Putnam Investments ir viena no vecākajām kopfondu kompānijām. Tā sāka piedāvāt līdzekļus ieguldītājiem 1937. gadā un pārvalda aktīvus USD 177 miljardu vērtībā, un no 2018. gada septembra tā piedāvā ieguldītājiem vairāk nekā 100 dažādu kopfondu.
Vairāki tā fondi ir labi kandidāti pensiju uzkrājumiem, nodrošinot ieguldītājiem ienākumus, stabilitāti, izaugsmi un dažādošanu. Līdzsvars starp fondiem ir atkarīgs no katra ieguldītāja vajadzībām. Vispārējs īkšķa noteikums ieguldītājiem, kuri tuvojas pensijai, ir konservatīvāka pieeja ienākumiem, savukārt ieguldītājiem, kas uzkrāj pensijas laikā, vairāk jākoncentrējas uz izaugsmi. IRA vai Roth IRA investori saņem papildu nodokļu atvieglojumus attiecībā uz portfeļa ienākumiem kā papildu ieguvumu.
Šie fondi ir piemēroti izmantošanai pensijas plānā vai ārpus tā.
Kapitāla ienākumu fonds (PEYAX)
Ideāls fonds pensiju diversifikācijas portfelim ir kapitāla ienākuma fonds. Fonds iegulda lielos ASV uzņēmumos, kas maksā dividendes un ir nepietiekami novērtēti. Tas meklē uzņēmumus, kuriem ir potenciāls ilgtermiņā palielināt akciju vērtību un spēt pastāvīgi palielināt dividendes. Dividendes ir galvenās, jo aptuveni 40% no S&P 500 ilgtermiņa kopējās peļņas ir attiecināmi uz dividendēm.
Šis augsti novērtētais fonds pēdējos piecos gados ir atdevis 11, 35% gadā (pirms pārdošanas maksas), sākot ar 2018. gada 30. septembri. Tā ienesīgums ir 1, 29%, sākot no 2018. gada 5. novembra. Tas ir vērts atlīdzība par ieguldītāju fondiem, un tā ir ļoti piemērota Roth IRA vai tradicionālajai IRA.
Džordža Putnamas sabalansētais fonds (PGEOX)
Līdzsvarotais fonds kopš 1937. gada piedāvā investoriem akciju un obligāciju apvienojumu. Tam ir ilga vienmērīgas atdeves vēsture un tas ir pamats lielai Putnam ieguldījumu filozofijai. Ieguldījumi obligācijās var būt slikta ideja, kad pieaug procentu likmes - obligāciju vērtības samazinās, pieaugot procentu likmēm. Lielākā daļa fonda portfelī esošo obligāciju ir īstermiņa parādzīmes. Pēc šo parādzīmju termiņa beigām naudu var reinvestēt jaunās obligācijās ar augstāku likmi, nezaudējot pamatsummu. Šī pozicionēšana parāda pareizu vadību.
No fonda turējumiem 60% veido lielu vietējo korporāciju krājumi. Fonds ir ļoti diversificēts daudzās nozarēs un daudzos uzņēmumos. Tā piecu gadu gada ienesīgums ir 8, 69% (pirms pārdošanas maksas), sākot ar 2018. gada 30. septembri. Pašreizējā ienesīgums ir 1, 32%, sākot ar 2018. gada 5. novembri.
Pensijas ienākumu fonda dzīvesveids 1 (PRMAX)
Pensijas ienākumu fonds Lifestyle 1 ir paredzēts tiem, kuri tuvojas vai jau ir pensijā, kuri vēlas veikt iemaksas no saviem uzkrājumiem, saglabājot kapitālu. Fonds izmanto konservatīvu pieeju un dod priekšroku aktīviem ar vēsturiski zemāku svārstīgumu, piemēram, fiksēta ienākuma un absolūto ienesīgumu, salīdzinot ar akcijām.
Fondam ir gandrīz 75% no tā ieguldījumiem fiksēta ienākuma ieguldījumos, un tas ir izveidojis piecu gadu gada ienesīgumu 3, 12% (pirms pārdošanas maksas) no 2018. gada 30. septembra. Tas investoriem piedāvā 1, 75% ienesīgumu, jo 2018. gada 5. novembrī.
