Satura rādītājs
- Izvēlieties obligāciju fondus
- Iegūstiet ārvalstu ekspozīciju
- Izvairieties no piesaistītajiem līdzekļiem
- Samaziniet risku
- Apsveriet necikliskos fondus
- Izmantojiet alternatīvos fondus
- Izkliedējiet risku
- Stick It Out
Daudzi investori, tāpat kā ekonomika kopumā, kopš 2008. gada avārijas ir bijuši atveseļošanās režīmā. Tā kā šķiet, ka ekonomika ir uzplaukumā, pat tie, kas vēlas atgriezties investīciju spēlē, var to darīt ar lielu satraukumu. Lai arī katram ieguldījuma veidam ir noteikts risks, saudzīgi investori meklē veidus, kā pasargāt savus portfeļus no nākamās finanšu krīzes postījumiem, kad vien tas notiek.
Konkrēti, kopējie fondi piedāvā vairākus ieguldījumu veidus, vienlaikus ierobežojot pakļaušanos ekonomiskajiem satricinājumiem Amerikas Savienotajās Valstīs. Sākot no ieguldījumiem ārvalstu obligācijās un ASV valdības obligācijās līdz aizjūras akciju iespēju izmantošanai un īpaši īstermiņa parāda produktiem, ir astoņas galvenās stratēģijas, kuras varat izmantot, lai mazinātu savu risku un aizsargātu savus kopfondu ieguldījumus no nākamās avārijas.
Izvēlieties obligāciju fondus
Obligācijas parasti tiek uzskatītas par vienu no drošākiem ieguldījumu instrumentiem, jo katru gadu tās nodrošina pamatsummas atdevi un garantētus procentu maksājumus. Runājot par savu kopfondu ieguldījumu pasargāšanu no ekonomiskiem nemieriem, valdības emitētās obligācijas ir pat drošākas nekā korporatīvās obligācijas. Lai arī tirgi var sabrukt un ekonomika var ienirt, ASV valdības varbūtība pasludināt bankrotu un neizpildīt savas saistības pret obligāciju turētājiem ir maza.
Līdzīgi ieguldījumi obligāciju fondos, kas specializējas ļoti stabilu ārvalstu valdību emitētos parādos, var palīdzēt mazināt amerikāņu krahu risku. Lai arī ASV ekonomika neapšaubāmi ietekmē citu tautu ekonomiku, maz ticams, ka amerikāņu avārijas ietekme padarīs maksātnespējīgu lielāko daļu pirmās pasaules valstu. Esiet prom no obligāciju fondiem, kas iegulda riskantākās valstīs, piemēram, Grieķijā, jo tie rada zināmu risku, no kura varētu izvairīties, vienkārši "pērkot vietējos". Lai aizsargātu pret inflācijas risku, pieaugot procentu likmēm, varat ieguldīt fondos, kas aizsargāti no inflācijas un kas iegulda vietējās un ārvalstu obligācijās ar kupona likmēm, kas mainās līdz ar inflāciju.
Iegūstiet ārvalstu ekspozīciju
Papildus ārvalstu obligācijām fondi, kas iegulda augsti novērtētos ārvalstu uzņēmumu akcijās, ir arī labs veids, kā ierobežot jūsu risku nepastāvīgajā tirgū. Atkal, kaut arī Amerikas krīzei var būt un bija arī tālejoša ietekme, maz ticams, ka stabilas, labi pārvaldītas ārvalstu korporācijas cietīs pārāk slikti, ja ASV tirgi nāksies ienirt. Faktiski daži ārvalstu krājumi faktiski var iegūt vērtību, ja tirgus sabrūk un tā konkurenti ASV nopietni ietekmē.
Izvairieties no piesaistītajiem līdzekļiem
Viens no galvenajiem 2008. gada krīzes virzītājspēkiem bija finanšu nozares ļaunprātīga izmantošana. Kaut arī piesaistītie līdzekļi var būt lielisks mehānisms, kas ļauj fondiem gūt paātrinātu peļņu, tas arī ievērojami palielina fonda risku. Kopējie fondi ir ļoti ierobežoti attiecībā uz piesaistīto līdzekļu daudzumu, ko tie var izmantot. Faktiski maksimālā naudas summa, ko fonds var aizņemties, ir 33% no tā kopējās portfeļa vērtības. Lai gan tas ir daudz zemāks nekā piesaistītais finansējums, kuru izmanto, piemēram, vairums riska ieguldījumu fondu, tas tomēr palielina iespēju, ka fonds kļūst maksātnespējīgs tirgus lejupslīdes gadījumā. Ja vēlaties novērst nevajadzīgu risku, izvairieties no piesaistītajiem līdzekļiem un citiem parādiem balstītiem produktiem.
Samaziniet risku
Naudas tirgus fondi tiek plaši uzskatīti par visstabilākajiem kopieguldījumu fondiem. Tā kā šie fondi iegulda tikai ļoti īstermiņa parādos, ko izdevusi ASV valdība vai ļoti augsti novērtētas korporācijas, saistību neizpildes risks ir neticami zems. Protams, minimāls risks parasti nozīmē ierobežotu atdevi, tāpēc naudas tirgus fondi nav veidoti nopietnai bagātības radīšanai. Tomēr tie var būt zema riska resurss tiem, kas vēlas nodrošināties pret iespējamo krīzi.
Apsveriet necikliskos fondus
Lai arī akciju tirgus bieži tiek uzskatīts par vienu no riskantākajām vietām, kur nodot savu naudu, savu ieguldījumu fondu aizsardzībai no ekonomiskiem satricinājumiem nebūt nav jānovērš krājumi. Ir vairāki krājumi, ko sauc par necikliskiem krājumiem, un parasti lāču tirgū saglabājas samērā stabili, jo emitējošie uzņēmumi nodrošina preces un pakalpojumus, kas cilvēkiem nepieciešami neatkarīgi no ekonomikas.
Komunālo pakalpojumu sektors ir lielisks necikliskās rūpniecības piemērs, jo cilvēkiem ir jābūt elektrībai, gāzei un ūdenim neatkarīgi no tā, kā klājas ekonomikai. Alkohols un tabaka, lai arī noteikti nav nepieciešamība, arī tirgū joprojām ir spēcīgi, jo patērētāji ir gatavi tērēt naudu par šīm precēm pat tad, ja līdzekļu ir maz.
Izmantojiet alternatīvos fondus
Pēc 2008. gada krīzes investori meklēja jaunu ieguldījumu veidu, kam nebija nepieciešama atdeve, lai būtu tik cieši saistīta ar tirgus veselību. Ir izstrādāti jauni kopfondi, saukti par alternatīvajiem fondiem, kuri izmanto ieguldījumu stratēģijas, kas parasti rezervētas riska ieguldījumu fondiem, piemēram, arbitrāžas ieguldījumus.
Lai arī dažas stratēģijas, piemēram, piesaistīto vai nelikvīdo vērtspapīru izmantošana, nav veidotas portfeļa aizsardzībai, šie fondi ļaus ieguldītājiem mazināt risku, ieņemot garās un īsās pozīcijas akcijās un atvasinātos vērtspapīros. Tirgus laikā šie fondi ļauj akcionāriem gūt labumu no lejupslīdes, veicot derības par dažādu aktīvu panākumiem un neveiksmēm.
Izkliedējiet risku
Viens no galvenajiem ieguldījumu fondu ieguldījumu ieguvumiem ir tas, ka tas automātiski nodrošina ievērojamu diversifikāciju. Tomēr, lai aizsargātu savu fondu ieguldījumus no nākamās finanšu krīzes, turpiniet diversifikāciju, ieguldot dažāda veida fondos, piemēram, iepriekšminētajos, lai sadalītu savu risku apkārt.
Stick It Out
Viens no galvenajiem iemesliem, kādēļ investori tik daudz zaudēja finanšu krīzes laikā, bija tas, ka valdīja panika, visi likvidēja savus ieguldījumus uzreiz, radot papildu slodzi finanšu sistēmai. Tie, kas izgāja no vētras un atstāja investīcijas, parasti atguva to, kas laika gaitā tika zaudēts.
Pat ja nākamā finanšu krīze piedzīvos nākamgad, varbūtība, ka ASV ekonomika tiks uz mūžīgiem laikiem izpostīta, ir zema. Katrā ekonomikā ir kāpumi un kritumi, daži lieli un daži mazi, bet ASV tirgus kopējais sniegums laika gaitā ir bijis straujš. Vissvarīgākais, ko varat darīt, lai pasargātu savus kopējos fondus no ekonomiskās krīzes postījumiem, ir dziļi elpot un gaidīt, kamēr vētra pāries.
