Satura rādītājs
- Finanšu plānotāji: pamati
- Jauna biznesa iegūšana
- Prasības izglītībai
- Kur strādā padomnieki?
- Vai finanšu plānošana ir piemērota jums?
- Rezultāti
Cilvēki bieži jauc finanšu plānotāja lomu ar citiem līdzīgiem darbiem, piemēram, finanšu konsultantu. Lai gan starp šiem darbiem var būt līdzības, ir dažas galvenās atšķirības. Finanšu konsultants parasti ir kāds, kurš palīdz cilvēkiem pārvaldīt savu naudu, savukārt finanšu plānotājs saviem klientiem izstrādā personalizētus finanšu plānus. Abi profesionāļi var atšķirties arī pēc viņu izglītības līmeņa un apzīmējuma. Finanšu plānotājiem var būt arī īpaša kompetences joma. Ja domājat kļūt par finanšu plānotāju, ir daži galvenie punkti, kas jums jādomā. Vai jums ir pareiza izglītība un nepieciešamās prasmes, lai gūtu panākumus? Vai tas jums ir pat pareizais karjeras ceļš? Lasiet tālāk, lai uzzinātu vairāk par finanšu plānošanu, un piedalieties mūsu viktorīnā, lai palīdzētu jums pieņemt apzinātāku lēmumu.
Taustiņu izņemšana
- Finanšu plānotāji palīdz cilvēkiem pārvaldīt savu naudu, atrodot finanšu jautājumus. Klientu atrašana un klientu bāzes veidošana ir būtiska, lai gūtu panākumus kā finanšu plānotājs. Lai kļūtu par finanšu plānotāju, ir nepieciešams bakalaura grāds, kā arī investīciju, nodokļu, nekustamā īpašuma plānošanas kursi. un riska pārvaldība. Ja jums patīk pārdošanas darījumi, jums patīk lieliski cilvēki, ir lieliskas analītiskās un komunikācijas prasmes un varat strādāt patstāvīgi, finanšu plānošana jums var būt piemērota.
Finanšu plānotāji: pamati
Finanšu plānotāji palīdz cilvēkiem pārvaldīt savu naudu, šķirojot savas finanšu lietas. Tāpat kā finanšu konsultanti, viņi palīdz klientiem attīstīt finanšu mērķus ilgtermiņā. Šie speciālisti novērtē savu klientu dzīves posmu, riska toleranci, kā arī iespējamās investīcijas.
Finanšu plānotāji arī nopelna iztikai, palīdzot cilvēkiem kārtot un izvēlēties investīcijas, apdrošināšanu un citus finanšu produktus. Tā kā daudzi finanšu plānotāji specializējas arī noteiktās jomās, viņi var sniegt klientiem pielāgotus pakalpojumus. Daži no šiem pakalpojumiem ietver (bet ne tikai) pensionēšanās plānošanu, vispārēju ieguldījumu analīzi, nekustamā īpašuma plānošanu, nodokļu plānošanu un izglītības plānošanu.
Jauna biznesa iegūšana
Klientu atrašana, kuriem nepieciešami šie pakalpojumi, un klientu bāzes veidošana ir izšķirīga, lai gūtu panākumus kā finanšu plānotājs, jo apmierinātu klientu nosūtījumi ir svarīgs jauna biznesa avots. Neatkarīgi no tā, vai atrodat jaunus klientus, organizējot seminārus vai lekcijas, izmantojot sociālos vai biznesa kontaktus vai vienkārši sazvanoties, atrodiet viņus.
Jūsu kā finanšu plānotāja panākumi ir atkarīgi no jūsu spējas atrast un saglabāt klientu sarakstu.
Plašs sociālais tīkls ir viens no iemesliem, kāpēc daudzi veiksmīgi finanšu plānotāji ienāk laukā pēc tam, kad strādājuši saistītā profesijā, piemēram, grāmatvedis, revidents, apdrošināšanas pārdošanas aģents, jurists vai vērtspapīru, preču un finanšu pakalpojumu tirdzniecības aģents.
Prasības izglītībai
Finanšu plānošanas darba devēji meklē kandidātus ar bakalaura grādu grāmatvedībā, finansēs, ekonomikā, uzņēmējdarbībā, matemātikā vai tiesību zinātnēs. Noderīgi ir arī kursi investīcijās, nodokļos, nekustamā īpašuma plānošanā un riska pārvaldībā. Finanšu plānošanas programmas kļūst arvien plašāk pieejamas koledžās un universitātēs.
Finanšu analītiķi var arī lūgt īpašus apzīmējumus, piemēram, sertificētu finanšu plānotāju (CFP), Chartered Financial Analyst (CFA) un Chartered Financial Consultant (ChFC).
Parasti darbam kā personīgajam finanšu konsultantam nav nepieciešama licence, bet konsultantiem, kuri pārdod akcijas, obligācijas, kopieguldījumu fondus vai apdrošināšanu, var būt vajadzīgas tādas licences kā 6., 7. vai 63. sērija. Šos eksāmenus pārvalda finanšu nozare. Pārvaldes iestāde (FINRA) un, lai kārtotu lielāko daļu šo eksāmenu, ir nepieciešama sponsorēšana, ko veic biedrs vai pašregulējoša organizācija.
Kur strādā padomnieki?
Vairāk nekā puse no visiem finanšu konsultantiem strādā finanšu un apdrošināšanas sabiedrībās, ieskaitot vērtspapīru un preču brokerus, bankas, apdrošināšanas pārvadātājus un finanšu ieguldījumu firmas. Tomēr četri no 10 personīgajiem finanšu konsultantiem ir pašnodarbinātie, kas darbojas mazās investīciju konsultāciju firmās, parasti pilsētās.
Saskaņā ar Darba statistikas biroja datiem tiek prognozēts, ka finanšu analītiķu un personīgo finanšu konsultantu kopējā nodarbinātība no 2018. gada līdz 2028. gadam palielināsies par 7%, straujāk nekā vidēji visās profesijās. Tas ir saistīts ar uzņēmumu un privātpersonu pieaugošajām investīcijām, pieaugošo pašmērķīgo pensionēšanās plānu skaitu un pieaugošo senioru skaitu. Personīgi finanšu konsultanti gūs labumu pat vairāk nekā finanšu analītiķi, jo paaudzes bērniņš aiziet pensijā un tā kā labāk izglītotiem un turīgākiem iedzīvotājiem ir nepieciešami padomi par ieguldījumiem. Turklāt cilvēki dzīvo ilgāk, un viņiem jāplāno finansēt vairāk pensijas gadu.
Vai finanšu plānošana ir pareizā karjera?
Veiciet šo viktorīnu, lai palīdzētu jums uzzināt:
Viktorīna: vai finanšu plānošana ir piemērota jums?
1. Cik ērti jūs veicat pārdošanas darījumus?
A. Es varētu pārdot savai vecmāmiņai biļeti uz SuperNova koncertu bez garantijas, ka viņa izbaudīs priekšnesumu.
B. Es varētu pārdot savai vecmāmiņai šo SuperNova biļeti, bet es justos vainīga, ja viņai nepatiktu izrāde.
C. Tikai slikts cilvēks pārdotu savai vecmāmiņai SuperNova biļeti.
2. Kurā dzīves posmā tu esi?
A. Es tikko pabeidzu koledžu.
B. Es dažus gadus esmu ārpus skolas.
C. Es strādāju vairākus gadus, bet esmu gatavs pārmaiņām.
3. Cik tu esi ekstraverts?
A. Esmu bijis gandrīz ikviena kluba, kurā jebkad esmu pievienojies, prezidents.
B. Man ir pietiekami daudz draugu, lai padarītu mani laimīgu.
C. Laba grāmata, istaba sev un bez pārtraukumiem ir mana ideja par debesīm.
4. Jūs varētu raksturot kā:
A. Gan analītisks, gan labs komunikators.
B. Analītisks, bet ne labs komunikators, ne labs komunikators, bet ne analītisks.
C. Ne analītisks, ne labs komunikators.
5. Darbā es labprātāk daru savu darbu:
A. Pilnīgi patstāvīgi
B. Kaut nedaudz patstāvīgi.
C. Kā komandas sastāvdaļa.
6. Kas man visvairāk patīk kļūt par plānotāju, ir:
A. Klientu bāzes veidošanas izaicinājums.
B. Mana uzņēmuma izveidošana.
C. Investīciju analīze.
7. Saskaņā ar Darba statistikas biroja datiem finanšu plānotāju gada vidējie ienākumi 2018. gadā bija 88 890 USD, ieskaitot komisijas ienākumus. Kā jūs jūtaties par to?
A. Es nekad neesmu bijis vidējs un nopelnīšu vairāk nekā vidēji.
B. Tas derētu man.
C. Darbs komisijās mani tikai nervozē.
Rezultāti
