Katru gadu ap februāri Barron's un Lipper Inc. nāk klajā ar savu Fondu ģimenes klasifikāciju par iepriekšējo gadu. Fondu saimes klasifikāciju nosaka visu uzņēmumu fondu darbība gada laikā. Lai fondu grupai būtu tiesības uz klasifikāciju, tai jābūt noteiktam līdzekļu apjomam, kas pieejams ieguldītājiem. 2014. gadā šīs fonda prasības bija: trīs fondi vispārējās ASV kapitāla kategorijās, viens fonds pasaules kapitāla kategorijā, viens fonds sabalansēto fondu kategorijā, divi ar nodokli apliekamu obligāciju fondi un viens ar nodokli neapliekams obligāciju fonds.
Salīdzinot ienākumus no fondu saimes, viņi noņem 12b-1 maksas, kravas un pārdošanas izmaksas. To noņemšanas iemesls ir tas, ka viņi vēlas pārliecināties, ka viņi salīdzina ieguldījumu prasmes starp fondu ģimenēm. Pēc nodevu noņemšanas Lippers turpina veikt aprēķinus, lai noteiktu labāko kopējo līdzekļu grupu. Šo klasifikāciju aprēķina, nosakot procentīles pakāpi fondam attiecīgajā kategorijā, tad to reizina ar šī fonda svērumu procentos no ieguldījumu sabiedrības kopējiem aktīviem. Visbeidzot to reizina ar attiecīgajai kategorijai piešķirto svērumu kārtējam gadam. Tas tiek darīts visiem kopfondiem, un tad šie galīgie skaitļi tiek summēti. Fondu saime ar visaugstāko punktu skaitu ir 1. Šis process tiek atkārtots, lai iegūtu rezultātus arī piecu un 10 gadu kopvērtējumā.
Šeit ir piecu labāko fondu saimes 2014. gadam.
1. Vanguard grupa
Vanguard ieņem galveno vietu 2014. gadā. Vanguard ir pazīstams ar saviem indeksu fondiem, kas veido divas trešdaļas no pārvaldītajiem aktīviem. Bet viņiem šogad patiešām palīdzēja viņu aktīvi pārvaldītie fondi. Vanguard izpilddirektors Bils Maknebs viņu panākumus attiecina uz zemām maksām. Pēc Lippera teiktā, aktīvi pārvaldīto fondu vidējā izdevumu attiecība Vanguard bija 0, 28%, salīdzinot ar nozares vidējo 1, 25%.
2. BMO globālā aktīvu pārvaldīšana
Monreālas bankas (BMO) aktīvu pārvaldības grupa pieprasīja otro vietu. Lai arī vairumam Amerikas Savienoto Valstu tie ir salīdzinoši nezināmi, to pārziņā ir 60 miljardi dolāru. Papildus otrajai vietai kopumā viņi ieņēma arī labāko piecu vietu pozīcijas gan pasaules, gan ar nodokli apliekamo obligāciju fondos. Viņi būs vārds, kuru varēsim vērot arī nākamos dažus gadus, turpinot attīstīt ASV ieguldījumu fondu biznesu.
3. Invesco
Invesco Ltd. (IVZ) ieņem trešo vietu ar 216 miljardu USD pārvaldību. Invesco ir neatkarīga ieguldījumu sabiedrība, kas koncentrējas tikai uz ieguldījumiem, un tai ir investīciju profesionāļi visā pasaulē ar palīdzību klientiem vairāk nekā 20 valstīs. Tāpat kā Vanguard, arī Invesco lielu daļu savu aktīvu veic pasīvās investīcijās, kas viņiem palīdzēja 2014. gadā.
4. SEI
SEI Investments Co. (SEIC) pārvalda USD 117 miljardus 50 kopfondos. SEI sāka darboties kā tehnoloģiju uzņēmums, kas palīdz apmācīt aizdevumu virsniekus. Gadu gaitā viņi ir pievienojuši vairāk pakalpojumu investīciju pasaulei, ieskaitot savus kopfondus. SEI izmanto apakškonsultantu sistēmu, vairāk nekā 90% tiek novirzīti citiem konsultantiem.
5. Galvenie fondi
Galvenie fondi ir daļa no Galvenās finanšu grupas (PFG). Kamēr viņi sāka darboties kā apdrošināšanas sabiedrība, gadu gaitā viņi ir dažādojušies ieguldījumu pārvaldībā. Lielākā daļa ieguldījumu pakalpojumu ir vērsti uz uzkrājumiem pensijā.
Grunts līnija
Labāko fondu ģimenes mainās katru gadu, jo to sniegums mainās. Tomēr jūs joprojām varat kontrolēt, cik labi jūs veicat, izvēloties līdzekļus ar zemām maksām un ilgtermiņa kvalitātes sniegumu.
