Kas ir diversificēts akciju fonds
Daudzveidīgs akciju fonds ir īpaša veida kopieguldījumu fonds, kas cenšas ieguldīt savus aktīvus relatīvi lielā skaitā un dažādo parasto akciju skaitā. Diversificēts akciju fonds mēdz ietvert akciju portfeli ar 100 vai vairāk emisiju diapazonu. Šajos fondos bieži ietilpst lielie, vidējie un mazie uzņēmumi. Tie atspoguļos vērtības, izaugsmes un jaukto ieguldījumu stilu apvienojumu.
Sadalīšana diversificēts akciju fonds
Daudzveidīga akciju fonda pārvaldītāja priekšrocība ir tā, ka, veicot ieguldījumu atlasi, to neierobežo uzņēmuma lielums vai ieguldījumu stils. Portfeļa sastāvā parasti ietilpst akcijas, ko emitē blue chip un citi cienījamie un stabilie uzņēmumi ar dažādu tirgus kapitalizāciju. Daudzveidīgi akciju fondi ļauj fondu pārvaldniekiem izmantot dažādas ieguldījumu stratēģijas, ja vien ieguldījumi paliek tikai parasto akciju daļās.
Ir vairākas diversificētu akciju fondu variācijas. Piemēram, biržā tirgoto fondu (ETF) tirgus izaugsme liek dažiem investoriem sagrupēt noteiktus ETF ar parasto akciju fondiem. Ieguldījumu sabiedrības struktūrai lielākoties nav nozīmes neatkarīgi no tā, vai tas ir kopieguldījumu fonds vai ETF, bāzes aktīvi ir vienādi - parastās akcijas.
Izmantojot indeksa fondus, investori pērk un tur akciju akcijas, kas paredzētas akciju indeksa izsekošanai, piemēram, S&P 500 ®. Tomēr daudzi akciju fondi, kas veidoti gan kā kopfondi, gan kā ETF, izmanto indeksus, kuros ir mazāk uzņēmumu un mazāk daudzveidības. Piemēram, Dow Jones industriālais vidējais ir daudz izvēlīgāks nekā S&P 500, un tajā ietilpst tikai 30 uzņēmumi.
Citi kopējie akciju fondi pilnībā koncentrējas uz noteiktu nozari vai pasaules reģionu. Daži fondi iegulda tikai uz tehnoloģijām orientētos uzņēmumos, savukārt citi iegulda tikai jaunattīstības tirgos. Arvien vairāk ETF iegulda tikai kopējos akcijās, no kurām daudzām ir aktīvi vienā nozarē.
Diversificēti akciju fondi un diversifikācija
Diversificētie akciju fondi plāno piedāvāt investoriem daudzveidību kā veidu, kā mazināt ieguldījumu risku. Diversifikācija ir tāda veida riska pārvaldības stratēģija, kurā ieguldītāja portfelī tiek iesaistītas vairākas atšķirīgas investīcijas. Ideja ir tāda, ka portfelis, kas ietver dažāda veida ieguldījumus un dažādos laika periodos, vidēji dos lielāku atdevi un rada mazāku risku nekā jebkurš atsevišķs ieguldījums, kas atrodams šajā portfelī. Kopumā diversifikācijas mērķis ir izlīdzināt nesistemātiskus riska notikumus portfelī, tāpēc dažu ieguldījumu pozitīvie rezultāti efektīvi neitralizē citu portfeļa negatīvos rādītājus.
