Pensijas plānošanas rokasgrāmata

Kritērijiem atbilstošie ieguldījumi tiek atlikti ar nodokļiem, ļaujot ieguldītājiem veikt iemaksas ar pirmsnodokļu ienākumiem.

Pārrakstīšana ir IRA konversijas apvērsums, piemēram, no Roth IRA atpakaļ uz tradicionālu IRA, parasti, lai panāktu labāku nodokļu režīmu.

Noguldījums ir nepieciešama naudas līdzekļu atjaunošana, kas noteiktā laika posmā izņemti no pensiju fonda, lai izvairītos no nodokļu soda.

Aizvietošanas likme ir darba ņēmēja pirmspensijas ienākumu procentuālā daļa, ko pensijā izmaksā pensijas programma.

Pārstāvīgais maksājuma saņēmējs ir persona, kas darbojas kā invaliditātes vai sociālās apdrošināšanas maksājuma saņēmējs par personu, kura nav spējīga pati pārvaldīt savus pabalstus.

Nepieciešamais sākuma datums (RBD) ir datums, kad indivīdiem, kuriem ir pensijas plāni, jāsāk prasīt sadalījumus no saviem kontiem.

Nepieciešamā minimālā sadalījuma metode ir formula, kas balstīta uz vecumu, un kuru izmanto, lai noteiktu minimālo sadalījumu pensijas plānā.

Nepieciešamais minimālais sadalījums ir noteikta naudas summa, kas pensionāram jāizņem no nodokļu atliktā pensijas konta katru gadu pēc 70 gadu vecuma sasniegšanas.

Pensionēšanās attiecas uz dzīves laiku, kad cilvēks izvēlas pastāvīgi atstāt darbaspēku.

Pensijas iemaksa ir iemaksa pensijas plānā pirms nodokļu nomaksas vai pēc nodokļu nomaksas.

Pensiju plānotājs ir praktizējošs profesionālis, kurš palīdz indivīdiem sagatavot un uzturēt pensijas plānu.

Pensijas gatavība ir stāvoklis un / vai gatavības pakāpe pensijai.

Pensijas plānošana ir process, kurā nosaka pensionēšanās ienākumu mērķus, riska toleranci un darbības un lēmumus, kas nepieciešami šo mērķu sasniegšanai.

Pensiju ienākumu fonds (RIF) ir ieguldījumu produkts, kura mērķis ir izmaksāt noteikto ienesīgumu tiem, kas vēlas saņemt pensijas ienākumus.

Riska profils ir indivīda vai organizācijas vēlmes un spējas uzņemties risku novērtējums. Tas var arī atsaukties uz draudiem, kuriem ir pakļauta organizācija.

Pāreja var ietvert vairākas darbības, vispopulārāk, ja viena pensijas plāna turējumi tiek nodoti citam, neradot ar nodokli apliekamu notikumu.

Roth opcija, kas ir pieejama dažos uzņēmumos 401 (k) pensijas plānos, ļauj darbiniekam iemaksāt kontā dolārus pēc nodokļu nomaksas.

Reģistrētais pensijas uzkrāšanas plāns (RRSP) ir pensijas uzkrājums un ieguldīšanas līdzeklis darbiniekiem un pašnodarbinātajiem Kanādā. Nauda pirms nodokļu nomaksas tiek ievietota RRSP, un līdz izņemšanai tā tiek aplikta ar nodokli, šajā laikā tai tiek uzlikti nodokļi pēc robežlikmes.

Reģistrētā pensijas uzkrājuma plāna iemaksa ir aktīvi, kas ieguldīti RRSP Kanādā.

Reģistrētā pensijas uzkrājuma plāna atskaitīšana ir maksimālā no nodokļiem atskaitāmā summa, ko Kanādas nodokļu maksātājiem ir atļauts ieguldīt atbilstošā plānā.

Reģistrēts pensiju plāns ir tāda veida uzticēšanās, kas nodrošina pensijas pabalstus uzņēmuma darbiniekam, aizejot pensijā.

Reģistrētā pensijas uzkrājuma plāna atskaitīšanas limits ir maksimālā summa, ko Kanāda ļauj nodokļu maksātājiem aprēķināt nodokļu saistībām atskaitīt no saviem ienākumiem.

72. noteikuma t) punkts, ko izdevusi Iekšējais ieņēmumu dienests, ļauj bez soda naudas izņemt no IRA konta un citiem noteiktiem kontiem, kuriem ir nodokļu atvieglojumi.

Drošas izņemšanas likmes (SWR) metode ir tāda, kuru pensionāri izmanto, lai noteiktu, cik daudz viņi katru gadu var izņemt no saviem kontiem, bez naudas.

Algas samazināšanas iemaksa ir iemaksa pensijas uzkrājumu plānā, kas parasti ir procentuāla daļa no darbinieka kompensācijas.

Algas samazināšanas vienkāršots darbinieku pensiju plāns - SARSEP bija pirms nodokļu nomaksas plāns mazu uzņēmumu darbiniekiem, kuru pārtrauca pēc 1996. gada.

Uzkrājuma likme ir procentuālā daļa no naudas, kas ņemta no personīgajiem ienākumiem un ietaupīta.

Pašpārvaldīta RRSP ir RRSP (reģistrētā pensijas uzkrājuma plāns) veids, kas īpašniekam dod lielāku kontroli un elastīgumu konta pārvaldībā.

Pašinvestēta personīgā pensija ir Lielbritānijā pieejamais uzkrājumu konts, kas dalībniekiem piedāvā aktīvu sadales elastību.

Vienkāršota darbinieku pensija ir pensijas plāns, kuru var izveidot darba devējs vai pašnodarbinātas personas.

Secības risks ir risks, ka izņemšanas no termiņa konta laika grafiks kaitēs ieguldītāja kopējai peļņas likmei.

Būtiski vienāds periodisko maksājumu plāns ļauj personām ar kvalificētu pensijas plānu izņemt līdzekļus pirms 59 gadu vecuma sasniegšanas 1/2 bez soda sankcijām.

Papildu izpilddirektora pensijas plāns ir atliktā kompensācijas plāna veids, ko izmanto, lai apbalvotu un noturētu galvenos vadītājus.

Krājdarbības veicināšanas spēles plāns mazo darba devēju darbiniekiem (VIENKĀRŠS) ir darba devēju sponsorēts nodokļu atliktā pensijas konta veids.

Vienreizējs maksājums pensijā nozīmē, ka tikai darbinieks saņems maksājumus par atlikušo mūžu.

Kvalificēta aprūpes iestāde ir stacionārs medicīniskās rehabilitācijas centrs, kurā visu diennakti strādā apmācīti speciālisti.

Sociālais nodrošinājums ir federāli vadīta apdrošināšanas programma, kas nodrošina pabalstus daudziem amerikāņu pensionāriem, viņu apgādnieka zaudējuma gadījumiem un darbiniekiem, kuri kļūst invalīdi.

Sociālā nodrošinājuma pabalsti ir maksājumi, ko veic kvalificētiem pensionāriem un invalīdiem, kā arī viņu dzīvesbiedriem, bērniem un apgādnieka zaudējuma gadījumiem.

Ar Sociālā nodrošinājuma likumu, kas pieņemts 1935. gadā, tika izveidota pārskaitījumu sistēma, kurā jaunāki, strādājoši cilvēki atbalsta vecākus, pensionētus cilvēkus.

Sociālās drošības trasta fonds attiecas uz diviem kontiem, ko ASV valdība izmanto, lai pārvaldītu pārpalikuma iemaksas sociālās drošības sistēmā.