Kas ir automatizētais klienta konta pārsūtīšanas pakalpojums (ACATS)?
Automatizētais klientu konta pārsūtīšanas pakalpojums (ACATS) ir sistēma, kas atvieglo vērtspapīru pārskaitījumus no viena tirdzniecības konta uz citu citā brokeru sabiedrībā vai bankā. Nacionālā vērtspapīru klīringa korporācija (NSCC) izstrādāja ACATS sistēmu, aizstājot iepriekšējo manuālo aktīvu pārsūtīšanas sistēmu ar šo pilnībā automatizēto un standartizēto.
Taustiņu izņemšana
- Automatizēto klientu konta pārsūtīšanas pakalpojumu var izmantot, lai pārsūtītu akcijas, obligācijas, skaidru naudu, ieguldījumu apliecības, kopieguldījumu fondus, iespējas līgumus un citus ieguldījumu produktus. Sistēma var būt nepieciešama, ja ieguldītājs vēlas pārvietot savu kontu no Brokeru uzņēmuma A uz Brokeru kompāniju. B. ACATS sistēmu var izmantot tikai NSCC locekļi un depozitārija trasta kompānijas dalībbankas.
Kā darbojas automatizētais klienta konta pārsūtīšanas pakalpojums (ACATS)
ACATS sistēma tiek iedarbināta, kad jaunajai saņēmējai firmai ir klients parakstījis atbilstošos pārsūtīšanas dokumentus. Kad dokuments ir saņemts labā kārtībā, saņēmēja firma iesniedz pieprasījumu, izmantojot klienta konta numuru, un nosūta to piegādes firmai. Ja informācija sakrīt gan starp piegādājošo, gan saņēmēju firmu, var sākties ACATS process. Parasti process ilgst trīs līdz sešas darba dienas.
ACATS vienkāršo pāreju no vienas brokeru firmas uz citu. Piegādātāja firma nodod precīzu līdzdalību saņēmējai firmai. Piemēram, ja klientam piegādes firmā bija 100 akciju XYZ akcijas, saņēmēja firma saņem tādu pašu summu ar tādu pašu pirkuma cenu. Tas klientiem ir ērtāk, jo viņiem nav jālikvidē savas pozīcijas un pēc tam tās jāatpērk jaunajā firmā. Vēl viens ieguvums ir tas, ka klientiem nav iepriekš jāinformē sava iepriekšējā brokeru firma vai konsultants. Ja viņi nav apmierināti ar pašreizējo brokeri, viņi var vienkārši doties uz jaunu un sākt pārsūtīšanas procesu.
ACATS atbilstošie vērtspapīri
Klienti var pārsūtīt visus publiskajā apgrozībā esošos akcijas, biržās tirgotos fondus (ETF), skaidru naudu, obligācijas un lielāko daļu kopfondu, izmantojot ACATS sistēmu. ACATS var arī pārsūtīt noguldījumu sertifikātus (CD) no banku iestādēm, izmantojot ACATS sistēmu, ja vien tā ir NSCC locekle. ACATS darbojas arī visu veidu kontos, piemēram, ar nodokļiem apliekamos kontos, individuālajos pensionēšanās kontos (IRA), trasta fondos un starpniecībā 401 (k) s.
Neatbilstoši vērtspapīri ACATS
Ir vairāki vērtspapīru veidi, kas nevar iziet cauri ACATS sistēmai. Annuities nevar pārskaitīt caur sistēmu, jo šie līdzekļi tiek turēti apdrošināšanas sabiedrībā. Lai pārsūtītu mūža rentes ierakstu aģentu, klientam jāaizpilda pareizā veidlapa, lai veiktu izmaiņas un uzsāktu procesu.
Citi nederīgi vērtspapīri ir atkarīgi no saņēmējas brokeru sabiedrības vai bankas noteikumiem. Daudzām institūcijām ir patentēti ieguldījumi, piemēram, kopfondi un alternatīvas investīcijas, kuras var būt nepieciešams likvidēt un kuras, iespējams, nav pieejamas atpirkšanai caur jauno brokeri. Turklāt dažas firmas nedrīkst nodot nekotētas akcijas vai finanšu produktus, kas tirdzniecībā notiek ārpusbiržas tirgū.
