Investīciju komandu, kas ir visvairāk pirkšanas puses uzņēmumu, veido vairāki slāņi, ieskaitot portfeļa pārvaldību, tirdzniecību, portfeļa analītiku, risku, atbilstību un juridiskās komandas. Katrs slānis ir nepieciešams komponents, lai nodrošinātu portfeļa pārvaldību, izmantojot fiduciāros un klienta norādījumus. Portfeļa analītiķis strādā ar daudziem komandas līmeņiem.
Uzdevumi un izglītība
Portfeļa analīze ir ļoti iesaistīts un visaptverošs darbs, kam nepieciešama spēcīga finansiālā pieredze, izmantojot iepriekšējo pieredzi un izglītību. Lai arī visizplatītākā izglītības prasība ir bakalaura grāds finansēs, ekonomikā vai grāmatvedībā, daudziem portfeļa analītiķiem ir paaugstināti grādi.
Darba pienākumi, kas tiek prasīti portfeļu analītiķiem, dažādās firmās ir ļoti atšķirīgi. Tomēr, neskatoties uz atšķirībām, portfeļu analītiķi parasti veic vairākus kopīgus pienākumus, piemēram, veic detalizētu portfeļa analīzi un sagatavo ziņojumus. Portfeļa analīzē ir iekļauts dažādu nozaru salīdzinājums, vēsturisko tendenču ņemšana vērā un izpratne par finanšu rādītājiem un normatīvajiem / juridiskajiem ierobežojumiem, kas var ietekmēt portfeli. Portfeļa analītiķi bieži izmanto īpašas programmatūras lietojumprogrammas, kas portfeļa veiktspēju attiecina uz atsevišķiem vērtspapīriem vai aktīvu sadali. Portfeļa analītiķi var arī rīkot klientu tikšanās un paziņot klientiem informāciju par portfeli un menedžeriem - klientu prasības. Bieži vien portfeļu analītiķi kļūst par portfeļa pārvaldniekiem vai citiem ieguldījumu komandas locekļiem, kas ir atbildīgi par ieguldījumu lēmumu pieņemšanu.
Kompensācija
Portfeļa analītiķu gada atalgojuma diapazons ir robežās no 54 000-108 000 USD ar vidējo algu 78 140 USD (saskaņā ar Glassdoor datiem). Tiek ziņots, ka stimulējošā kompensācija (gada prēmija) ir vidēji USD 11 322, paaugstinot vidējo kopējo kompensāciju līdz USD 89 265. Kopējās kompensācijas variācijas portfeļa analītiķiem var būt ļoti dažādas, atkarībā no gadu pieredzes un firmas veida, un atšķirības bieži sadala starp gada algu un stimulējošo kompensāciju.
Turklāt kompensācijas apjomā galveno lomu spēlē ģeogrāfiskais izvietojums. Piemēram, Ņujorkas lielpilsētu portfeļu analītiķi var sasniegt par 23% vairāk nekā vidēji valstī. Visbeidzot, portfeļu analītiķi saņem vairāk naudas nekā viņu vienaudži. Saskaņā ar patiešām.com, “vidējā portfeļa analītiķa alga par darba sludinājumiem visā valstī ir par 33% augstāka nekā vidējā alga visiem darba sludinājumiem visā valstī”, kas parāda šo darbu vispārīgi kompensēto raksturu.
Grunts līnija
Portfeļa analītiķiem ir aizraujoša loma, strādājot starp ieguldījumu komandu slāņiem, kas viņiem ļauj pieskarties dažādiem ieguldījumu organizācijas aspektiem, sākot no portfeļa pārvaldības līdz riska un likumīgajam. Tas ir labs veids, kā noteikt, kurš ieguldījumu organizācijas aspekts interesē nākotnes iespējas.
