Kas ir B-Akcija?
B-akcija ir akciju kategorija, ko piedāvā atvērtā ieguldījumu fondā. Tā ir viena no daudzajām akcijām, kas pieejamas privātiem ieguldītājiem.
B-Akcijas izskaidrotas
B akcijas bieži salīdzina ar A un C akcijām, kas ir arī akciju šķiras, ko privātajiem ieguldītājiem piedāvā atvērtos ieguldījumu fondos. Šīs mazumtirdzniecības akciju klases iekasē dažādas pārdošanas slodzes, kuras strukturē kopfondu sabiedrība un samaksā starpniekiem. Papildus pārdošanas slodzēm ieguldītājiem tiks iekasēti darbības izdevumi, kas netieši tiek apmaksāti no fonda aktīviem. Katrai mazumtirdzniecības akciju klasei var būt atšķirīgi izmaksu koeficienti, tomēr no visām mazumtirdzniecības akciju šķirām parasti tiek iekasēta maksa par sadalījumu 12b-1, kas palielina to kopējos izdevumus.
Pārdošanas slodze
B klases akcijas raksturo pārdošanas apjoma struktūras uz aizmuguri. Aizmugurējās slodzes var būt statiskas vai atliktas. Ja tiek iekasēta maksa par sākotnējo slodzi, ieguldītājam rodas maksa, kad viņš aiziet no fonda. Maksa tiek iekasēta procentos no darījuma un samaksāta starpniekam. Šīs pārdošanas slodzes ir atsevišķi no fonda darbības izdevumiem.
Pārdošanas slodzes parasti tiek strukturētas ar viszemākajām pārdošanas komisijas maksām. Statiskās slodzes ir no 1% līdz 4%, un tās tiek uzlādētas neatkarīgi no turēšanas perioda. Iespējamās atliktās fona kravas ir maksas, kas laika gaitā samazinās. Šīs pārdošanas slodzes var sākties no 1% līdz 2%, pēc noteikta laika samazinoties līdz nullei. Dažas B klases akcijas ar termiņa beigu atliktajām atliktajām maksām var pārklasificēt uz A klases akcijām, kas investoriem piedāvā zemākas gada izdevumu attiecības priekšrocības. Pilna informācija par fonda pārdošanas slodzes struktūru tiks iekļauta tā prospektā.
B-Share izdevumi
Kā mazumtirdzniecības akciju klase, B-akciju darbības izdevumi tiek aplikti ar maksu 12b-1. 12b-1 maksa kompensē starpniekiem un izplatītājiem par mazumtirdzniecības līdzekļu mārketingu un pārdošanu. Šīs maksas bieži var būt augstākas par B akcijām, jo tām nav nepieciešama sākotnējā slodze un tām var būt komisijas maksas, kas laika gaitā samazinās. Tā rezultātā B-daļas bieži iekasē vienu no augstākajām kopējām izdevumu attiecībām.
Kopējie mazo akciju klašu izmaksu koeficienti var būt no 1% līdz 2%. Papildus 12b-1 maksai no mazumtirdzniecības akciju klases ieguldītājiem tiek iekasēti arī standarta pārvaldības un citi darbības izdevumi. Pārvaldīšanas un citi izdevumi visās akciju kategorijās parasti ir vienādi.
MFS Globālais akciju fonds
MFS Globālais kapitāla fonds ir viens atvērtā ieguldījumu fonda piemērs ar vairākām mazumtirdzniecības akciju klasēm. Fonda B akcijām tiek piemērota 4% rezerves slodze. B klases akcijām ir visaugstākie kopējie darbības izdevumi - 1, 97%, un visaugstākā 12b-1 maksa ir 1%. Pārvaldības maksa ir 0, 81%, bet citi izdevumi ir 0, 16% visās trīs mazumtirdzniecības akciju kategorijās.
