2018. gadā Vanguard Group, behemoth Malvern, Pa. Reģistrēts investīciju konsultants, beidzot pārspēja Fidelity Investments kā 401 (k) pārvaldāmo aktīvu (AUM) līderi ar satriecošiem 5, 3 triljoniem USD. Vanguard panākumus lielā mērā nosaka tā zemo cenu indeksu fondu popularitāte, kas papildināti ar pilna servisa 401 (k) pārvaldes galdu.
Patiešām, saskaņā ar Jāņa Bogles grāmatu - kurš 1975. gadā izveidoja pirmo indeksēto kopfondu pēc tam, kad viņš izveidoja Vanguard grupu, un kurš nomira 2019. gada janvārī 89 gadu vecumā - indeksa fondu veiksme, visticamāk, radīs tikai nelielu naudas pārvaldību firmas, kas kontrolē pusi no visiem ASV krājumiem. Vanguard gadījumā tā vienas pieturas aģentūra ir piesaistījusi pensijas plāna sponsorus.
Taustiņu izņemšana
- Vanguard grupa ir labākais investīciju pārvaldītājs pārvaldāmo aktīvu ziņā, un tās reklāmkarogā ir 5, 3 triljoni dolāru.Vanguard galvenokārt ir pazīstams ar plašo zemo izmaksu indeksu fondu izvēli. Saskaņā ar aptauju plāna sponsori Vanguard novērtēja augstākās atzīmes investīciju darbības jomas, vietņu un tiešsaistes pakalpojumi, fondu transakciju maksa, problēmu risināšana, ieguldījumu iespējas un maksas caurspīdīgums.
Vanguard 401 (k) Plānošanas pakalpojumi
Izmantojot savu Institucionālo investoru grupu, Vanguard piedāvā 401 (k) pārvaldības pakalpojumu klāstu, sākot no plāna izstrādes un analītikas līdz investīciju pārvaldības pārraudzībai. Plāna sponsoriem tiek nozīmēts klientu attiecību menedžeris, kurš nodrošina ikdienas atbalstu visos plāna pārvaldības aspektos.
Turklāt Darba pensijas ienākumu drošības likuma (ERISA) konsultanti ir viegli pieejami, lai risinātu iespējamās normatīvās un atbilstības problēmas. Visbeidzot, Vanguard portfeļu pārskata nodaļa cieši sadarbojas ar plānu sponsoriem, lai pārbaudītu un nepārtraukti uzraudzītu ārējos fondu pārvaldniekus.
Vanguard ir ieguldījis lielus ieguldījumus savās atbalsta sistēmās, lai nodrošinātu progresīvāko plānu administrēšanu un lietvedības pakalpojumus. Rezultātā klienti gūst lielu labumu no pilnveidotām procedūrām, kas samazina viņu izmaksas un precīzi norāda potenciālā plāna dalības uzlabošanas jomas.
Mārketinga konsultāciju uzņēmuma Cogent Reports veiktajā pētījumā plāna dalībnieki kopumā novērtēja Vanguard visaugstāk.
Kā Vanguard veicas ar 401 (k) pārvaldības pakalpojumiem?
Saskaņā ar mārketinga konsultāciju kompānijas Cogent Reports pētījumu, plāna dalībnieki kopumā Vanguard novērtēja visaugstākajā apmierinātībā un īpaši ierindoja to pirmajā vietā šādās kategorijās:
- Ieguldījumu veiktspējaTīmekļa vietne un tiešsaistes pakalpojumiFondu darījumu maksasProblemu noregulējumsInvestīciju iespēju platumsFee caurskatāmībaIebraukšanas sapulces
Kad plāna atbalstītājiem tika lūgts novērtēt viņu vispārējo apmierinātību ar plāna sniedzēju, 83% Vanguard klientu izteica visaugstāko gandarījumu par viņu pakalpojumiem. Tikmēr vidējais plāna nodrošinātāja apmierinātības līmenis bija tikai 62%. Aptauja arī atklāja, ka Vanguard ieņēma pirmo vietu šādās jomās:
- Darījuma procesa precizitāte un savlaicīgumsPlāna administrēšanas atbalstsForm 550 dokumentu noformēšanasieguldījumu iespēju kvalitāteKonfidentu izmaksu attiecībasKvalitātes un skaidrības informācija par nodevu izpaušanuMaksa caurspīdīgumsPlāna administrēšanas maksa
Plāna sponsoriem ir uzticības pienākums nodrošināt, lai ieguldījumu pārvaldības maksas būtu pamatotas, pamatojoties uz sniegtajiem pakalpojumiem. Saskaņā ar NerdWallet aptauju par labākajiem IRA kontiem 2018. gadā, Vanguard ierindojās starp visaugstākajiem izmaksu ziņā pēc pilna servisa plāna sponsoriem.
