Paredzamo jūsu portfeļa atdevi var aprēķināt, izmantojot Microsoft Excel, ja jūs zināt visu portfelī esošo ieguldījumu paredzamās atdeves likmes. Izmantojot kopējo portfeļa vērtību, katra ieguldījuma vērtību un tā atbilstošo atdeves likmi, var aprēķināt kopējo paredzamo atdevi.
Izmantojot bāzes formulu, varat arī aprēķināt paredzamo portfeļa atdevi ārpus Excel.
Kopējās gaidāmās atdeves aprēķināšana programmā Excel
Vispirms šūnās A1 līdz F1 ievadiet šādas datu etiķetes: Portfeļa vērtība, Investīciju nosaukums, Investīciju vērtība, Investīciju atdeves likme, Investīciju svars un Kopējā paredzamā atdeve.
Šūnā A2 ievadiet sava portfeļa vērtību. B kolonnā uzskaitiet katra portfeļa ieguldījumu nosaukumus. C kolonnā ievadiet katra jūsu ieguldījuma kopējo pašreizējo vērtību. D kolonnā ievadiet katra ieguldījuma paredzamās atdeves likmes.
Šūnā E2 ievadiet formulu = (C2 / A2), lai iegūtu pirmā ieguldījuma svaru. Ievadiet šo pašu formulu nākamajās šūnās, lai aprēķinātu katra ieguldījuma portfeļa svaru, vienmēr dalot ar vērtību šūnā A2. Šūnā F2 ievadiet formulu = (+ +…), lai iegūtu kopējo paredzamo atdevi.
Piemērs
Iepriekš minētajā piemērā pieņemsim, ka trīs ieguldījumi ir valdības emitētas obligācijas, kuru ikgadējā kupona likme ir attiecīgi 3, 5%, 4, 6% un 7%.
Pēc visu jūsu datu marķēšanas pirmajā rindā A2 šūnā ievadiet kopējo portfeļa vērtību 100 000 USD. Pēc tam ievadiet trīs ieguldījumu nosaukumus šūnās B2 līdz B4. Šūnās no C2 līdz C4 ievadiet vērtības attiecīgi 45 000, 30 000 un 25 000 USD. Šūnās no D2 līdz D4 ievadiet atbilstošās kupona likmes, kas minētas iepriekš.
Pēc tam šūnās no E2 līdz E4 ievadiet formulas = (C2 / A2), = (C3 / A2) un = (C4 / A2), lai padarītu ieguldījumu svaru attiecīgi 0, 45, 0, 3 un 0, 25.
Visbeidzot, šūnā F2 ievadiet formulu = (+ +), lai atrastu prognozēto portfeļa gada ienesīgumu. Šajā piemērā paredzamā atdeve ir:
= (+ +)
= 0, 01575 + 0, 0138 + 0, 0175
=.04705 jeb 4, 7%
(Papildu informācija: uzlabojiet savus ieguldījumus, izmantojot Excel )
