Izplatīšanas līguma plāna DEFINĪCIJA
Līgumsaistību sadalījuma plāns laika periodā sadala kopfonda pārdošanas maksu vai slodzi. Tā ir maksas apmaksas struktūra, ko piemēro kopieguldījumu fondiem, kurā pārdošanas maksa vai komisijas maksa (slodze) netiek pilnībā samaksāta brīdī, kad ieguldītājs pirmo reizi iemaksā līdzekļus kopfondā. Tā vietā kopfondu slodze tiek izkliedēta visā paplašinātajā apjomā.
LĪGUMA PĀRKLĀŠANA Izplatīšanas līguma plāns
Līgumsaistību sadalījuma plāns ļauj lielāku daļu ieguldītāja sākotnējā ieguldījuma kontā pārdošanas izmaksu vietā piemērot faktiskajiem ieguldījumiem. Šādi rīkojoties, ieguldītājs var iegūt salīdzinoši lielāku pozīciju kopfondā, kaut arī nākotnes ieguldījums būs mazāks.
Līgumiskie plāni
Līgums par līgumu ir unikāls ieguldījumu fondu pirkšanas plāna veids. Šie plāni pieprasa ieguldītājam apņemties iegādāties noteiktu summu dolāros (teiksim, 10 000 USD) un laika gaitā veikt maksājumus no šīs summas. Plānā parasti tiek prasīts veikt maksājumus katru mēnesi fiksētā apjomā 10–15 gadu laikā. Apmaiņā pret ieguldījumu fondu sabiedrība izdod trasta sertifikātus par viņu interesi par akcijām.
Maksimāli pieļaujamā pārdošanas maksa plāna darbības laikā ir 9%. Tomēr ir atļauti divi dažādi "kravas plānu" veidi. Ņemiet vērā, ka saskaņā ar kādu no šiem plāniem visa pārdošanas maksa tiek pilnībā atmaksāta, ja ieguldītājs atkāpjas 45 dienu laikā pēc darbības uzsākšanas.
- Sākotnējās kravas plāns - pārdošanas maksai var tikt piemēroti līdz 50% no pirmā gada maksājumiem. Ja ieguldītājs atceļ 18 mēnešu laikā pēc darbības uzsākšanas, viņa vai viņas atmaksu veido akciju tīrā aktīvu vērtība, kurai pieskaitītas visas samaksātās pārdošanas maksas, no kurām atskaitīti 15% no kopējiem veiktajiem maksājumiem. Izkliedes slodzes plāns - Par pārdošanas maksām var attiekties ne vairāk kā 20% no viena gada maksājumiem, un no pārdošanas maksām pirmajos četros gados var atskaitīt ne vairāk kā 16%. Kompensācijas (pēc 45 dienām) sastāv tikai no NAV; pārdošanas maksa netiek atmaksāta.
Tiek iekasēta arī maksa par glabāšanu (papildus pārdošanas maksai), jo šāda veida plānos ir palielinātas glabāšanas un grāmatvedības funkcijas. Ieguldītāja veiktie maksājumi tiek noguldīti turētājbankā (vai pilnvarotajā).
Citas svarīgas līguma plānu iezīmes ir šādas:
- Nepieciešami divu veidu prospekti - viens katram pamatā esošajam fondam un otrs, kas attiecas uz paša līguma plāna noteikumiem. Var atļaut vienreizējus pirkumus. Dividendes un kapitāla pieaugumu automātiski reinvestē NAV. Pauzes punkti ir pieejami, pamatojoties uz plānotajiem maksājumiem.
