Trasta un īpašuma plānošana

Atteikšanās no uzticības ļauj pārdzīvojušajam laulātajam uzticēt īpašus aktīvus.

Pēc izvēles saņēmēji ir fiziskas vai juridiskas personas, kuras piešķīrējs nosauc trasta, dzīvības apdrošināšanas polisē vai pensijas plānā un kurām nav likumīgu īpašumtiesību.

Sadalāmos neto ienākumus izmanto, lai ienākumus sadalītu starp trastu un tā saņēmējiem.

Galamērķa saņēmējs saņem paredzētos ieguvumus no līgumsaistībām, tehniski neesot līguma puse.

Ziedotāju ieteikts fonds ir privāts fonds, kuru pārvalda trešā puse un kas ir izveidots labdarības ziedojumu pārvaldīšanai organizācijas, ģimenes vai indivīda vārdā.

Pīle bija vispārpieņemts likums, ar kuru atraitnei bija tiesības uz daļu no vīra īpašuma bez testamenta.

Priekšlaicīga izņemšana ir vai nu līdzekļu izņemšana no noteikta termiņa ieguldījuma pirms termiņa beigām, vai arī līdzekļu izņemšana no nodokļu atliktā ieguldījumu konta vai pensijas uzkrājuma konta pirms noteiktā laika.

Dinastijas uzticība ir ilgtermiņa uzticība, kas izveidota, lai nododu bagātību no paaudzes paaudzē, nemaksājot īpašuma nodokļus.

Ekonomisks cilvēks attiecas uz idealizētu cilvēku, kurš pieņemts rīkoties racionāli un kurš cenšas sasniegt maksimālu personisko gandarījumu vai lietderību.

Dotācija ir naudas vai īpašuma ziedošana bezpeļņas organizācijai, kura gūtos ienākumus no ieguldījumiem izmanto noteiktam mērķim.

Dotāciju fonds ir ieguldījumu fonds, ko izveidojusi iestāde, kas regulāri izņem no ieguldītā kapitāla, lai finansētu notiekošās operācijas.

Engela likumi ierosina, palielinoties mājsaimniecību ienākumiem, pārtikai atvēlēto ienākumu procentuālais daudzums samazinās, bet nauda novirzās no citām precēm vai pakalpojumiem.

Īpašuma iesaldēšana ir aktīvu pārvaldības stratēģija, saskaņā ar kuru nekustamā īpašuma īpašnieks vēlas nodot aktīvus saviem labuma guvējiem bez nodokļu sekām.

Atbrīvojuma fonds palīdz samazināt vai atcelt federālā īpašuma nodokļus precētu pāra īpašumiem. Uzticības fondam pieder pirmā dzīvesbiedra mirstie īpašumi.

Izpildītājs ir persona, kas iecelta mirušās personas mantojuma pārvaldīšanā. Izpildītāja galvenais pienākums ir izpildīt mirušā norādījumus un vēlmes.

Atbrīvošana nozīmē atbrīvot kādu no vainas; finanšu jomā atbrīvošana no naudas līdzekļiem parasti nozīmē kādam atbrīvot no finanšu saistībām vai pienākumiem.

Ārkārtas klauzula ir sadaļa testamenta sākumā, kas nosaka dokumentu kā testamentu un izklāsta dažas dokumenta pamatvietas.

Izbraukšanas vīza ir valdības izsniegts dokuments, kas piešķir individuālu atļauju izbraukt no valsts.

Ģimenes biroji ir privātas līdzekļu pārvaldīšanas konsultāciju firmas, kas apkalpo īpaši augstus neto vērtības ieguldītājus.

Fiduciārā nolaidība ir profesionāla ļaunprātīga rīcība, ja persona nepilda savus uzticības pienākumus un atbildību.

Galīgā deklarācija par mirušo ir nodokļu deklarācija, kas iesniegta fiziskai personai tās nāves gadā.

Finansiālā pilnvara ir juridisks dokuments, kas pilnvarotajam pārstāvim piešķir pilnvaras rīkoties pilnvarnieka vārdā finanšu lietās.

Finanšu terapija apvieno finanses ar emocionālu atbalstu, lai palīdzētu cilvēkiem tikt galā ar finansiālo stresu.

Uzticības pilnvaras 5 pret 5 ir kopēja klauzula daudzos trestos, kas ļauj trasta saņēmējam veikt noteiktas izņemšanas.

Atrasta nauda ir skaidras naudas vai finanšu konta summa, kuru turētājs kontrolē, bet par ko ir aizmirsis, pēc tam no jauna atklājis.

Pilnīga tiesību iegūšana nozīmē, ka personai ir tiesības uz visu pabalsta summu, visbiežāk akciju opcijām, peļņas sadali vai pensijas pabalstiem.

Paaudžu izlaišanas trasta (GST) ir juridiski saistošs līgums, kurā aktīvi tiek nodoti piešķīrēja mazbērniem (izlaižot bērnus).

Dāvana ir kaut kas vērtīgs, kas tiek pasniegts citai pusei, negaidot, ka pretī tiks apmainīta kaut kas līdzvērtīgs.

Apdāvinātie krājumi ir krājumi, ko viena puse nodod otrai, bieži kā daļu no nekustamā īpašuma plānošanas stratēģijas vai nodokļu atvieglojumiem.

Uzticības dāvana ir netiešs aktīvu nodošana saņēmējam, izmantojot īpašu juridisko un fiduciāro vienošanos.

Dāvana causa mortis ir personiskā īpašuma dāvana, kas tiek izgatavota, cerot, ka persona, kas pasniegs dāvanu, drīz mirs.

Dāvana inter vivos, kas latīņu valodā nozīmē starp dzīvo, ir dāvana vai īpašuma nodošana, kas tiek veikta piešķīrēja dzīves laikā.

Dāvanu vēstule ir rakstiska sarakste, kurā skaidri norādīts, ka nauda, ​​kas saņemta no drauga vai radinieka, ir dāvana. Šādās vēstulēs teikts, ka nav sagaidāms, ka saņemtā nauda tiks atmaksāta jebkādā veidā, formā vai formā.

Mērķtiecīgi ieguldījumi ir salīdzinoši jauna pieeja bagātības pārvaldībai, kas uzsver ieguldījumus ar mērķi sasniegt noteiktus dzīves mērķus.

Zelta zārks ir nāves pabalstu pakete, ko piešķir augsta ranga vadītāju mantiniekiem, kuri mirst, joprojām strādājot uzņēmumā.

Piešķīrēja trasta noteikumi izklāsta trasta radītāja atbildību ienākuma un īpašuma nodokļa vajadzībām.

Piešķīrēja saglabātā mūža rentes trests (GRAT) ir finanšu instruments, ko izmanto nekustamā īpašuma plānošanā, lai samazinātu nodokļus par lielām finansiālām dāvanām ģimenes locekļiem.

Kopējais īpašums ir personas īpašuma bruto vērtība viņu nāves brīdī, pirms tiek atskaitītas saistības, piemēram, nenomaksātais parāds un nodokļi.

Mantinieks ir persona, kurai ir likumīgas tiesības mantot daļu vai visu citas personas mantu, kas mirusi bez likumīgas gribas un testamenta.

Fiziska persona ar augstu tīro vērtību ir klasifikācija, ko finanšu pakalpojumu nozare izmanto, lai apzīmētu indivīdu ar likvīdu aktīvu virs noteikta skaitļa.