Kas ir pārslēgšanās?
Parasti maiņa attiecas uz ieguldījumu vai ieguldījumu stratēģijas nodošanas vai mainīšanas procesu. Investori var nolemt pārvietot ieguldījumu naudu starp dažādiem fondiem, pārsūtīt savu brokeru kontu citam brokerim vai pārdot savus vērtspapīrus apmaiņā pret dažādiem vērtspapīriem. Atkarībā no jūsu izvēlētā procesa dažkārt ir izmaksas, kas saistītas ar maiņu.
Taustiņu izņemšana
- Apmaiņa notiek tad, kad indivīds vai organizācija maina savus ieguldījumus. Šis process var ietvert naudas pārvietošanu starp dažādu stratēģiju kopfondiem, mainīšanu uz dažādām akciju klasēm vai portfeļa pārdalīšanu citam mandātam. Pārslēgšanās var attiekties arī uz ieguldījumu portfeļa pārvietošanu no viens brokeris otram.
Kā darbojas komutācija
Maiņa notiek, kad ieguldītājs nolemj pārskaitīt līdzekļus no viena ieguldījuma uz otru. Daudzas ieguldījumu sabiedrības ļauj investoriem pārvietot savus aktīvus uz citu akciju klasi vai uz citu fondu. Katra fonda valūtas maiņas politika tiek apspriesta fonda prospektā.
Daži fondi piedāvā apmaiņas privilēģijas, kas ļauj akcionāriem bez maksas pārskaitīt savus ieguldījumus no viena fonda uz otru. Tomēr pat tad, ja par apmaiņu nav jāmaksā, ieguldītājs joprojām būs atbildīgs par cenu atšķirībām starp iesaistītajiem fondiem.
Piemēram, ieguldītājam, kurš apmainās fondā ar augstāku vērtību, būs jāsedz starpība. Ieguldītājam, kurš apmainās fondā ar zemāku vērtību, rodas kapitāla pieaugums. Tā rezultātā ieguldītājiem ir rūpīgi jāuzrauga visi nodokļu pārskatu prasību un dokumentācijas konvertējumi.
Investori var iesaistīties arī maiņā, pārsūtot savus aktīvus no viena brokeru konta uz citu. Investori dažādu iemeslu dēļ var izlemt mainīt brokeri. Lielākā daļa firmu atļauj veikt brokeru kontu pārskaitījumus natūrā. Pārvedums natūrā ļauj pārvietot esošos ieguldījumus tieši no viena brokera pie cita brokera, vispirms nepārdodot savus ieguldījumus un pēc tam pārskaitot naudas ieņēmumus. Pārvedumi natūrā parasti nerada izmaksas.
Pārslēgšanās trūkumi
Ieguldījumu nodošanas procesam var būt saistītas augstas izmaksas, ieskaitot laiku. Kad ieguldītājs vēlas apmainīties ar vērtspapīriem pret nenododamu ieguldījumu, viņam vispirms jālikvidē sava pozīcija un pēc tam jāinvestē, būtībā izmantojot skaidru naudu, kas saņemta no viņu sākotnējo vērtspapīru likvidācijas, jaunu vērtspapīru pirkšanai.
Šis scenārijs rada visaugstākās izmaksas, jo tiek iekasēta komisijas maksa, pērkot un pārdodot vērtspapīrus. Lai arī šis process var būt dārgs, ieguldītāji var izvēlēties maksāt nodevas, ja ir lielākas izredzes uz izaugsmi vai kapitāla pieaugumu citā ieguldījumā.
Ieguldījumu nodošana no viena brokera citam parasti ietver apjomīgu dokumentēšanu, turēšanas periodus, un pārskaitījuma laikā visi aktīvi būs nelikvīdi. Pāreja uz jauniem fondiem var izraisīt arī papildu pārskatu izskatīšanu, ieskaitot papildu nodokļu pārskatus.
Grunts līnija
Lai samazinātu nomaiņas finansiālās un laika izmaksas, ieguldītājiem jāveic sava likumības pārbaude, iespējams, lai samazinātu izmaksas, iespējams, sadarbojoties ar ieguldījumu sabiedrību, kas apmierina visas maiņas vajadzības.
