Personīgās uzticības definīcija
Personīgā uzticēšanās ir uzticība, ko indivīds rada, oficiāli nosaucot sevi par labuma guvēju. Personīgie fondi ir atsevišķas juridiskas personas, kurām ir pilnvaras pirkt, pārdot, turēt un pārvaldīt īpašumu to pilnvarotāju labā.
Personīgās uzticības noārdīšana
Personīgos trestus, kas var būt atsaucami vai neatsaucami, dzīvi vai testamentēti, var izmantot, lai finansētu cēloņus, piemēram, augstāko izglītību, vienlaikus palīdzot samazināt vai atcelt īpašuma nodokļus. Turklāt tās var būt gan atsevišķas ar nodokli apliekamas vienības, gan arī pārejošas vienības, kas nodokļus pārskaita ar individuālu ienākuma nodokļa kodu, nevis korporatīvu kodu.
Taustiņu izņemšana
- Personālie fondi ir konti, kurus izveido persona, kur šī pati persona tiek nosaukta arī par saņēmēju.
- Šie fondi var tikt izmantoti nepilngadīgā augstākās izglītības finansēšanai vai citu cienīgu iemeslu finansēšanai.
- Lielākajai daļai privāto ieguldījumu fondu ir īpaši investīciju konsultanti, kuri pārvalda trasta ietvaros esošos aktīvus saskaņā ar ieguldījumu politikā noteiktajām trasta pilnvarām.
Lai izveidotu neatsaucamu personisko uzticēšanos, lai apmaksātu savu vai savu bērnu izglītību, uzticības persona (saukta arī par “pamatlicēju” vai “piešķīrēju”) vispirms iesāktu uzņēmumam aktīvus, kurus viņa vai viņa ir rezervējusi. šis mērķis. Lai pabeigtu dibināšanas procesu, uzticības persona parasti lūgs padomu trasta vai īpašuma juristam. Tālāk uzticības persona pieprasa turētājbanku, kas ir finanšu iestāde, kas atbild par savu klientu aktīvu saglabāšanu.
Visbeidzot, uzticības personas biežāk ieceļ ieguldījumu konsultantus, lai pārvaldītu savus trestus, līdz ir pienācis laiks izņemt turētos aktīvus. Parasti tā vispirms ir saistīta ar spēcīgu sākuma diskusiju, lai izjauktu investīciju politikas, kas vislabāk atbilst uzticības saņēmēja mērķiem, riska profilam un laika horizontam. Ieguldījumu konsultanti attiecīgi pielāgos aktīvu sadales modeli, kurā var būt dažādas pieauguma, ienākumu un fiksēta ienākuma ieguldījumu vērtības.
Pieņemot darbā konsultantu investīciju jautājumos, uzticības personām vajadzētu censties iegūt uzticamus praktiķus ar pierādītu vēsturi, kas apliecina viņu uzticības atbildību pārvaldīt trastu klientu interesēs. Tiešām bieži investīciju konsultanti pērk un pārdod akcijas, lai vienkārši iekasētu komisijas naudu un sakārtotu savas kabatas. Šī iemesla dēļ pilnvarotajiem jāpārliecinās, ka konsultanti ievēro saskaņotos ieguldījumu politikas standartus, kas noteikti uzticības līgumā.
Piemēram, ja uzticības saņēmējs skaidri paziņoja, ka galvenā uzmanība jāpievērš savu aktīvu aizsardzībai un kopsolī ar inflāciju, vienlaikus radot nelielu izaugsmi, konsultantam vajadzētu izvairīties no ieguldījumiem augsta riska / augsta atalgojuma iespējām - kaut arī viņiem ir potenciāls nopelnīt lielu ienesīgumu un radīt labklājību fondam.
Personīgo uzticības pakalpojumi
Daudzi zvanu pārvaldītāji piedāvā personīgus uzticēšanās pakalpojumus. Piemēram, Čārlzs Šveiks piedāvā pilnvarotā pakalpojumus šādās trīs jomās:
- Vienīgais pilnvarotais. Šī loma uzņemas visus ieguldījumu, administratīvos un uzticības pienākumus trasta pārvaldīšanā saskaņā ar noteikumiem, kurus uzticības persona skaidri definē. Līdzpārvaldnieks. Šajā lomā Čārlzs Šveiks uzņemas atbildību tandēmā ar citu pilnvarnieku, kuru ieceļ uzticības persona. Šajā vienošanās gadījumā Kārlis Švābs uzņemsies arī pilnu atbildību par ieguldījumu pārvaldību, tomēr dažos lēmumos var dalīties ar līdzdalībniekiem. Pēctecis pilnvarnieks. Šajā statusā uzņēmums pārņem, ja kāds uzticības persona vai līdzdalībnieks ir nosaukts, viņš vairs nevēlas vai nespēj darboties paredzētajā lomā.
