Daudziem cilvēkiem dividenžu vai procentu ienākumu uzticamība ir viens no galvenajiem ieguldījumu ieguvumiem. Līdzīgi kā atsevišķi akcijas un obligācijas, kopieguldījumu fondi var būt lielisks ienākumu no dividendēm avots. Tomēr ne visi kopējie fondi maksā dividendes, tāpēc, ja jums ir svarīgi gūt regulārus ienākumus no dividendēm, uzziniet, kāda veida fondi maksā visaugstākās dividendes.
Dividenžu fondu fondi
Tiem, kurus galvenokārt interesē regulāru ienākumu no dividendēm gūšana, bet kuri vēlas uzņemties risku kapitāla pieauguma gadījumā, dividenžu akciju fondi var būt lieliska izvēle. Šie fondi ir vērsti uz ieguldījumiem akcijās, kurām ir ticami uzskaites dati par veselīgu dividenžu izmaksu katru gadu. Tā kā dividenžu izmaksa akcionāriem tiek uzskatīta par uzņēmuma finansiālās stabilitātes pazīmi, daudzi uzņēmumi lepojas ar pieaugošām dividendēm katru gadu.
Dividenžu fondi nav vērsti uz nākamās Volstrītas mīļāko personu identificēšanu, ja vien tas nemaksā dividendes, bet visiem akciju ieguldījumiem ir potenciāls palielināt vai samazināt vērtību, pamatojoties uz tirgus svārstībām un emitenta uzņēmuma darbību. Lai arī dividenžu fondi nav vērsti uz kapitāla pieauguma radīšanu, veselīga uzņēmuma, kas izmaksā ievērojamas dividendes, krājumi laika gaitā, iespējams, palielināsies, potenciāli palielinot fonda vērtību.
Dividenžu obligāciju fondi
Atšķirībā no akciju fondiem, obligāciju fondu veiktās dividenžu sadales faktiski rodas no procentu ienākumiem, kas rodas no fonda portfelī esošajām obligācijām. Procentu likmi vai kupona likmi, ko maksā obligācija, ietekmē daudzi faktori, ieskaitot emitējošās vienības kredītreitingu un nacionālās procentu likmes emisijas laikā. Kaut arī ļoti stabilu, kredītspējīgu korporāciju un valdību emitēto obligāciju procentu likmes mēdz atspoguļot Federālo rezervju noteiktās likmes, mazāk stabili uzņēmumi bieži piedāvā obligācijas ar augstākām likmēm, jo lielāks ir risks, ka maksātnespējas dēļ viņi neizpildīs savas finanšu saistības.
Tāpēc dividenžu obligāciju fondi ar augstu ienesīgumu iegulda ļoti zemas reitinga obligācijās, ko sauc par īstermiņa obligācijām, jo tie maksā ārkārtīgi augstas procentu likmes, lai kompensētu ieguldītājiem paaugstināto saistību neizpildes risku, ko rada finansiāli nestabilas emitējošās vienības. Lai arī dividenžu ienākumi no šāda veida fondiem var būt ievērojami, tie ir pakļauti ievērojamam riskam. Citos mazāk riskantos obligāciju fondos dividendes tiek sadalītas mērenāk, taču tām ir daudz mazāks zaudējumu risks.
Padomnieka ieskats
Dan Danford, CFP ®
Ģimenes investīciju centrs, St Joseph, MO
Daudzi cilvēki domā investēt tāpat kā bankas kontu. Viņi automātiski jautā par procentu likmi, dividendēm vai ienesīgumu. Tomēr procentu vai dividenžu maksājumi ir tikai daļa no kopējās pievienotās vērtības, jo arī ieguldījuma novērtēšana ir liela vienādojuma daļa.
Kopējā atdeve ir aprēķins, kurā ņemti vērā visi šie faktori. Tas ir svarīgi, jo daudzi augstas kvalitātes ieguldījumi nenodrošina regulārus ienākumus. Piemēram, vairums lielo uzņēmumu maksā salīdzinoši zemas dividendes skaidrā naudā, kaut arī varētu gaidīt, ka laika gaitā akciju cena pieaugs.
Faktiski tas varētu nākt par labu investoriem, jo dividendes tiek apliktas ar nodokli un akciju vērtības pieaugums notiek tikai tad, kad jūs pārdodat akcijas. Tāpēc, ja jūs patiešām vēlaties izaugsmi, meklējiet investīcijas, kas piedāvā potenciālo kopējo atdevi.
