Ietekmes investīcijas ir notikušas tūkstošgadu laikā, jo tas nozīmē ievērot ieguldījumu stratēģiju, kas veicina labvēlīgu sociālo un vides ietekmi, piemēram, biržā tirgotos fondus (ETF), kas uzsver ieguldījumus sociālā labuma labā. Jaunieši arvien vairāk uzstāj, lai nauda tiktu ieguldīta ieguldījumos, kas veicina planētas un cilvēces labklājību. Un šī tendence nav ekskluzīva gadu tūkstošiem. Uzkāpj arī jaundzimušie un vecāki investori.
ETF un ieguldījumi sociālajā labā
Dažādi finanšu pakalpojumu uzņēmumi, piemēram, MSCI un Morningstar, ir izstrādājuši savus ESG (vides, sociālos un pārvaldības) reitingus, lai klasificētu uzņēmumus un ieguldījumus pēc dažādu principu ievērošanas.
Mēs esam izvēlējušies piecus no sociāli atbildīgākajiem biržās tirgotajiem fondiem (ETF), kas šodien ir pieejami. Šos ETF mēs izvēlējāmies, ņemot vērā to apņemšanos ietekmēt ieguldījumus un pārvaldītos aktīvus. Citiem vārdiem sakot, šie ir pieci lielākie sociāli un videi draudzīgi biržā tirgotie fondi.
Visi skaitļi ir aktuāli no 2019. gada 2. decembra.
Taustiņu izņemšana
- Investori, kurus interesē sociāli atbildīgas investīciju stratēģijas, bieži meklē uzņēmumus, kas augstu vērtē vides, sociālos un pārvaldības (ESG) reitingus. Ietekmējošās investīcijas ir stratēģija, kas ne tikai koncentrējas uz finanšu ieguvumiem, bet arī vēlas radīt pozitīvu sociālo vai vides ietekmi..Ieguldījumi sociāli atbildīgos biržās tirgotos fondos (ETF) ir veids, kā investori var piedalīties ieguldījumos ar ieguldījumiem. Investori var izvēlēties no dažādiem ētiskiem un ilgtspējīgiem ETF, piemēram, tādiem, kas koncentrējas uz vidi, dzimumu daudzveidību un samazinātu oglekļa emisiju..
1. iShares MSCI KLD 400 sociālais ETF (DSI)
DSI izseko 400 uzņēmumus, kas cenšas sniegt pozitīvu ieguldījumu sociālajos un vides apstākļos. Tas izmanto indeksa replikācijas pieeju, kas iegulda uzņēmumos, kas iekļauti MSCI KLD 400 sociālajā indeksā. Indeksā nav iekļauti uzņēmumi, kas nodarbojas ar ieročiem, tabaku, alkoholu, kodolenerģiju un ģenētiski modificētiem pārtikas produktiem.
Portfelī ir daudz tehnoloģiju, apmēram 23% no tirgus vērtības. Kopumā fonda neto aktīvi ir USD 1, 64 miljardi, padarot to par lielāko fondu kategorijā.
- Izdevumu attiecība (neto): 0, 25% Pārvaldāmie neto aktīvi: 1, 64 miljardi ASV dolāruVidējais dienas apjoms: 51 762 Sadales ienesīgums: 1, 47% Īpašumu skaits: 403Cena: 116, 33 ASV dolāriGadskārtējais (YTD) ienesīgums: 26, 4%
2. iShares MSCI USA ESG Select ETF (SUSA)
Šis fonds izseko 100 uzņēmumiem MSCI USA Extended ESG Select Index. Indeksā iekļauti ASV uzņēmumi, kuriem pārbaudīti augsti ESG reitingi. Uzņēmumi tiek svērti, pamatojoties uz to ESG klasifikāciju, ar mazāku nozīmi uzņēmumiem, kuru vērtējums ir zemāks par ESG kritērijiem. Galvenās līdzdalības fondā ir Microsoft Corp, Apple Inc un Ecolab Inc.
Šis ir populārs fonds, un tas ir otrais pārvaldāmo aktīvu vērtības ziņā. Gada laikā (YTD) fonda ienesīgums ir 27, 02%.
- Izdevumu attiecība (neto): 0, 25% Pārvaldāmie neto aktīvi: 1, 08 miljardi ASV dolāruVidējais dienas apjoms: 45, 148Padalījuma ienesīgums: 1, 60% Koncernu skaits: 118Cena: 129, 95 ASV dolāriGadskārtējais (YTD) Atdeve: 27, 02%
3. iShares MSCI ACWI ETF ar zemu oglekļa saturu (CRBN)
Šis ir globāls fonds, kas koncentrējas uz oglekļa emisijām kā saviem ieguldījumiem uzņēmumos. Fonds izseko MSCI ACWI zema oglekļa satura mērķa indeksu, kas uzņēmumiem pārbauda siltumnīcefekta gāzu emisijas. CRBN pārvaldīšanā esošie aktīvi ir 462, 9 miljoni ASV dolāru. Fonda gada ienesīgums ir 22.63%.
Pēc katra sektora fonds ir ļoti svarīgs finanšu pakalpojumu un informācijas tehnoloģiju jomā ar attiecīgi 19, 38% un 14, 96% no tirgus vērtības. Fonda lielākās līdzdalības ir Apple, Microsoft un Amazon.com.
- Izdevumu attiecība (neto): 0, 20% Pārvaldāmie neto aktīvi: 462, 9 miljoni dolāruVidējais dienas apjoms: 18, 906Padalījuma ienesīgums: 2, 18% Saimniecību skaits: 1352Cena: USD 125, 76Gadskārtējais (YTD) Atdeve: 22, 63%
4. SPDR SSGA dzimumu daudzveidības indekss ETF (SHE)
Tas ir dzimumu dažādības fonds. Tas iegulda uzņēmumos, kuru vadītāju un direktoru amatos ir liels sieviešu īpatsvars. SHE aplūko 1000 lielākos uzņēmumus Amerikas Savienotajās Valstīs un mēra sieviešu un vīriešu attiecību, kuri ieņem nozīmīgus amatus uzņēmumā. Tikai 10% no uzņēmumiem, kas šādi ierindoti, ir iekļauti fondā.
SHE arī nosver katru ieguldījumu, pamatojoties uz to uzņēmumu tirgus kapitalizāciju, kuros tas iegulda. Fonda pārvaldīšanā esošie aktīvi ir USD 149, 8 miljoni ar YTD ienesīgumu 20, 85%. Galvenās līdzdalības fondā ir Visa, Johnson & Johnson, Wells Fargo & Company un Home Depot Inc.
- Izdevumu attiecība: 0, 20% Pārvaldītie aktīvi: 149, 8 miljoni ASV dolāru Vidējais dienas apjoms: 5 806 Izplatīšanas ienesīgums: 1, 91% Īpašumu skaits: 178Cena: 75, 90 ASV dolāriGadskārtējais (YTD) ienesīgums: 20, 85%
5. SPDR S&P 500 fosilā kurināmā rezerves bez ETF (SPYX)
SPDR® S&P 500 Fossil Fuel Reserves Free ETF ir indeksa fonds, kas izseko S&P 500 Fossil Fuel Free Index turējumus un ienesīgumu. Šis fonds ir vērsts uz S&P 500 uzņēmumiem, kas nav iesaistīti pilnveidošanā, kas rada vai prasa glabāt fosilā kurināmā rezerves. Šie uzņēmumi mēdz būt arī piesardzīgāki pret klimatu. Fonda lielākās līdzdalības ir Microsoft, Apple un Amazon. Galvenās nozares ir informācijas tehnoloģijas un finanšu pakalpojumi. Enerģētikas uzņēmumi veido tikai 1, 22% no fonda.
- Izdevumu attiecība: 0, 20% Pārvaldītie aktīvi: 404, 26 miljoni USD Vidējais dienas apjoms: 14 687 Sadales ienesīgums: 1, 63% Koncernu skaits: 484Cena: $ 76, 41Gadskārtējais (YTD) ienesīgums: 27.30%
Grunts līnija
Ir pagājuši laiki, kad investoriem, veicot ieguldījumus, nācās raustīt bažas par cilvēkiem un planētu. Šiem ETF izdodas atrast uzņēmumus, kas investē, kas demonstrē būtiskas ilgtspējības programmas, kuru mērķis ir samazināt negatīvo ietekmi un veicināt ieguldījumus sabiedrības labā.
