6. sērijas eksāmens salīdzinājumā ar 7. sērijas eksāmenu: pārskats
Finanšu nozares pārvaldes iestāde (FINRA) piedāvā dažādas licences, kuras jāiegūst, nokārtojot eksāmenus, pirms reģistrētie pārstāvji vai investīciju konsultanti var veikt uzņēmējdarbību. Divi no populārākajiem ir 6. un 7. sērijas eksāmeni. 6. sērijas licence pārstāvim ļauj pārdot tikai ierobežotu ieguldījumu produktu kopumu, savukārt 7. sērijas licence reģistrētajam pārstāvim ļauj pārdot plašāku vērtspapīru klāstu.
6. sērijas eksāmens
6. sērijas eksāmens - oficiāli - ieguldījumu sabiedrības un mainīga līguma produktu pārstāvja kvalifikācijas eksāmens - ir atbilžu variantu pārbaude ar 50 vienībām. Lai nokārtotu, ir nepieciešami 70% vai labāk. Pēc eksāmena sekmīgas nokārtošanas pārstāvji ir kvalificēti pieprasīt, iegādāties un pārdot noteiktus drošības produktus.
Taustiņu izņemšana
- Pašregulējošai organizācijai vai firmai, kas ir FINRA dalībniece, piemēram, brokeru sabiedrībai, jāsponsorē kandidāts, kurš vēlas kārtot šos eksāmenus. Lai ieplānotu eksāmenu, sponsorējošā firma iesniedz Vienoto vērtspapīru nozares reģistrācijas pieteikumu vai U-4 veidlapu ar FINRA, kas darbojas kā atbilstošs parakstītājs.Eksāma pieteikumi bez sponsorēšanas tiek noraidīti. SIE eksāmens ietver jautājumus, kas ir kopīgi 6. un 7. sērijai. Pēc eksāmenu nokārtošanas un reģistrēšanās FINRA caur sponsorēšanas firmu kandidātam tiek piešķirta licence un viņš kļūst par reģistrēts pārstāvis.
Kandidātiem pirms reģistrēšanās eksāmenam jābūt saistītam ar FINRA dalībfirmas sponsorēšanu. 6. sērijas jautājumi ir sadalīti četrās sadaļās, kas saistītas ar darba funkcijām.
- 1. funkcija attiecas uz normatīvajiem pamatiem un uzņēmējdarbības attīstību, un tai ir atvēlēti 12 jautājumi. 2. funkcijai ir 8 jautājumi, un tā koncentrējas uz klientu finanšu informācijas novērtēšanu, ieguldījumu mērķu identificēšanu, informācijas par ieguldījumu produktiem sniegšanu un piemērotu ieteikumu sniegšanu.Ar 25 jautājumiem, 3. funkcija koncentrējas uz kontu atvēršanu, uzturēšanu, slēgšanu un pārsūtīšanu un atbilstošu kontu ierakstu saglabāšanu. 4. funkcijai ir 5 jautājumi, kuru centrā ir klientu pirkšanas un pārdošanas instrukciju iegūšana, pārbaude un apstiprināšana.
Pēc sekmīgas eksāmena nokārtošanas 6. sērijas licencētais pārstāvis var ieteikt atvērtos ieguldījumu fondus, mainīgas rentes, mainīgu dzīvības apdrošināšanu, ieguldījumu apliecības un pašvaldību fondu vērtspapīrus - produktus, ko parasti pārdod finanšu plānotāji. Tomēr 6. sērijas licences turētājiem nav atļauts pārdot uzņēmumu vai pašvaldību vērtspapīrus, tiešās dalības programmas, akcijas vai opcijas.
Lai veiktu uzņēmējdarbību anuitātes vai apdrošināšanas produktu jomā, pārstāvim jānokārto arī valsts dzīvības apdrošināšanas eksāmens. Parastās darba vietas, kurās tiek izmantota 6. sērijas licence, ir finanšu konsultanti, pensiju plānu speciālisti, investīciju konsultanti un privātbaņķieri.
7. sērijas eksāmens
Sēriju 7 oficiāli sauc par vispārējo vērtspapīru pārstāvju kvalifikācijas eksāmenu. Tas ir eksāmens ar atbilžu variantiem ar 125 jautājumiem, un tā ilgums ir 3 stundas un 45 minūtes. 7. sērijas eksāmenam nokārtotā atzīme ir 72% vai augstāka. Tāpat kā 6. sērija, tajā ietilpst četras funkcijas:
- 1. funkcija attiecas uz uzņēmējdarbības meklēšanu brokeru sabiedrībai no klientiem un potenciālajiem klientiem. Otrā funkcija attiecas uz kontu atvēršanu pēc klienta finansiālā stāvokļa novērtēšanas. 3. darbība attiecas uz informāciju par ieguldījumiem, piemērotiem ieteikumiem, aktīvu pārvedumiem un uzskaiti. Ceturtā funkcija attiecas uz darījumu veikšanu.
7. sērijas licence ļauj finanšu konsultantiem iesaistīties praktiski visu ar vērtspapīriem saistīto ieguldījumu produktu pirkšanā un pārdošanā. Papildus visam, kas ietverts 6. sērijas eksāmenā, produkti ietver arī parastās un vēlamās akcijas, akciju opcijas un obligācijas. Tā ir pārbaude, kas nepieciešama biržas mākleriem, un tas ir priekšnoteikums daudzām citām vērtspapīru licencēm.
