Naudas pārvaldītājs ir persona vai finanšu firma, kas pārvalda individuāla vai institucionāla investora vērtspapīru portfeli. Parasti naudas pārvaldītājs nodarbina cilvēkus ar dažādu kompetenci, sākot no izpētes un ieguldījumu iespēju izvēles līdz aktīvu uzraudzībai un lēmumiem par to pārdošanas laiku.
Par atlīdzību naudas pārvaldītājam ir fiduciārs pienākums saviem klientiem izvēlēties un pārvaldīt ieguldījumus apdomīgi, ieskaitot atbilstošas ieguldījumu stratēģijas izstrādi un vērtspapīru pirkšanu un pārdošanu, lai sasniegtu šos mērķus. Naudas pārvaldnieku var dēvēt arī par "portfeļa pārvaldnieku" vai "ieguldījumu pārvaldnieku". Vadošo naudas pārvaldītāju piemēri ir Vanguard Group Inc., Pacific Investment Management Co. (PIMCO) un JP Morgan Asset Management.
Naudas menedžera sadalīšana
Naudas pārvaldītāji saviem klientiem nodrošina personalizētus pakalpojumus, individualizētu portfeli un pastāvīgu pārvaldību. Ar pārvaldību, kas balstīta uz maksu, nevis uz pārvaldību, kas balstīta uz darījumiem, klients un viņa konsultants ir vienā pusē, kas nozīmē, ka klientiem vairs nav jāapšauba brokera lēmumi pirkt vai pārdot savus vērtspapīrus. Profesionāls naudas pārvaldītājs nesaņem komisijas par darījumiem, un to maksā, pamatojoties uz pārvaldīto aktīvu procentuālo daļu. Tādējādi gan naudas pārvaldītāja, gan klienta interesēs ir redzēt portfeļa pieaugumu.
Pazīmes, ka jums tagad ir nepieciešams naudas pārvaldnieks
Naudas pārvaldītāja izmantošanas iemesli
- Ekspertīze: Profesionāli apmācītam naudas pārvaldītājam ir zināšanas, lai izvēlētos vispiemērotākās investīcijas sava klienta portfelim. Naudas pārvaldītājiem parasti ir Chartered Financial Analyst (CFA) norīkojums, kas viņiem palīdz novērtēt uzņēmuma pamatus, analizējot viņu finanšu pārskatus. Naudas pārvaldniekam var būt arī zināšanas kādā noteiktā nozarē. Piemēram, vadītājs, iespējams, iepriekš ir ieņēmis lomas automobiļu rūpniecībā, kas nodrošina priekšrocības, izvēloties auto krājumus. Resursi: Naudas pārvaldītājiem ir pieejama daudz informācijas un rīku, piemēram, intervijas ar uzņēmumu vadītājiem, pētījumu pārskati, analītiskie dati un uzlabota finanšu modelēšanas programmatūra. Šie resursi ļauj naudas pārvaldītājiem pieņemt lēmumus par ieguldījumiem, kuriem ir lielāka veiksmes iespējamība. Piemēram, naudas pārvaldnieks var atklāt, ka uzņēmumam ir unikālas konkurences priekšrocības pēc intervēšanas ar tā izpilddirektoru.
Naudas pārvaldnieka maksa
Naudas pārvaldītāji parasti iekasē pārvaldības maksu no 0, 5% līdz 2% gadā, atkarībā no portfeļa lieluma. Piemēram, aktīvu pārvaldīšanas firma no 1 miljona ASV dolāru portfeļa var iekasēt 1% pārvaldības maksu. Dolāru izteiksmē tā ir vienāda ar pārvaldības maksu USD 10 000 vērtībā. (1 000 000 USD x 1/100). Aktīvu pārvaldītāji un riska ieguldījumu fondi var iekasēt arī maksu par sniegumu, kas ir atlīdzība par pozitīvas atdeves gūšanu. Maksa par darbības rezultātiem parasti ir no 10% līdz 20% no fonda peļņas. Piemēram, ja fonds iekasē 10% maksu par rezultātiem un atdod 250 000 USD peļņu, klients maksā papildu 25 000 USD maksu (250 000 USD x 10/100).
