Kopējais tirgus indeksa fonds ir kopieguldījumu fonds vai biržā tirgots fonds (ETF), kura izsekošanas pamatā ir tādu akciju indekss kā Russell 3000 indekss, S&P 500 vai Wilshire 5000 kopējais indekss. Ieguldot akcijās, kas saistītas ar noteiktu indeksu, kopējā tirgus fonda darbības mērķis ir atspoguļot attiecīgā indeksa rezultātus. Pamatā esošie krājumi, kuros šāda veida fondi iegulda, bieži ir ļoti dažādi, un tie var ietvert gan plaši pazīstamu korporāciju emitētus lielkapitāla akcijas, gan mazāk pazīstamu uzņēmumu emitētus mazkapitāla akcijas.
Zemāk ir četri no mūsdienu ievērojamākajiem. Kopējie aktīvi, Morningstar reitings, gada pārskats (YTD) un ienākumu attiecības rādītāji ir spēkā ar 2019. gada 23. oktobri.
Taustiņu izņemšana
- Kopējie tirgus indeksu fondi izseko dotā kapitāla indeksa akcijas. Trīs galvenie indeksi, kurus izmanto kā etalonus, ir indekss Russell 3000, S&P 500 indekss un Wilshire 5000 kopējais tirgus indekss. Ievērojamākais kopējais tirgus indeksu fonds ietver Vanguard Total. Akciju tirgus indekss (VTSMX), Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX), iShares Russell 3000 (IWVB) un Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX).
1. Vanguard kopējais akciju tirgus indekss
Vanguard kopējais akciju tirgus indekss (VTSMX) cenšas izsekot CRSP ASV kopējā tirgus indeksa ieguldījumu rezultātiem, kas veido aptuveni 100% no ASV ieguldāmā akciju tirgus. Tās uzņēmumi, kas pārstāv tirgus kapitalizācijas šķērsgriezumu, galvenokārt tirgojas Ņujorkas biržā un NASDAQ.
Tehnoloģiju uzņēmumi veido lielāko VTSMX portfeļa daļu - 22, 3%. Finanšu pakalpojumu uzņēmumiem ir piešķirti 15, 6%, savukārt veselības aprūpes uzņēmumiem - 14, 5%. Ciklisko patērētāju un rūpniecības uzņēmumi noapaļo piecas labākās nozares, piešķirot attiecīgi 12, 3% un 11%.
Aptuveni 70% no VTSMX aktīviem tiek ieguldīti lielos tirgus ierobežojošos uzņēmumos. Vidējie uzņēmumi veido 19% no fonda portfeļa, un mazie uzņēmumi var lepoties ar 9% piešķīrumu. Fonda pieci labākie turējumi - Apple, Inc., Microsoft Corp., Amazon.com, Berkshire Hathaway un Facebook - veido aptuveni 11, 7% no visiem ieguldītajiem aktīviem.
- Pārvaldītie aktīvi: USD 827, 06 miljardiYTD atdeve: 19, 90% Izdevumu attiecība: 0, 14% Morningstar vērtējums: 4 zvaigznes
2. Schwab kopējā akciju tirgus indeksa fonds
Schwab kopējā akciju tirgus indeksa fonds (SWTSX) izseko visa ASV akciju tirgus kopējo ienesīgumu, ko mēra ar Dow Jones ASV kopējo akciju tirgus indeksu. SWTSX šobrīd koncentrējas uz tehnoloģijām (22, 4% piešķīrums), finanšu pakalpojumiem (15, 6%), veselības aprūpei (14, 4%), cikliskiem patērētājiem (12, 4%) un rūpniecībai (10, 9%).
Liela apjoma kapitāldaļas veido apmēram 70% no SWTSX portfeļa, kuru pieci galvenie turējumi ir identiski iepriekšminētā Vanguard fonda turējumiem, un arī 11, 7% no portfeļa.
- Pārvaldītie aktīvi: USD 9, 96 miljardiYTD atdeve: 20, 03% Izdevumu attiecība: 0, 03% Morningstar vērtējums: 4 zvaigznes
3. iShares Russell 3000
IShares Russell 3000 (IWV) ir biržā tirgots fonds, kas seko Russell 3000 indeksa rādītājiem, kas mēra plašā ASV akciju tirgus ieguldījumu rezultātus.
Tāpat kā tās vienaudži, IWV izmanto indeksācijas pieeju, lai atlasītu krājumu paraugu, kas atspoguļo pamatā esošo etalonu. IWV sektoru asignējumi un lielākās līdzdalības ir līdzīgi kā Vanguard un Schwab fondiem, kur pieci labākie vārdi veido 12% no tā portfeļa. Apmēram 75% no saviem aktīviem fonds iegulda lielkapitāla uzņēmumos.
- Pārvaldītie aktīvi: USD 9, 62 miljardiYTD atdeve: 21, 23% Izdevumu attiecība: 0, 20% Morningstar vērtējums: 4 zvaigznes
Nelieli akcijas, kas uzskaitītas kopējā tirgus indeksa fondā, bieži tiek tirgotas mazā apjomā, kas var izraisīt lielu tirdzniecības starpību un būtiskas darījumu izmaksas.
4. Wilshire 5000 indeksa ieguldījumu fonds
Wilshire 5000 indeksa ieguldījumu fonds (WFIVX) ir kopieguldījumu fonds, kas seko Wilshire 5000 indeksa ieguldījumu rezultātiem, kas ir ar kapitalizāciju svērts visu aktīvi tirgoto ASV galveno akciju tirgus vērtības tirgus vērtības indekss.
Lai gan indekss satur apmēram 3600 uzņēmumus, fondam parasti ir no 1000 līdz 2500 akcijām. Fonds akcentē lielos tirgus ierobežojošos uzņēmumus, kas veido 74% no tā kopējā portfeļa. Vidējiem vai vidējiem uzņēmumiem ir 18% piešķīrums, savukārt maziem uzņēmumiem - 8%.
Tāpat kā citi sarakstā iekļautie fondi, WFIVX mērķis ir tehnoloģiju, finanšu pakalpojumu, veselības aprūpes, patērētāju cikliskās un rūpniecības nozares, lai gan tās pieci labākie turējumi veido tikai 14% no tā portfeļa. Atšķirībā no citiem fondiem, tikai WFIVX savā augstākajā krājumu kvintetā iekļauj Alphabet Inc. (Google holdinga sabiedrība).
- Pārvaldītie aktīvi: 190, 45 miljoni ASV dolāruYTD atdeve: 19, 27% Izdevumu attiecība: 0, 60% Morningstar vērtējums: 3 zvaigznes
