Ja vēlaties portfelim pievienot uz akcijām vērstu biržas fondu (ETF), parasti jāizvēlas viena no divām plašajām kategorijām: izaugsme un vērtība. Vērtīgie ETF galvenokārt investē to uzņēmumu akcijās, kurus uzskata par nenovērtētiem, izmantojot tādus rādītājus kā cenas un peļņas attiecība (P / E) salīdzinājumā ar vienaudžiem vai plašāku tirgu. Turpretī izaugsmes ETF koncentrējas uz ieguldījumiem ātrāk augošos un bieži nepastāvīgos uzņēmumos, cerot gūt virs vidējā ienesīguma.
Abas šīs stratēģijas var dot ienesīgumu tirgū. Jūsu individuālā riska pielaide, ieguldījumu mērķi un pašreizējais portfeļa sastāvs ir vissvarīgākie faktori, nosakot, vai pievienot portfelim pieauguma vai vērtības ETF. Vispārīgi runājot, ja ETF portfelī ir gan vērtība, gan izaugsme, tas nodrošina vērtīgus risku mazinošus diversifikācijas ieguvumus.
Taustiņu izņemšana
- Gan vērtības, gan pieauguma ETF var būt svarīga jebkura portfeļa sastāvdaļa. Izvēle koncentrēties uz vērtības ETF vai izaugsmes ETF ir atkarīga no personīgā riska tolerances. Pieauguma ETF ilgtermiņa atdeve var būt augstāka, taču tiem ir vairāk riskaValue ETF var būt to vērtība ir labāka nepastāvīgos tirgos, taču tām var būt mazāks izaugsmes potenciāls.
Jāņem vērā arī laika horizonti. Parasti jūs varat uzņemties lielāku risku, ja jūsu nauda tiek ieguldīta ilgāk. Ilgāks laika posms ļauj labāk izjust īstermiņa tirgus nepastāvību. Jaunākiem ieguldītājiem, piemēram, pievienojot individuālo pensijas kontu (IRA), piemēram, ir gadu desmitiem jāpaliek ieguldītiem, un viņi var uzņemties zināmu papildu risku, lai sasniegtu lielāku atdevi.
Vērtības ETF
Liels faktors, izvēloties starp izaugsmi un vērtību, ir pašreizējais portfelis. Ja jūs sākat darbu, izveidojiet portfeli ar augstas nominālvērtības ETF kodolu. Šos fondus parasti veido uzņēmumi, kas ražo produktus, kurus katru dienu izmanto gandrīz visi. Tradicionālās vērtības akciju piemēri ir AT&T, Procter & Gamble, General Electric un Coca-Cola. Šie uzņēmumi vēlas nodrošināt konservatīvu ilgtermiņa izaugsmi ar salīdzinoši zemāku nepastāvību.
Vēl viens ieguvums no ETF pievienotās vērtības portfelim ir to dividenžu ienesīgums. Šie uzņēmumi mēdz būt lielāki naudas plūsmas radītāji, un šī naudas plūsma bieži tiek izmaksāta dividenžu veidā. Dividendes nodrošina jums paredzamu ienākumu plūsmu, kas var kļūt par nozīmīgu procentuālo daļu no ETF kopējās akcionāru atdeves vērtības.
Izaugsmes ETF
Izaugsmes ETF parasti papildina galveno portfeli. Populāras izaugsmes kompānijas, piemēram, Facebook, Amazon un Alfabēts, var gūt virs vidējā ienesīguma, taču tām ir arī liela nepastāvība un tās var cīnīties, īpaši ekonomiskā vājuma laikā. Portfelis, kas galvenokārt sastāv no pieaugošiem ETF, var pakļaut jūs pārmērīgam riskam, taču, ja to līdzsvaro ar ETF vērtību, tas var radīt pievilcīgu riska / ienesīguma profilu.
Ja jūs vēlaties saņemt regulārus ienākumus no pieaugošā ETF, jūs, visticamāk, būsit vīlušies. Daudzi uz izaugsmi orientēti uzņēmumi reinvestē pieejamo naudu atpakaļ biznesa izaugsmē, nevis tieši izmaksā peļņu akcionāriem. Daudzi no šiem uzņēmumiem regulāri maksā dividendes, ja vispār kaut ko maksā.
Īpaši apsvērumi
Pārbaudiet, kādos apstākļos fonds parasti iegulda un kā tas tiek pārvaldīts. Fonds ar pārvaldnieku, kurš vairākus gadus atradās pie stūres, nodrošina vēsturisko darbību uzskaiti un izpratni par fonda pārvaldību.
Daži fondi, piemēram, tiek klasificēti kā vērtības fondi, bet tiem ir lieli piešķīrumi tādām riskantākajām nozarēm kā tehnoloģija. Pārliecinieties, ka zināt, ko pērkat. Ņemiet vērā arī fonda izdevumu attiecību. Fonda izdevumi tiek sagriezti tieši peļņā; izvairieties no līdzekļiem, kuru izmaksu attiecība pārsniedz vidējo.
Izvēle starp vērtību un izaugsmi ETF ir tikai daļa no lēmumu pieņemšanas procesa. Vienlīdz svarīgi ir izvēlēties pareizo ETF.
