Wellstrade pārskats

Wells Fargo brokeru sabiedrība WellsTrade ir zema par instrumentiem un izstrādājumiem, un tai ir lielas izmaksas. Tomēr ieguldītājiem, kuri meklē bagātības pārvaldību un konsultāciju pakalpojumus, bet kuri neplāno būt ļoti aktīvi paši uz sevi vērstiem ieguldījumiem, var neņemt vērā dažus WellsTrade trūkumus.

Brokeris WellsTrade, iespējams, ir vispiemērotākais investoriem, kuri paļaujas uz Wells Fargo savām banku un īpašuma pārvaldības vajadzībām. Investori, kuri par prioritāti izvirza analītiķu pētījumus un pārdod ieteikumus, iespējams, atradīs arī to, ko viņi meklē WellsTrade. Tomēr abos gadījumos ļoti aktīvi investori, kas meklē lētus un kvalitatīvus rīkus, būs vīlušies.

Plusi

• Plaši pētījumu un analītiķu ieteikumi

• Pasūtījuma ievadīšana ir manuāla, taču ļoti vienkārša un viegli saprotama

• Diennakts tālrunis ir viegli pieejams un ļoti noderīgs

Mīnusi

• Diagrammu un skrīninga rīki ir zemas kvalitātes

• Netiek tirgota forex, kriptonauda, ​​fjūčeri vai fjūčeru opcijas

• Izmaksas ir augstākas par vidējām salīdzinājumā ar citiem atlaižu brokeriem

Tirdzniecības pieredze

1.4

Investori ļoti viegli var ievadīt rīkojumus par akcijām, vienas pozīcijas opcijām, ETF un kopfondiem. WellsTrade nepiedāvā uzlabotus pasūtījumu veidus, piemēram, OCO vai OCA, bet investori var izmantot standarta limita, tirgus un apturēt pasūtījumus. Pasūtījuma ievadīšanas process ir vienkāršs, bet manuāls un aktīvajiem ieguldītājiem to var ļoti atkārtot. Pasūtījumus var sākt no skatīšanās sarakstiem vai ekrāna rezultātiem. WellsTrade platforma ir balstīta uz tīmekļa vietni, un tas prasa laiku, lai pārvietotos no vienas lapas uz nākamo, kas pasūtījumu ievadīšanas procesu padara nogurdinošu. Tomēr mēs esam pārsteigti redzēt, ka investori var izvēlēties nodokļu partijas izvēles tieši pasūtījuma ievadīšanas logā. Opciju izplatīšanas tirgotājiem būs jāzvana brokerim, lai veiktu šos darījumus kā vienu pasūtījumu, par kuru tiks iekasēta papildu komisija.

Portfeļa rīks piedāvā nelielu pielāgojamību, taču citādi WellsTrade platformu nevar modificēt. Investori nevar tirgot no grafikiem, un sarežģītāki pasūtījumu ievadīšanas varianti, piemēram, pakāpju vai groza rīkojumi, nav pieejami. Ja neveicat tirdzniecību ļoti bieži un jums patīk savienojums starp WellsTrade un Wells Fargo banku un konsultāciju pakalpojumiem, šie jautājumi, iespējams, nav liela problēma.

Tirdzniecības tehnoloģija

0

Ir maz tirdzniecības tehnoloģiju, kas izcēlās vietnē WellsTrade. Lielākajā daļā platformas Web lapu ir ietvertas aizkavētas pēdiņas, un pēdiņas secībā logos tiek atsvaidzinātas manuāli. Lai gan WellsTrade uzņems kontu turētājus, kuriem ir īpaši pasūtījumu maršrutēšanas pieprasījumi, tirdzniecības izpildes process ir standarta, salīdzinot ar citām firmām, kas nespecializē aktīvos ieguldītājus.

WellsTrade sadarbojas ar vairākām klīringa firmām, piemēram, Apex un Citadel, un tās pieņem maksājumus par pasūtījumu plūsmu. Tas var radīt interešu konfliktu, jo brokeriem jādara viss iespējamais, lai klientiem iegūtu vislabāko cenu, taču viņiem ir stimuls virzīt pasūtījumus uz klīringa firmu, kas maksās visvairāk. Maksājums par pasūtījumu plūsmu var palielināt netiešās tirdzniecības izmaksas ar WellsTrade.

Izmantojamība

2.4

Konta iestatīšana vietnē WellsTrade ir ātra un ērta. Iespēju saņemšana un rezerves apstiprināšana prasa ilgāku laiku, taču tas neprasa ļoti daudz papildu dokumentu. Konta iestatīšanas procesu var pabeigt tiešsaistē, un gandrīz uzreiz tika saņemti e-pasta apstiprinājumi. Tiklīdz jauno kontu īpašniekiem ir pieejama pieteikšanās informācija, viņiem vajadzētu atrast tīmekļa platformu, ar kuru ir viegli orientēties, bet ļoti lēni. Lielākā daļa konta funkciju, izpētes rīku un pasūtījumu ievadīšanas ir atrodama divu līmeņu izvēlnēs.

Pasūtījuma biļetes nav pieejamas visā platformā, tomēr pacientiem, kas pārvietojas uz pasūtījuma biļeti no vairuma platformas lapu, ir viegli. Ir dažas funkcijas, kuras var pielāgot alternatīviem izkārtojumiem, taču citādi ļoti maz platformas var pārveidot. Viena no šīm pielāgojamajām funkcijām, Portfolio Tracker, pastāvēja atsevišķi no brokeru vietnes, un tai ir ļoti ierobežota funkcionalitāte, kā arī alternatīvu izkārtojumu elastība.

Mobilā un topošā tehnoloģija

3.8

WellsTrade mobilā lietotne nemanāmi integrējas tīmekļa lietojumprogrammā. Tīmekļa platformas kontā vai skatīšanās sarakstā veiktās izmaiņas ir nekavējoties pieejamas lietotnē. Akciju, opciju un līdzekļu pasūtīšanas process ir gandrīz identisks; tomēr pasūtījuma biļetes mobilajā versijā nodokļu partijas izvēli nevar izdarīt. Mobilā lietotne nepieņēma uzlabotus pasūtījumu veidus, un daudzās lapās piedāvātās cenas tika aizkavētas par 15 minūtēm.

Ir zināma rudimentāra diagrammu veidošana, un mobilajā lietotnē ir pieejamas ziņu plūsmas, taču gan diagrammas, gan ziņu piedāvājumi, iespējams, ir pārāk ierobežoti, lai investori tos izmantotu analīzē. Mobilā lietotne ļauj nodrošināt pirkstu nospiedumu drošību, un navigācija izvēlnēs ir nedaudz ātrāka un vienkāršāka nekā tas ir tīmekļa platformā. Droši vien viena no labākajām lietām mobilajā lietotnē ir tās integrācija ar Wells Fargo banku un bagātības pārvaldīšanas lietotnēm.

Piedāvājumu klāsts

2.6

WellsTrade, iespējams, apmierinās gadījuma ieguldītāju vajadzības, kurus interesē akcijas, ETF, fondi, fiksētie ienākumi un opcijas. Tomēr WellsTrade nenodrošina piekļuvi fjūčeriem, fjūčeru opcijām, kriptonaudai vai forex tirdzniecībai. Pasīvajiem ieguldītājiem ir pieejams plašs bez-darījuma ieguldījumu fondu un pieņemamu ieguldījumu fondu pārbaudes rīku klāsts.

Tā kā WellsTrade ir saistīts ar Wells Fargo un viņu bagātības pārvaldības biznesu, viņu robo-konsultantu produkts var būt ideāls investoriem, kas meklē zemu izmaksu portfeļa konsultāciju pakalpojumus, kas ietver zināmu piekļuvi cilvēku konsultantiem. Robo-konsultanta piedāvātie noklusējuma portfeļi ir ļoti raksturīgi citiem nozares uzņēmumiem.

Jaunumi un pētījumi

2.6

WellsTrade fondu pārbaudes rīki ir diezgan standarta, salīdzinot ar citiem nozares uzņēmumiem. Tomēr akciju pārbaudes rīks ir ļoti ierobežots tā funkcionalitātē, jo daudziem tā filtriem nav konteksta. Lai gan lielākajai daļai investoru WellsTrade skrīninga rīki, visticamāk, ir pārāk ierobežoti, lai būtu noderīgi padziļinātai izpētei, ir ērti spēt izveidot tirdzniecības biļeti no meklēšanas rezultātu saraksta.

Tirgus jaunumus nodrošina Reuters, un lielāko daļu pētījumu WellsTrade platformā veido iekšējie Wells Fargo analītiķi. Mēs atklājām, ka pētījumu ziņojumi, tirgus komentāri un investīciju ieteikumi pārsniedz vidējo, salīdzinot ar nozari. Investori, kas koncentrējas uz ilgtermiņa līdzdalību, iespējams, novērtēs piekļuvi lielai daļai WellsTrade piedāvāto pētījumu par pārdošanu.

Portfeļa analīze un pārskati

3.2

WellsTrade portfeļa analīzes rīki ir virs vidējā līmeņa, salīdzinot ar citiem atlaižu brokeriem. Investori var redzēt diagrammas un tabulas, kas iedala viņu portfeļa turējumus pēc aktīvu veidiem. Darbības pārskati ir viegli pieejami un ļoti detalizēti. Tomēr šo pieredzi var ievērojami uzlabot, ja ieguldītājs vēlas sadarboties ar konsultantu. Darbs ar konsultantu palielina izmaksas, taču dažiem ieguldītājiem tas var šķist nepieciešams, lai aizpildītu nepilnības viņu pašu ieguldījumu prasmēs.

Investori pasūtījuma biļetes ietvaros var izvēlēties nodokļus, lai optimizētu konta pārvaldību. Turklāt nodokļu grāmatvedības pārskati ir detalizēti un noderīgi. Atkal darbs ar konsultantu uzlabotu nodokļu plānošanu, bet var radīt papildu izmaksas.

Klientu atbalsts

3.4

WellsTrade piedāvā piekļuvi klientu atbalstam visu diennakti. Mēs atklājām, ka klientu apkalpošanas pārstāvji un brokeri ir ļoti profesionāli un zinoši, un aizturēšanas laiks ir mazs. Ārpus bieži uzdoto jautājumu lapas tiešsaistes palīdzība ir ierobežota. Piemēram, WellsTrade nepiedāvā tiešsaistes tērzēšanas atbalstu.

Arī citas īpašās funkcijas, piemēram, akciju aizdevuma programma, nav pieejamas. WellsTrade priekšrocība ir tā, ka tā ir saistīta ar Wells Fargo un tās filiāļu tīklu, taču visās filiālēs nav pieejami brokeri, tāpēc pieeja personiskajam atbalstam būs atšķirīga atkarībā no jūsu atrašanās vietas.

Izglītība un drošība

2

Tiešsaistes izglītības praktiski nav, ja tā nav BUJ lapas un citi īsi fragmenti. Jaunie investori var cīnīties ar investīciju pamatkoncepcijām, kas daudz neatradīs, un vēl svarīgāk, ka viņiem būs grūti iemācīties orientēties WellsTrade rīkos. Piemēram, maz ticams, ka neprofesionāļi vai investori, kuriem ir ierobežota pieredze krājumu pārbaudē, nespēs paši pārvietoties ar pārbaudes rīkiem. Pensiju plānošanas rīkā ir iekļauts kāds papildinošs izglītības saturs, taču tam nebija īsta dziļuma. Mūsuprāt, šķiet, ka WellsTrade uzmanības centrā galvenokārt ir klienti, kuri paļaujas uz konsultantu, lai palīdzētu viņiem uzdot jautājumus.

WellsTrade kontu īpašnieki var iestatīt divu faktoru autentifikāciju un mobilajā lietotnē izmantot biometrisko drošību (pirkstu nospiedumu ID). Tomēr Wells Fargo / WellsTrade pēdējos gados ir bijuši vairāki labi publiskoti datu pārkāpumi. Informācija par klientiem nejauši tika nosūtīta nesaistītiem adresātiem, un kontu īpašnieki ir kļuvuši arī par veiksmīgu ļaunprātīgu hakeru upuriem. Lai arī WellsTrade ir atsevišķa vienība, pārklāšanās ar Wells Fargo un tās hroniskajām drošības un iekšējās kontroles problēmām vajadzētu būt nozīmīgam jautājumam jebkuram investoram.

Izmaksas

1

WellsTrade ir komisijas par 0 USD akcijām / ETF (izņemot Penny Stocks). WellsTrade gada maksa ir USD 30 par mājsaimniecību. WellsTrade ir arī maksa par izejošā konta pārsūtīšanu 95 USD un USD 15 stundā, USD 5 par dokumentu konta izpēti un dokumentu atgūšana.

Iespējas līgumi un fiksēta ienākuma komisijas maksas ir vidēji augstākas. Piemēram, opciju tirgotāji maksās USD 5, 95 plus 0, 75 USD par līgumu, kas ir divkāršu cenu shēma, kas starpniekiem ar atlaidēm kļūst arvien retāka.

Kas jums jāzina

Labākais, ko mēs varam ieteikt WellsTrade, ir tas, ka tas ir integrēts ar Wells Fargo bagātības pārvaldības pakalpojumiem. Pretējā gadījumā, visticamāk, daudziem investoriem nebūs pievilcīgas brokera augstākās izmaksas, ierobežotie rīki un izglītības trūkums. Mēs joprojām esam norūpējušies par to, ka Wells Fargo pastāvīgās drošības problēmas nākotnē var ietekmēt WellsTrade klientus.

Wells Fargo analīzes un pētījumu faniem mēs ticam, ka WellsTrade var piedāvāt kādu vērtību. Atšķirībā no daudziem citiem brokeriem šajā tirgus segmentā, Wells Fargo iekšējie analītiķi sniedz pirkšanas un pārdošanas ieteikumus un detalizētu analīzi, kurai var piekļūt WellsTrade platformā. Pareizajam investoram trūkumu vērti ir labāki pētījumi nekā vidēji, labs diennakts atbalsts pa tālruni un integrācija ar jūsu Wells Fargo bankas kontu.

Metodika

Investopedia mērķis ir sniegt investoriem objektīvus, visaptverošus pārskatus un tiešsaistes brokeru vērtējumus. Mūsu pārskati ir sešu mēnešu rezultāts, kurā tiek novērtēti visi tiešsaistes brokera platformas aspekti, ieskaitot lietotāju pieredzi, tirdzniecības izpildes kvalitāti, viņu platformās pieejamos produktus, izmaksas un nodevas, drošību, mobilo pieredzi un klientu apkalpošanu. Mēs izveidojām vērtēšanas skalu, pamatojoties uz mūsu kritērijiem, savācot vairāk nekā 3000 datu punktu, kurus mēs iesvērām mūsu zvaigžņu vērtēšanas sistēmā.

Turklāt katram brokerim, kuru mēs aptaujājām, bija jāaizpilda 320 punktu aptauja par visiem viņu platformas aspektiem, kurus mēs izmantojām pārbaudē. Daudzi no mūsu novērtētajiem tiešsaistes brokeriem nodrošināja mums klātienes demonstrācijas par viņu platformām mūsu birojos.

Mūsu nozares ekspertu komanda Terēzes W. Carey vadībā veica mūsu pārskatus un izstrādāja šo nozarē vislabāko metodoloģiju, lai klasificētu tiešsaistes investīciju platformas visu līmeņu lietotājiem. Noklikšķiniet šeit, lai izlasītu visu mūsu metodiku.