Lai aprēķinātu portfeļa gada ienesīgumu (YTD), atņemiet sākuma vērtību no pašreizējās vērtības un daliet ar sākuma vērtību. Reizinot ar 100, šis skaitlis tiek pārveidots par atdeves procentu, kas ir noderīgāks par decimālo formātu, salīdzinot dažādu ieguldījumu atdevi.
Kāda ir atgriešanās gadā?
YTD atdeve ir vienkārši peļņas (vai zaudējumu) summa, ko ieguldījums radījis kopš kārtējā kalendārā gada sākuma, parasti 1. janvāra vai arī gada pirmā tirdzniecības datuma vai fiskālā gada pirmās dienas. Investori un analītiķi YTD aprēķinus parasti izmanto, lai novērtētu portfeļa ienesīgumu to vienkāršības dēļ.
Izmantojot YTD periodu, tiek noteikts kopīgs laika grafiks dažādu vērtspapīru darbības rezultātu un to etalonu novērtēšanai. YTD ir arī noderīgs, lai izmērītu cenu izmaiņas salīdzinājumā ar citiem datiem, piemēram, finanšu rādītājiem vai ekonomiskajiem rādītājiem. YTD mērīšana ir ierobežota, jo apsvērtās garuma izmaiņas un tendences, kuras norāda uz YTD sniegumu gada sākumā, var būt maldinošas.
Taustiņu izņemšana
- Gada ienākumu (YTD) atdeve mēra ieguldījumu ienesīgumu no pašreizējā datuma kopš gada sākuma.YTD atdeves tiek izmantotas, lai veiktu standartizētus salīdzinājumus starp ieguldījumiem un to etaloniem. Lai aprēķinātu YTD atdevi, atņemiet tā vērtību janvārī. 1 no pašreizējā gada. Pēc tam sadaliet starpību ar 1. janvāra vērtību un reiziniet produktu ar 100, lai to pārveidotu procentos.
Aprēķinot gada ienesīgumu
Aprēķinot portfeļa YTD ienesīgumu, tas pats, kas atsevišķam ieguldījumam. Ņem visu portfelī esošo aktīvu pašreizējo vērtību un atņem kopējo ieguldījumu, kas ieguldīts iepriekšējā gada 1. janvārī. Tas rada kopējo gada ienesīgumu dolāros.
Sadalot šo skaitli ar sākotnējo vērtību un reizinot ar 100, skaitli pārveido procentos, kas atspoguļo katra sākotnēji ieguldītā dolāra atdevi.
YTD atgriešanās piemērs
Pieņemsim, ka kārtējā gada 1. janvārī jūs ieguldījāt kopumā USD 50 000 trīs dažādos aktīvos. 31. decembrī šo portfeli veido tie paši trīs aktīvi, kuru vērtība ir attiecīgi USD 10 000, USD 15 000 un USD 35 000. YTD atdeve dolāros ir vienkārši 60 000 USD - 50 000 USD plus 10 000 USD. YTD ienesīguma procents ir 20% jeb USD 10 000 / USD 50 000 * 100. Tas nozīmē, ka pēdējā gada laikā katrs janvārī ieguldītais dolārs deva vēl 20 centus peļņas.
Procentu maksājumi
Ja jūsu ieguldījums maksā procentus vai dividendes visa gada garumā, šī summa jāiekļauj pašreizējā portfeļa vērtībā, jo tā tiek uzskatīta par peļņu. Pieņemsim, ka iepriekš minētajā piemērā iekļautais portfelis arī izmaksā ikgadējās dividendes 500 USD vērtībā. YTD ienesīgums pēc tam ir 21% jeb (- USD 50 000) / USD 50 000 * 100. Lai arī portfeļa vērtība nav mainījusies, tā YTD ienesīgums ir lielāks, jo tas rada ienākumus no dividendēm, kā arī no kapitāla pieauguma.
