65. sērija ir eksāmens un vērtspapīru licence, kuru pieprasa vairums ASV štatu personām, kuras darbojas kā investīciju konsultanti. 65. sērijas eksāmens - formāli pazīstams kā Vienotais investīciju konsultanta likuma eksāmens - aptver likumus, noteikumus, ētiku un tādas tēmas kā pensijas plānošana, portfeļa pārvaldība un uzticības personas pienākumi. Eksāmenu ir izstrādājusi Ziemeļamerikas vērtspapīru administratoru asociācija (NASAA), un to pārvalda Finanšu nozares pārvaldes iestāde (FINRA).
65. sērija
Veiksmīgi nokārtojot 65. sērijas eksāmenu, ieguldījumu speciālists var darboties kā Investīciju konsultanta pārstāvis dažās valstīs. Citos FINRA administrētajos kvalifikācijas eksāmenos ietilpst 3. sērijas Nacionālās preču nākotnes darījumi (NCFE), 7. sērijas vispārējais vērtspapīru pārstāvis (GS) un 63. sērijas vienotais vērtspapīru aģenta valsts likums.
Veiksmīgi nokārtojot 65. sērijas eksāmenu, ieguldījumu speciālists var darboties kā Investīciju konsultanta pārstāvis dažās valstīs.
NASAA ir pabeigusi jautājumu atjaunināšanu par 63., 65. un 66. sērijas eksāmenu, ņemot vērā nesenās izmaiņas nodokļu kodā. Ar nodokļiem saistīti jautājumi, kas parādās eksāmenos, kas sākas 2019. gada janvārī, atspoguļo 2018. gada nodokļu koda izmaiņas. Kandidātam, kas piedalās 65. sērijas eksāmenā, nav vajadzīga sponsorēšana no biedra firmas.
65. sērijas eksāmenu struktūra
65. sērijas eksāmenā ir iekļauti 130 jautājumi ar atbilžu variantiem. Kandidātiem ir 180 minūtes eksāmena kārtošanai. Kandidātiem ir pareizi jāsaņem 94 no 130 jautājumiem (rezultāts - 72, 3%).
Pārbaudes veicēji tiek nodrošināti ar pamata četrfunkciju elektronisko kalkulatoru. Eksāmenā var izmantot tikai šo kalkulatoru. Kandidātiem tiek nodrošinātas arī sausas dzēšanas plāksnes un marķieri. Eksāmenu telpā nav atļauti nekādi atsauces materiāli, un tiem, kas pieķerti, lai mēģinātu krāpties, ir bargi sodi.
Taustiņu izņemšana
- Veiksmīgi nokārtojot 65. sērijas eksāmenu, investīciju speciālists var darboties kā Investīciju konsultanta pārstāvis dažos štatos. Temās ietilpst štatu un federālie vērtspapīru akti, likumi un noteikumi investīciju konsultantiem, ētiskā prakse un fiduciārie pienākumi, ieskaitot saziņu ar klientiem, kompensācijas., klientu līdzekļi un interešu konflikti. Jautājumi par eksāmenu ir atjaunināti, lai atspoguļotu nesenās izmaiņas nodokļu kodā.
Individuāla firma var ieplānot kandidātu eksāmena kārtošanai, aizpildot U4 veidlapu un samaksājot maksu 175 ASV dolāru apmērā. Ja indivīds nav reģistrēts firmā, viņš izmanto U10 veidlapu, lai pieprasītu un apmaksātu eksāmenu.
65. sērijas eksāmena saturs
NASAA savā vietnē sniedz atjauninātu informāciju par eksāmena saturu. Eksāmens ir izveidots šādi:
- Ekonomiskie faktori un biznesa informācija (15%, 20 jautājumi): tēmas ir monetārā un fiskālā politika, ekonomiskie rādītāji, finanšu pārskati, kvantitatīvās metodes un pamata riska koncepcijas. Ieguldījumu mehānisma raksturojums (25%, 32 jautājumi): tēmas ir nauda un naudas ekvivalenti, fiksēta ienākuma vērtspapīri, fiksēta ienākuma novērtēšanas metodes, pašu kapitāls un kapitāla novērtēšanā izmantotās metodes, apvienotie ieguldījumi, atvasinātie vērtspapīri un produkti, kas balstīti uz apdrošināšanu. Klientu investīciju ieteikumi un stratēģijas (30%, 39 jautājumi): tēmas ietver indivīdus; uzņēmējdarbības vienības un tresti; klientu profili; kapitāla tirgus teorija; portfeļa pārvaldības stili, stratēģijas un paņēmieni; nodokļu apsvērumi; pensijas plānošana; ERISA izdevumi; īpaši kontu veidi; vērtspapīru tirdzniecība; biržas un tirgi; un veiktspējas mērīšana. Likumi, noteikumi un vadlīnijas, ieskaitot neētiskas uzņēmējdarbības prakses aizliegumu (30%, 39 jautājumi): tēmas ir štatu un federālie vērtspapīru akti; noteikumi un noteikumi investīciju konsultantiem, investīciju konsultantu pārstāvjiem, brokeru tirgotājiem un aģentiem; ētiskā prakse; un fiduciārie pienākumi, ieskaitot saziņu ar klientiem, kompensācijas, klienta līdzekļus un interešu konfliktus.
