Turētājbankas un kopfondu turētājbankas, ko parasti dēvē par kopfondu korporācijām, dažādiem klientiem veic ļoti līdzīgas lomas. Ieguldījumu fondu turētāji ir atbildīgi par kopfonda turēto vērtspapīru nodrošināšanu un pārvaldību. Tehniski runājot, kopfondu turētājbankas ir turētājbanku paspārnē; tomēr, runājot par individuāliem klientiem vai biznesa investoriem, nevis par kopfondu klientiem, biežāk atsaucas uz turētājbankiem.
Turētājbankas loma
Finanšu tirgos turētājbanka ir jebkura biznesa vienība, kuras klienta ieguldījumu aktīvi tiek turēti aizsardzībai. Parasti turētājbanka piedāvā arī norēķinus par tirdzniecību, valūtas maiņas darījumus un nodokļu pakalpojumus. Kopš astoņdesmitajiem gadiem aizbildnības pakalpojumu nozare ir ievērojami pieaugusi, tomēr tās peļņas normas turpina samazināties. Mazāki uzņēmumi ir pielāgojušies jauniem apstākļiem, izmantojot tehnoloģiskus jauninājumus.
Ieguldījumu fonda turētājs
Bankas sniedz uzraudzības pakalpojumus daudzu veidu klientiem, ieskaitot kopieguldījumu fondus, ieguldījumu pārvaldniekus, pensiju plānus, apdrošināšanas kompānijas, fondus un aģentūru kontus. Turētājbanka, kas rūpējas par kopīgiem fondiem, tiek vienkārši saukta par kopfondu turētāju.
Kopfondu turētājbanka var būt banka vai trasta. Fonda aktīvi, tā pamatā esošie vērtspapīri, tiek turēti pie trešās puses, lai samazinātu negodīgu brokeru risku izmantot šo fondu. Turētājbanka var arī veikt fonda uzskaiti vai pēc vajadzības izsekot citai informācijai.
1940. gada Investīciju sabiedrības likums regulē kopfondu aktīvu glabāšanu. Saskaņā ar likumu gan ieguldījumu fondiem, gan turētājbankas jāreģistrējas Vērtspapīru un biržas komisijā.
