Charles Schwab Corp. (SCHW) vienkāršo un modernizē veidu, kādā investori saņems atalgojumu no saviem portfeļiem - tas ir solis, kas varētu atbrīvoties no augsto izmaksu reģistrēto investīciju konsultantu (RIA) tirgus daļas. Finanšu pakalpojumu firma trešdien paziņoja, ka tā laidīs klajā Schwab Intelligent Income - rīku, kas ne tikai automatizēs vairākus uzdevumus, kas saistīti ar to, kā investori piekļūst saviem ieguldījumu portfeļiem, bet arī sniegs kritiskas konsultācijas investīciju jomā.
Taustiņu izņemšana
- Šarls Švābs 2020. gada janvārī uzsāks Schwab inteliģento ienākumu ieviešanu.Rīks vienkāršos, kā ieguldītāji gūst ienākumus no saviem portfeļiem. Tradicionālajiem RIA būs arvien grūtāk saglabāt konkurētspēju.
Ko tas nozīmē ieguldītājiem
Schwab Intelligent Income, kuru paredzēts sākt laist 2020. gada janvārī, mērķis ir sniegt klientiem veidu, kā saņemt ekspertu konsultācijas un pārvaldību saistībā ar pāreju no ieguldījumiem portfelī uz vienmērīgu ienākumu gūšanu no tā. Mērķis ir palīdzēt investoriem pieņemt šķietami drausmīgos lēmumus, kas saistīti ar šo pāreju, uzdodot viņiem dažādus jautājumus, kas saistīti ar viņu finansiālo stāvokli, un pēc tam iesakot piemērotas ieguldījumu stratēģijas, un tas viss bez papildu maksas. Visiem, kas noklusina, tacu
“Lielākā daļa pakalpojumu, kuru mērķis ir klientu ienākumu gūšana, ir saistīti ar augstām izmaksām, elastības trūkumu un ilgtermiņa saistībām, ” sacīja Džonatans Kreigs, Čārlza Švāba vecākais viceprezidents un Investor Services vadītājs. “Schwab Intelligent Income atrisina sarežģītību, kā to izdarīt patstāvīgi, un novērš berzi, kas raksturīga citiem ienākumu pakalpojumiem, nodrošinot elastīgu, zemu cenu un viedo veidu, kā no sava portfeļa iegūt prognozējamu algu.”
Pie ievērojamām funkcijām pieder inteliģentas nodokļu konsultācijas, reālā laika digitālais informācijas panelis, kas ļauj investoriem ērti apskatīt savu portfeli, kā arī ar to saistītos darījumus, norādījumi par paredzamu ikmēneša izņemšanu no apgrozības, automātiska ienākumu iemaksa, elastība izņemšanas summu sākšanā, apturēšanā vai pielāgošanā un pastāvīga konta uzraudzība un brīdinājumi. Faktisko portfeļu pārvaldību veiks Schwab automatizētais ieguldījumu pakalpojums Schwab Intelligent Portfolios, kuram nepieciešami vismaz 5000 USD ieguldījumi.
Skatos uz priekšu
Kaut arī mūsdienās digitālo konsultantu jeb robo-konsultantu pakalpojumi nav gluži jauni, tie kļūst arvien pamanāmāki. Tradicionālajiem RIA, iespējams, nāksies cīnīties par izmaksu konkurētspējas saglabāšanu, jo arvien vairāk investoru kļūst aizvien inteliģentāki un sarežģītāki roboti, kas pārvalda savus ieguldījumus un meklē padomus.
