Kas ir periodiskā maksājuma plāna sertifikāts
Periodisko maksājumu plāna sertifikāts ir sertifikāts, kas apliecina īpašumtiesības uz ieguldījumu fondu, kas ļauj ieguldītājiem iegādāties akcijas, veicot nelielu regulāru maksājumu veikšanu. Šī ieguldījumu struktūra ir pazīstama kā periodisko maksājumu plāns.
Periodiskā maksājuma plāna izlauzšana
Periodisko maksājumu plānu sertifikāti sniedz dokumentāru pierādījumu par dalību periodiskā maksājuma plānā un par tā īpašumtiesībām. Šos plānus dažreiz sauc arī par līgumiskiem plāniem vai sistemātiskiem ieguldījumu plāniem.
Dalībnieki parasti iegulda šajos plānos, veicot regulārus maksājumus fiksētās summās laika posmā, kas parasti svārstās no 10 līdz 25 gadiem. Investoriem faktiski nepieder kopfonda akcijas tiešā, tipiskā nozīmē. Tā vietā viņiem ir pretenzijas uz interesi par plāna uzticību.
Ar 1940. gada Likuma par ieguldījumu sabiedrībām 27. pantu Vērtspapīru un biržas komisija regulē ieguldījumu sabiedrības, kas pārdod periodisko maksājumu plānu sertifikātus. Tas nosaka maksimālo iekasējamo pārdošanas apjomu, prasības uzņēmumiem, kas izsniedz periodisko maksājumu plānu sertifikātus, noteikumus par sertifikātu nodošanu, atmaksas privilēģijas un daudz ko citu.
Periodisko maksājumu plāna sertifikāti un izmaksas
Periodisko maksājumu plāns ir ieguldījumu līdzeklis ar zemu ienākšanas barjeru, padarot to par pieejamu iespēju pat tiem, kuriem ir neliels ieguldījumu budžets. Dalībnieki parasti var sākt ar ļoti nelielu naudas summu, bieži vien USD 50, ar tādu pašu summu, kas pienākas katru mēnesi vai ar iepriekš noteiktu periodisku intervālu. Tomēr negatīvie ir tas, ka šie plāni parasti ir saistīti ar diezgan lielām maksām, kuras parasti tiek iekasētas sākumā un kuras lielākoties pienākas jaunā konta atvēršanas pirmajā gadā. Šīs maksas var sasniegt pusi no šajā periodā veiktajiem maksājumiem. Tā kā rodas lielas maksas, ieguldītājiem var būt labāk finansiāli, tieši pērkot kopfondu akcijas.
Iepriekš periodiski maksājuma plāna sertifikāti tika bieži pārdoti militārajam personālam, neskatoties uz to, ka militārpersonām nebija priekšrocību piederēt šāda veida ieguldījumiem, un militārajam personālam nebija prasību piedalīties. Daļēji ar to saistīto pārkāpumu dēļ federālā valdība 2006. gada septembrī pieņēma Militārā personāla finanšu pakalpojumu aizsardzības likumu. Šis tiesību akts bija paredzēts, lai regulētu un uzraudzītu vērtspapīru, dzīvības apdrošināšanas produktu un citu finanšu līdzekļu tirdzniecību un tirdzniecību militārās bāzēs. Šis likums padarīja nelikumīgu periodisko maksājumu plānu sertifikātu pārdošanu militārpersonām un aizliedza pārdot šos plānus militārās bāzēs. Likums neatzina spēkā esošos militārpersonu sertifikātus.
