Tādas filmas kā Volstrītas Vilks, Volstrīta un Katlu telpa izceļ negodīgas, ja pat tieši nelikumīgas pārdošanas taktikas, kuras izmanto ēnaini brokeri. Bet patiesībā daudzi brokeri - gan katlu telpās, gan ārpus tām - joprojām izmanto šāda veida taktiku, lai pārdotu apšaubāmus vai nepiemērotus vērtspapīrus negribīgiem pircējiem.
Šādas pārdošanas viltošanas likumība ir interpretācijas jautājums, un tas dažādās valstīs var atšķirties, pamatojoties uz to vērtspapīru likumiem. Daudzos gadījumos šī taktika var pārkāpt Vērtspapīru un biržas komisijas 10.b-5. Noteikumu, kas attiecas uz manipulācijas un maldinošu praksi vērtspapīru pārdošanā. Noteikumi aizliedz izmantot krāpšanai jebkādas ierīces, shēmas vai izstrādājumus; jebkura nepatiesa paziņojuma izdarīšana par būtisku faktu vai materiāla fakta izlaišana vai maldinoša rīcība.
Šeit ir parādīta neliela daļa sliktu tirdzniecības taktiku, ko izmanto brokeri un kas saskaņā ar federālajiem vai štatu likumiem var būt nelikumīgi vai vismaz tūlītēji Finanšu nozares pārvaldes iestādes (FINRA) pārkāpumi.
Spiež pirkt akli
Daudzas klasiskās katlu telpas darbības ir vērstas uz tālajiem tālsatiksmes zvaniem, lai veiktu pārdošanu, un brokeri ļoti cenšas pārdot naudu viena tālruņa zvana laikā. To darot, brokeri bieži nevēlas sniegt potenciālajam klientam pietiekamu informāciju, lai pareizi pieņemtu lēmumu par ieguldījumu. Šīs izlaidības ir īpaši viltīgas, pārdodot neskaidru uzņēmumu krājumus, kuru darbības vēsture ir ierobežota vai vispār nav, neatklājot to ieņēmumu vai darbības trūkumu.
Būtisku faktu nolaidība, pārdodot vērtspapīrus, ir acīmredzams 10.b-5. Noteikuma pārkāpums.
Iepriekšējās veiktspējas palielināšana
Brokeri var iesniegt maldinošus apgalvojumus par savu iepriekšējo pieredzi, lai iegūtu potenciālā klienta pārliecību par savām investīciju spējām. Piemēram, brokeris var sacīt, ka viņš vai viņa nesen bija pārdevis akcijas ar trīsciparu pieaugumu tikai dažu nedēļu laikā, kad patiesībā viņi nav pārdevuši attiecīgās akcijas. Šos ierakstus var būt grūti objektīvi pārbaudīt, kas melus padara īpaši mānīgus, mēģinot aizvērt klientus pa tālruni.
Nepareizs paziņojums par būtisku faktu, pārdodot vērtspapīrus, arī pārkāpj 10.b-5.
Klientu ilgtspējas ignorēšana
FINRA noteikums 2111 pieprasa, lai brokeriem būtu “saprātīgs pamats uzskatīt, ka ieteicamais darījums vai ieguldījumu stratēģija ir piemērota klientam”. Protams, brokeri, kuri auksti zvana jauniem potenciālajiem klientiem un sakārto visiem pieejamo drošības paradīzi. nav veikusi klienta uzticamības pārbaudi vai apsvērusi ieguldījuma piemērotību klientam. Piemēram, mikrouzņēmumu akcijām, kuras tiek pārdotas ar nelielu zvanu, trūkst pieņemama pamata.
Nezināšana par piemērotību nedrīkst pārkāpt īpašu Noteikumu 10.b-5 daļu, bet tā tomēr pārkāpj FINRA noteikumus un var izraisīt sankcijas brokerim.
Izmantojot manipulācijas sarunu
Brokeri var izmantot dažādas manipulējošas pārdošanas tehnikas, kas paredzētas, lai sarunātu kādu par drošības pirkšanu. Piemēram, Volstrītas Vilks izceļ gadījumu, kad pārdošanas skripts adresēja potenciālā klienta vēlmi pirms pirkšanas pajautāt savam dzīvesbiedram, sakot: “Esmu pārliecināts, ka, konsultējoties ar savu sieva pieņem ikdienas lēmumus. ”Tas manipulē ar klientu, spēlējoties ar savu ego.
Šīs manipulatīvās pārdošanas metodes var pārkāpt 10.b-5. Noteikuma manipulācijas praksi.
Negodīgu solījumu izdarīšana
Brokeri var norādīt ieguldījumu kā garantiju vai noteiktību, ja patiesībā šādas lietas nav, it īpaši attiecībā uz riskantiem vērtspapīriem. Piemēram, brokeris var attēlot apvienošanās baumas kā pārliecību, ko apstiprina ar “iekšējo informāciju”, kas nākamajās nedēļās varētu novest pie “vairāku pircēju” atgriešanās potenciālajam klientam. Protams, krājumi jau būs tirdzniecība būtu daudz augstāka, ja apvienošanās būtu bijusi publiskota vai pat par to būtu nopietni aizdomas.
Šie solījumi, iespējams, pārkāpj 10.b-5. noteikuma vadlīnijas par maldinošu izturēšanos.
Grunts līnija
Filmas izceļ ārkārtējus gadījumus, bet vienmērīgi runājoši katlu telpas operatori. Apzinoties savu manipulatīvo taktiku un augsta spiediena viltības, individuālie investori var izvairīties no naudas zaudēšanas šiem negodīgajiem tipiem - vai jebkuram ieguldījumu speciālistam, kura sirds ir tikai viņa labākās intereses.
