2007. gadā dibinātā Bank of New York Mellon (BK) ir divu Amerikas viscienījamāko banku apvienošanās kulminācija. Ņujorkas Banka tika dibināta 1784. gadā, Mellon Financial - 1869. gadā. Pirmais galvenokārt bija īstermiņa biznesa aizdevējs, otrais - ieguldījumu pārvaldes uzņēmums. Rezultātā izveidotā firma apkalpo vairāk aktīvu nekā jebkurš uzņēmums uz Zemes, kopā līdz 2018. gada 31. decembrim turot apcietinājumā USD 33, 1 triljonus USD. Ar 1, 7 triljonu USD pārvaldību Bank of New York Mellon ir viens no lielākajiem aktīvu pārvaldītājiem pasaulē. Uzņēmums galvenokārt gūst ienākumus, izmantojot ieguldījumu pakalpojumus, ieskaitot aktīvu un emitentu apkalpošanu, kases pakalpojumus, muitošanu un nodrošinājuma pārvaldību, kā arī aktīvu un bagātības pārvaldību.
Visā neilgajā Bank of New York Mellon pastāvēšanas pašreizējā formā ienākumi ir bijuši reti sastopami. Pēdējo piecu gadu laikā apgrieztā hronoloģiskā secībā firma ir guvusi ieņēmumus 16, 4 miljardu USD (2018), 15, 5 miljardu USD, 15, 2 miljardu USD, 15, 2 miljardu un 15, 7 miljardu USD apmērā. Saskaņā ar bankas jaunāko gada pārskatu neto ienākumi 2018. gadā bija tuvu 4, 3 miljardiem USD. Sākot ar 2018. gada 31. decembri, pamatkapitāla atdeve bija 10, 8% un darbības peļņa pirms nodokļu nomaksas bija 32%.
Ātrs fakts
BNY Mellon 1784. gadā nodibināja Aleksandrs Hamiltons (kā New York Bank), un vēlāk tas kļuva par pirmo uzņēmumu, kas tika kotēts Ņujorkas biržā.
Ņujorkas Mellon bankas biznesa modelis
Patiesībā no tā priekšgājēju vēstures Bank of New York Mellon ir divi atšķirīgi pārskatu segmenti: ieguldījumu pārvaldīšana un ieguldījumu pakalpojumi. Tas var mulsināt; bijušais ietilpst vienā meitasuzņēmumā ar nosaukumu The Bank of New York Mellon. Tikmēr uzņēmuma bagātību pārvaldības bizness ietilpst meitasuzņēmumā ar nosaukumu BNY Mellon.
Mazāki meitasuzņēmumi, no kuriem lielākā daļa koncentrējas uz tresti, ir BNY Mellon Investment Servicing Trust Company, BNY Mellon Trust Company Ilinoisā, BNY Mellon Trust of Delaware un Ņujorkas Bank Mellon Trust Company.
Neviens nekad nav apsūdzējis Bank of New York Mellon vadību par pārāk radošu, nosaucot savus meitasuzņēmumus. Tajos ietilpst uzņēmuma galvenā darbība Eiropā, The New York Mellon SA / NV banka. Uzņēmumam kopumā ir desmitiem meitasuzņēmumu, no kuriem lielākā daļa ir reģistrēta Amerikas Savienotajās Valstīs vai Britu salās. (Pārsvarā atrodas Beļģijā un Luksemburgā.) Kopumā Bank of New York Mellon darbojas aptuveni trīs desmitos valstu.
Taustiņu izņemšana
- Ņujorkas Mellon banka gūst ieņēmumus, izmantojot ieguldījumu pakalpojumus, kā arī bagātības un aktīvu pārvaldību. Bankai 2018. gada beigās bija 33, 1 triljons dolāru aktīvu, kas tika turēti apcietinājumā.BNY Mellon darbojas 35 pasaules valstīs.
Ņujorkas Bankas Mellon ieguldījumu pakalpojumu bizness
No diviem galvenajiem Bank of New York Mellon uzņēmumiem lielākais ir Investīciju pakalpojumi, kas veido apmēram 71, 9% no uzņēmuma neinteresējošajiem izdevumiem. Šī nodaļa sniedz dažādus biznesa un tehnoloģiju pakalpojumus finanšu iestādēm, korporācijām, dotācijām un valsts aģentūrām. Ieguldījumu pakalpojumu nodaļā Bank of New York Mellon ir dažādas uzņēmējdarbības jomas, tostarp aktīvu apkalpošana, pershing (klīringa, aizgādības un citu biznesa pakalpojumu sniegšana), emitentu pakalpojumi, kases pakalpojumi un klīringa un nodrošinājuma pārvaldība.
2018. gadā Bank of New York Mellon ieguldījumu pakalpojumu nodaļa guva ieņēmumus aptuveni 12, 3 miljardu dolāru apmērā.
Ātrs fakts
Ņujorkas Banka un Mellon Financial Corporation apvienojās 2007. gada jūlijā, iegūstot bankas pašreizējo formu un nosaukumu.
Ņujorkas bankas Mellon bankas ieguldījumu pārvaldības bizness
Lai gan Bank of New York Mellon patiešām nodarbojas ar ekskluzīvu bagātības provinci, ko vairums cilvēku nesaprot, tā nav firmas specialitāte. Drīzāk simtiem tūkstošu vidējās klases cilvēku paļaujas uz Bank of New York Mellon ieguldījumu pakalpojumu ekspertīzi, lai pensiju plāni paliktu maksātspējīgi un ieguldījumi akcijās - daudzsološi.
Arī USD 4 miljardi kopējos ieņēmumos, ko veido ieguldījumu pārvaldes operācijas, nav nekas, kas varētu tikt noraidīts. Šajā segmentā ietilpst nekustamā īpašuma plānošana un privātā banka ļoti bagātajiem cilvēkiem. Kas atkal ir mazs salīdzinājumā ar ieguldījumu pakalpojumiem, ko New York Mellon Bank pārdod lielu kapitāla rezervju pārvaldītājiem. Netiešie ieguvēji no šiem ieguldījumu pakalpojumiem - parastie darbinieki un pensionāri - daudz vairāk ietekmē Bank of New York Mellon likteni, nekā tas, ka uzņēmumam noteikti ir mazāk turīgo klientu.
Pārējās firmas ieguldījumu pārvaldības operācijās ietilpst globālās akcijas, valūtas pārvaldība un fiksētā ienākuma stratēģijas. Bank of New York Mellon ieguldījumu pārvaldīšana tiek veikta caur daudziem (salīdzinoši) maziem un patstāvīgi tirgotiem meitasuzņēmumiem, piemēram, Alcentra, Siguler Guff un vairāk, no kuriem lielāko daļu nopirka New York Mellon Bank (vai kāds no tā priekšgājējiem), drīzāk nekā tiek veidots iekšēji. Arī firmas pārdomājamība nav mazinājusies; tas turpina periodiski pirkt mazākas "boutique" mājas.
Sākot ar 2018. gada beigām Investīciju pārvaldības nodaļā, kas sastāv gan no Investīciju pārvaldības, gan Līdzekļu pārvaldīšanas darbības jomām, tika pārvaldīti aktīvi 1, 7 triljonu ASV dolāru apmērā, padarot Ņujorkas Mellon banku par 7. lielāko pasaules aktīvu pārvaldītāju.
Nākotnes plāni
Saskaņā ar savu 2018. gada pārskatu Bank of New York Mellon koncentrējas uz to, lai noteiktu, kuri tās attīstības aspekti ir saistīti ar ārējiem faktoriem un kuri - organiskās izaugsmes dēļ. Ideālā gadījumā uzņēmums vēlētos redzēt savu dažādo darbību augšanu pat bez paaugstinātu procentu likmju vai spēcīgu finanšu tirgu palīdzības. Banka ir noteikusi prioritāti turpmākās efektivitātes uzlabošanai un jau ir veikusi soļus attiecībā uz ieskaites un norēķinu likmēm, kā arī apjomiem. Iespējams, ka arī Ņujorkas Mellon banka turpinās tērēt vairāk naudas tehnoloģiju attīstībai; Sākot ar 2018. gadu banka tehnoloģijai ir iztērējusi apmēram 2, 75 miljardus USD, un tiek lēsts, ka 2019. gadā tehnoloģiskie izdevumi būs 3 miljardi USD. Šis ieguldījums var ne tikai uzlabot esošo infrastruktūru, bet arī attīstīt jaunas iespējas.
Galvenie izaicinājumi
Risks ir ieguldīšanas neatņemama sastāvdaļa, un Bank of New York Mellon ir pienācīgi jāpārvalda gan savi, gan klientu riska faktori. Papildus investīciju neparedzamībai tomēr ir arī citi izaicinājumi, ar kuriem saskaras BNY Mellon. Tajos ietilpst konkurence no nelielas, bet spēcīgas līdzīgi aprīkotu finanšu institūciju grupas visā pasaulē, no kurām katra konkurē par vieniem un tiem pašiem klientiem un aktīvu kopumu. Ņemot vērā bankas lielo ikdienas darījumu daudzumu, tā ir jutīga pret operacionālo risku, ko rada sistēmas vai informācijas sabrukums. Pastāv arī pastāvīgas valdības un pārvaldes problēmas, kurām uzņēmumam ir jāpielāgojas.
