Neatkarīgi no jūsu ieguldījumu mērķa obligācijām bieži ir ievērojama loma. Daži fondi, piemēram, Vanguard Total Bond Market ETF, ir paredzēti, lai nodrošinātu piekļuvi visdažādākajiem ienākumu gūšanas līdzekļiem, vienlaikus samazinot izmaksas. Daudzi obligāciju fondi ir piemēroti ieguldītājiem kā pamatkapitāls. Šeit mēs apskatīsim piecus labākos obligāciju fondus ilgtermiņa ieguldītājiem.
1. Fidelity Total Bond Fund (FTBFX)
Fidelity Total Bond Fund mērķis ir nodrošināt ieguldītājiem augstu pašreizējo ienākumu līmeni. Fonds izmanto Bloomberg Barclays ASV universālo obligāciju indeksu, lai vadītu savus lēmumus par piešķiršanu un kā etalona indeksu. Ap 80% no saviem aktīviem fonds iegulda visdažādākajos parāda vērtspapīros. Pēc tam aptuveni 20% no saviem aktīviem iegulda parāda vērtspapīros ar zemāku kredītreitingu. Šiem zemākas kvalitātes parāda vērtspapīriem ir lielāks risks nekā investīciju līmeņa obligācijām, taču tie piedāvā arī augstāku ienesīgumu. Fonds arī nodarbojas ar atvasināto instrumentu tirdzniecību, kas ļauj palielināt aizņemto līdzekļu īpatsvaru, bet satur arī īpašus riska veidus. Atvasinātie instrumenti ietver mijmaiņas darījumus, iespējas līgumus un nākotnes līgumus.
Fidelity Total Bond Fund pārvaldītajos aktīvos (AUM) bija 26, 1 miljards dolāru ar 30 dienu vērtspapīru un biržas komisijas (SEC) ienesīgumu 2, 49% no 2019. gada novembra. Fonda parāda vērtspapīru vidējais ilgums bija 5, 23 gadi. Vēsturiski fondam bija zema svārstīgums. Tam bija vairāk nekā 82% no tā aktīviem investīciju līmeņa obligācijās, vairāk nekā 32% tika piešķirti ASV valdības obligācijām. Tam bija saprātīga izdevumu attiecība 0, 45%, un nebija minimālo ieguldījumu prasību.
2. Vanguard kopējais obligāciju tirgus ETF (BND)
Vanguard kopējo obligāciju tirgus ETF nodrošina plašu pakļaušanu ASV investīciju līmeņa obligācijām. Kopš 2019. gada novembra fonds aptuveni 63% no saviem aktīviem ieguldīja ASV valdības obligācijās visos termiņos. Atlikušie 37% tika turēti citās ieguldījumu kategorijas obligācijās. Tam bija ļoti zema izdevumu attiecība - 0, 035%, kas ir par vairāk nekā 90% zemāka nekā vidējā izdevumu attiecība fondiem ar līdzīgu līdzdalību. Vanguard fondi ir pazīstami ar to, ka tiem ir daži no zemākajiem nozares rādītājiem.
Vanguard Total Obligāciju tirgus fondam bija 245, 5 miljardi USD no kopējiem neto aktīviem (46, 7 miljardi USD ETF) ar SEC ienesīgumu 2, 26%. Tajā bija 9 010 akciju ar vidējo faktisko termiņu 8, 2 gadi un vidējo ilgumu 6, 2 gadi. Tā kā tas ir ETF, minimālās sākotnējās investīcijas nav noteiktas.
3. Dodge & Cox ienākumu fonds (DODIX)
Dodge & Cox ienākumu fonds cenšas nodrošināt augstu un stabilu pašreizējo ienākumu līmeni, vienlaikus nodrošinot kapitāla saglabāšanu ilgtermiņā. Apmēram 80% aktīvu ir ieguldījuma klases vērtspapīros, līdz 20% no tiem parāda saistībām ir zemākas par ieguldījumu pakāpi. DODIX ir diezgan droša galvenā saimniecība, pat ja tai nav tāda paša zīmola atpazīstamības kā Vanguard vai BlackRock.
Dodge & Cox ienākumu fondam bija SEC ienesīgums 2, 67% ar izdevumu attiecību 0, 42%. Sākot ar 2019. gada septembri, tā portfelī bija tīrie aktīvi 62, 3 miljardu USD apjomā. Fondam bija nepieciešami sākotnējie ieguldījumi 2500 USD.
4. Metropolitan West Total Return Bond Fund (MWTRX)
Metropolitan West Total Return Bond Fund ir paredzēts kā galvenais obligāciju fonds. Tās mērķis ir pārspēt Bloomberg Barclays ASV kopējo obligāciju indeksu, saglabājot šim indeksam līdzīgu riska profilu. Bloomberg Barclays ASV apkopoto obligāciju indekss seko investīciju līmeņa obligācijām.
Metropolitan West Total Return Bond Fund iegulda plaša spektra vērtspapīros ar fiksētu ienākumu, ieskaitot atvasinātos instrumentus, kurus var izmantot riska ierobežošanai. Fondam bija vairāk nekā 79, 9 miljardi ASV dolāru AUM ar SEC ienesīgumu 2, 04% no 2019. gada novembra. Tā ieguldītāja akcijām bija raksturīga izdevumu attiecība 0, 67%. Portfeļa turējumu vidējais ilgums bija 5, 75 gadi un vidējais dzēšanas termiņš - 7, 69 gadi. Fondam bija nepieciešami diezgan dūšīgi sākotnējie ieguldījumi 5000 USD vērtībā.
5. Loomis Sayles Core Plus obligāciju fonds (NEFRX)
Loomis Sayles Core Plus obligāciju fonds tiecas nodrošināt augstāku kopējo ienesīgumu, ieguldot kvalitatīvās korporatīvās un ASV valdības obligācijās. Fondam ir augstāka riska summa nekā daudziem citiem obligāciju fondiem, jo tajā ir fiksēta ienākuma vērtspapīri ar augstu ienesīgumu un no jaunattīstības tirgiem. Tās neto aktīvi bija USD 7, 43 miljardi ar SEC ienesīgumu 1, 87% no 2019. gada novembra.
Obligāciju fondam Loomis Sayles Core Plus bija nedaudz augsta izdevumu attiecība - 0.73%. Tai jāspēj labāk attaisnot savus augstākos izdevumus, salīdzinot ar citiem fondiem. Fonda daļu faktiskais ilgums ir 6.17 gadi, un to vidējais dzēšanas termiņš ir 8.52 gadi. Fondam bija nepieciešami vismaz 2500 USD ieguldījumi.
