dodge & Cox bilances fonds (DODBX) | 1931. gads |
Kāpēc sākuma datums ir svarīgs?
Apskatot kopfonda darbību, jums ir vairākas izvēles. Varat aplūkot viena gada, trīs gadu, piecu vai 10 gadu. Jūs atradīsit arī skaitli, kas norāda fonda darbību kopš darbības sākuma.
Bet snieguma skaitlis kopš darbības sākuma var būt maldinošs. Varētu domāt, ka esat atradis fondu ar lielu atdevi. Bet, ja jūs nezināt, cik ilgi fonds darbojas, iespējams, apskatīsit to, kurš varētu būt tikai gadu vai divus vecs. Īstermiņā veiktspēju ir vieglāk sasniegt nekā ilgtermiņā. Iepriekš uzskaitītajiem fondiem sākuma datums ir tāls, ka jums ir labs priekšstats par to, cik labi tas ir darbojies gadu desmitiem ilgi. Spēcīgs sniegums tik ilgu laiku liecina par līmeņa pārvaldību un gudru izvēli.
Vai jums vajadzētu izvairīties no jauniem ieguldījumu fondiem?
Lai arī vecāki fondi mūsu sarakstā ir iespaidīgi ar to ilgmūžību, tas nenozīmē, ka jaunāki fondi ir riskantāki ieguldījumi.
Kopfondu meklēšana pēc sākuma datuma ir tikai viens veids, kā kārtot tūkstošiem pieejamo kopfondu. Papildu šķirošanas iespējas ietver risku, aktīvu klasi vai ieguldījumu stilu. Labi resursi kopfondu izpētei ir Morningstar, Zacks Investment Research un Yahoo! Finanses. Ieguldījumu fonda sadaļā meklējiet skrīninga rīku un atlasiet vēlamos raksturlielumus. Jums var būt nepieciešams abonements, lai piekļūtu modernākiem pārbaudes rīkiem.
Grunts līnija
Gudrs investors, izvēloties ieguldījumus, izmanto vairākus kritērijus. Tomēr ieguldījumu fonds ar ilgmūžību acīmredzot ir apmierinājis daudzus investorus. Bet arī vecāks kopīgais fonds var būt iestrēdzis tā veidos. Apskatiet pašreizējo pārvaldību un fonda ieguldījumu filozofiju. Laika soļi notiek, un fondam ar ilgu pieredzi ir jāpielāgojas pašreizējiem apstākļiem, jaunām tehnoloģijām un jaunākajiem ieguldījumu instrumentiem.
Paturiet prātā savu ieguldījumu horizontu. Jums, visticamāk, nebūs kopieguldījumu fonda gadu desmitiem, un ilgstoša darbība var izlīdzināt zaudējumus, kas radušies dažu īsu periodu laikā. Ja jūsu redzesloks ir īss, negaidiet, ka vecāks fonds atbildīs tā darbībai kopš darbības sākuma. Īstermiņa svārstības ir dzīves fakts akciju tirgū.
Investīciju kontu salīdzināšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju. Piegādātāja nosaukums AprakstsSaistītie raksti
Galvenie ieguldījumu fondi
Kā izvēlēties labāko ieguldījumu fondu
Kopfondu
Kā spriest par kopīgā fonda darbību
Pensijas krājkonti
Ievads Vanguard mērķa pensijas fondos
Pensijas krājkonti
VTIVX: pārskats par Vanguard mērķa pensijas fondu 2045. gadam
Investīcijas Essentials
Investīciju stratēģijas, kas jāapgūst pirms tirdzniecības
Pensijas krājkonti
Kā sākt ietaupīt pensijai
Partneru saitesSaistītie noteikumi
Kopfonda definīcija Kopfonds ir ieguldījumu veids, kas sastāv no akciju, obligāciju vai citu vērtspapīru portfeļa un kuru pārrauga profesionāls naudas pārvaldītājs. vairāk Personīgās finanses Personīgās finanses ir saistītas tikai ar ienākumu un izdevumu pārvaldīšanu, kā arī uzkrāšanu un ieguldīšanu. Uzziniet, kuri mācību resursi var vadīt jūsu plānošanu un personiskās īpašības, kas palīdzēs jums pieņemt labākos lēmumus par naudas pārvaldību. vairāk Kas ir pasīvās investīcijas? Pasīvie ieguldījumi ir ieguldījumu stratēģija, lai palielinātu atdevi, samazinot pirkšanu un pārdošanu. Uzziniet vairāk par to šeit. vairāk Ieguldījumu fonda definīcija Ielādes fondiem tiek iekasēta maksa, kas mazāka par 1%, lai atlīdzinātu kompensāciju brokerim vai fonda pārvaldītājam, kas saistīts ar fondu. vairāk Style Box definīcija Stila kastes ir izveidojusi Morningstar, un tās ir paredzētas, lai vizuāli attēlotu akciju un kopfondu ieguldījumu raksturlielumus. vairāk Obligāciju fonda definīcija Obligāciju fonds galvenokārt iegulda obligācijās (valdības, uzņēmumu, pašvaldību, konvertējamos) un citos parāda instrumentos, lai gūtu ikmēneša ienākumus. vairāk