Jūs varat pārbaudīt savu ieguldījumu fondu neto aktīvu vērtību (NAV) jebkur no dienas līdz gadam. Parasti ir ieteicams pārbaudīt fonda NAV vismaz reizi ceturksnī.
Neto aktīvu vērtība ir katra kopfonda akcijas cena. Vērtība tiek aprēķināta katru dienu, izmantojot fonda portfeļa akciju cenu tirgus slēgšanas brīdī. NAV ir fonda vienas dolāra vērtība uz vienu akciju, ko aprēķina, dalot visu fonda turējumu kopējo vērtību, no kuras atskaitītas saistības, ar apgrozībā esošo akciju skaitu.
Lai arī kopieguldījumu fondus izstrādā un pārvalda profesionāli naudas pārvaldītāji, jums tomēr ieteicams pašiem uzraudzīt fonda portfeļa progresu.
Cik bieži jums jāpārbauda savu kopfondu akciju NAV, tas ir jautājums, uz kuru vislabāk var atbildēt atbilstoši jūsu finanšu mērķiem un interesēm. Ir svarīgi laiki, kad fonda statusa pārbaudei ir laba jēga:
• Jebkurā laikā, kad apsverat iespēju veikt izmaiņas savā ieguldījumu portfelī, neatkarīgi no tā, vai plānojat iegādāties papildu akcijas esošā fondā vai iegādāties akcijas jaunā fondā, vai varbūt apsvērt iespēju pārdot dažas vai visas jūsu fonda akcijas.
• Pārskatot savus esošos ieguldījumus nodokļu vai citiem mērķiem.
• Pēc jebkādām būtiskām izmaiņām vai notikumiem, kas izraisa būtiskas izmaiņas tirgū kopumā, piemēram, tirgus sabrukumu vai jaunu kāpumu pieaugumu. Šādos gadījumos ir jēga pārbaudīt savu ieguldījumu portfeli, lai redzētu, cik labi tas darbojas salīdzinājumā ar kopējo tirgu.
• kā daļa no visa ieguldījuma pārskata. Jums vismaz reizi gadā ir jāpārskata savs ieguldījumu portfelis, cenšoties novērtēt, kā tas darbojas, it īpaši ņemot vērā jūsu cerības. Fonda progresu var izmantot arī iespējamās nākotnes izaugsmes prognozēšanai.
