Finanšu sektors dod investoriem iespēju piedalīties tādu uzņēmumu kā banku, ieguldījumu fondu, brokeru operāciju, apdrošināšanas kompāniju un nekustamo īpašumu firmu, kas sniedz daudz finanšu pakalpojumu, kapitāla vērtspapīros. Uzņēmumi, kas darbojas finanšu nozarē, ir stingri reglamentēti, kas investoriem un akcionāriem rada caurspīdīgumu. Pastāvīga finanšu kompāniju uzraudzība arī nodrošina pastāvīgas atdeves potenciālu laika gaitā, apvienojot kapitāla pieaugumu un dividenžu izmaksas. Ieguldītājiem finanšu kopfondos un citās apvienotās ieguldījumu opcijās ir priekšrocība, ja viņi piedalās nozarē, kurā patērētāji ir ļoti pieprasīti, tādā veidā, ka ir raksturīga diversifikācija un riska pārvaldība.
Lai gan uzņēmumi, kas darbojas finanšu nozarē, sniedz unikālas priekšrocības ieguldītājiem, pastāv riski. Nacionālās un reģionālās bankas, hipotēku kompānijas, apdrošināšanas pakalpojumu sniedzēji un nekustamā īpašuma firmas ir pakļautas procentu likmju un kredīta riskam, kas laika gaitā var samazināt peļņu. Tāpat inovatīvu tehnoloģiju platformu pieplūdums ir radījis traucējumus parasto finanšu pakalpojumu organizāciju vidū, jo arvien vairāk patērētāju pāriet uz lētām, uz internetu balstītām iespējām. Investoriem, kuri savā portfelī iekļauj finanšu sektora fondus, tas jādara kā papildinājums citām parāda un kapitāla vērtspapīru turējumiem, un viņiem vajadzētu būt ilgtermiņa ieguldījumu laika posmam.
Savstarpēju finanšu pakalpojumu fonds A klase
A klases savstarpējo finanšu pakalpojumu fondu atbalsta Franklin Templeton Investments, institucionālajiem un individuālajiem ieguldītājiem paredzēto ieguldījumu fondu vadītājs. Fonds tika izveidots 1997. gadā, un kopš 2009. gada decembra to pārvalda Endrjū Sleemans. TFSIX cenšas gūt kopējo atdevi, palielinot kapitālu, otrreiz koncentrējoties uz kārtējiem ienākumiem, vismaz 80% no fonda aktīviem ieguldot finanšu pakalpojumu uzņēmumu vērtspapīros.. Sleemans un ieguldījumu vadības komanda koncentrē fonda aktīvus USD 605, 84 miljonu vērtībā uzņēmumos, par kuriem, domājams, ir vērtības slīpums, pamatojoties uz to patieso vērtību.
TFSIX investoriem ir devusi 10 gadu gada ienesīgumu 3, 89% apmērā. Tā izdevumu attiecība ir 1, 44%, kas ir nedaudz zemāka par kategorijas vidējo rādītāju 1, 52%. Ieguldītāji maksā par sākotnējo pārdošanas slodzi 5, 75% par katru fonda iegādi, un sākotnējam ieguldījumam nepieciešami vismaz USD 1000. TFSIX lielākajās daļās ietilpst American International Group ar 3, 49%; CIT Group, Inc. - 3, 29%; XL Group PLC 2, 95%; Wells Fargo & Company - 2, 22%; un MetLife, Inc. - 2, 20%.
Schwab finanšu pakalpojumu fonds
Schwab finanšu pakalpojumu fonds tiek nodrošināts ieguldītājiem ar Charles Schwab kopfondu saimes starpniecību. Tas tika izveidots 2000. gadā. Vei Li ir fonda portfeļa pārvaldnieks un šo amatu ieņem kopš 2013. gada jūnija. Schwab Financial Services Fund cenšas radīt ilgtermiņa kapitāla pieaugums, ieguldot lielāko daļu no saviem 77, 52 miljoniem USD aktīvu uzņēmumu, kas darbojas aktīvu pārvaldībā, kapitāla vērtspapīros; starpniecības operācijas; komercbankas; finanšu pakalpojumu firmas; apdrošināšanas kompānijas; nekustamo īpašumu ieguldījumu fondi jeb REIT, uzņēmumi; uzkrājumu un aizdevumu asociācijas.
Kopš darbības uzsākšanas SWFFX ir devusi 10, 3 gadu gada ienesīgumu 3, 32% apmērā ar izdevumu attiecību 0, 90%. Tas neuzliek sākotnēju vai atliktu pārdošanas maksu ieguldītājiem, bet prasa minimālo sākotnējo ieguldījumu USD 100 apmērā kvalificētiem un nekvalificētiem kontiem. Starp lielākajām akcijām ietilpst JPMorgan Chase & Co. par 6, 00%; Wells Fargo & Company - 5, 99%; Berkshire Hathaway, Inc. - 5, 48%; Bank of America Corporation 5, 32% apmērā; un Citigroup Inc. - 5, 27%.
Smaragda banku un finanšu fonda A klase
A klases Emerald Banking and Finance Fund ir pieejams investoriem ar Emerald Investment grupas starpniecību, un tā darbības sākums ir 1997. gads. Stīvens E. Rasels ir fonda pārvaldnieks, ieņemot amatu kopš 2012. gada marta. HSSAX nodrošina investoriem piekļuvi akciju tirgum. finanšu pakalpojumu uzņēmumu, ieguldot vismaz 80% no saviem 218, 58 miljoniem USD aktīvu kopējos un vēlamos uzņēmumos, kas nodarbojas ar banku vai finanšu pakalpojumiem. Fonda ieguldījumu mērķis ir ilgtermiņa izaugsme, izmantojot kapitāla vērtības pieaugumu, kā sekundāro mērķi paredzot pašreizējos ienākumus.
Kopš darbības uzsākšanas HSSAX ir nodrošinājusi investoriem gada ienesīgumu 10 gadu laikā 3, 45% apmērā ar izdevumu koeficientu 1, 60%. Tā no jaunajiem ieguldījumiem iekasē sākotnējo pārdošanas slodzi 4, 75% apmērā, bet neuzliek atliktu pārdošanas maksu par akciju izpirkšanu. Investoriem tiek prasīts ieguldīt vismaz 2000 USD nekvalificētiem kontiem. Sākot ar 2015. gada septembri lielākajās daļās ietilpst Bank of Ozarks ar 3, 42%; Tree.com, Inc. - 2, 98%; Kalifornijas Republikā - 2, 89%; PacWest Bancorp - 2, 69%; un FCB Financial Holdings, Inc. - pie 2, 62%.
T. Rowe cenu finanšu pakalpojumu fonds
T. Rowe Price Financial Services Fund tika izveidots 1996. gadā, un to pārvalda Gabriel Solomon. Tā mērķis ir radīt ilgtermiņa kapitāla pieaugumu un pieticīgu ienākumu līmeni, ieguldot vismaz 80% no fonda USD 652, 61 miljona aktīviem akciju sabiedrībās, kas darbojas finanšu pakalpojumu nozarē. Fonda pārvaldniekam ir iespējas veikt ieguldījumus uzņēmumos, kas nodrošina finanšu programmatūru, vai uzņēmumos, kas vismaz 50% no ieņēmumiem gūst no uzņēmējdarbības veikšanas finanšu pakalpojumu nozarē. Uzņēmumiem, kas iekļauti PRISX, tiek veikta augšupēja analīze, cenšoties novērtēt kapitāla pieauguma potenciālu laika gaitā.
Kopš darbības uzsākšanas PRISX ir radījis ikgadēju ienesīgumu 10 gadu laikā 5, 56% apmērā ar izdevumu attiecību 0, 87%. Investoriem netiek aprēķināta nekāda sākotnēja vai atlikta pārdošanas maksa, bet kā sākotnējais ieguldījums nekvalificētos kontos ir nepieciešami vismaz USD 2500. Starp lielākajām akcijām ietilpst JPMorgan Chase & Co. ar 4, 84%; Citigroup, Inc. - 4, 77%; Bank of America Corporation - 4, 11%; State Street Corporation 3, 21%; un First Niagara Financial Group - 3, 02%.
Fidelity Select banku portfelis
Fidelity Select Banking Portfolio Fund pārvalda John Sheehy, un tas tika izveidots 1986. gadā. Tā mērķis ir nodrošināt ieguldītājiem kapitāla pieaugumu, veicot ieguldījumus banku sektorā darbojošos uzņēmumu akcijās. Sheehy un ieguldījumu vadības komanda iegulda vismaz 80% no fonda 670, 92 miljoniem USD aktīvu banku organizāciju vietējos un ārvalstu emitentos, un katram no tiem tiek veikta fundamentāla analīze, lai noteiktu finanšu stabilitāti un nozares stāvokli.
FSRBX ir radījis 10 gadu gada ienesīgumu 2.03% ar izdevumu koeficientu 0.79%. Investoriem netiek iekasēta avansa maksa vai atlikta pārdošanas maksa par akciju iegādi vai izpirkšanu, bet nekvalificētiem kontiem un kvalificētiem kontiem nepieciešami sākotnējie ieguldījumi USD 2500 vērtībā. Starp lielākajām akcijām ietilpst Wells Fargo & Company ar 10, 49%; ASV Bancorp ar 7, 15%; Bank of America Corporation par 5, 79%; JPMorgan Chase & Co. - 4, 92%; un Citigroup, Inc. - 4, 90%.
