Kas ir ieguldīšana Formulā?
Ieguldīšana formulas veidā ir ieguldījumu metode, kas stingri ievēro noteikto teoriju vai formulu, lai noteiktu ieguldījumu politiku. Ieguldīšana formulu var būt saistīta ar to, kā ieguldītājs rīkojas ar aktīvu sadali, iegulda fondos vai vērtspapīros vai izlemj, kad un cik daudz naudas ieguldīt.
Taustiņu izņemšana
- Ieguldot formulu, tirgus dalībnieks ievēro strukturētu plānu, kas nosaka tādus faktorus kā aktīvu sadalījums, ieguldīto vērtspapīru veidi vai ieguldījumu apjoms un biežums. Daži no parastiem formulu ieguldīšanas stilu piemēriem ir dolāru izmaksu vidējā vērtība, dividenžu reinvestēšana un trepes.Formula investīcijas ir pievilcīgas tirgus dalībniekiem, kuriem aktīvās investīcijas šķiet stresa vai milzīgas; formulu ieguldījumi ir strukturēti un konsekventi. Ieguldījumu formulas mīnuss ir tas, ka ieguldītājam nav daudz iespēju veikt izmaiņas, lai pielāgotos neparedzētām tirgus vai ekonomikas izmaiņām.
Izpratne par formulas ieguldījumu
Ieguldīšana formulu jomā lielāko daļu izvēles lēmumu pieņem no ieguldījumu procesa, kas var mazināt stresu ieguldītājiem un palīdzēt automatizēt viņu stratēģijas; investori vienkārši ievēro noteikumus vai formulu un attiecīgi iegulda. Ieguldījumu formulas trūkums ir nespēja pielāgoties mainīgajiem tirgus apstākļiem. Piemēram, ārkārtējas nepastāvības periodā ieguldītājs var sasniegt labākus rezultātus, veicot diskrecionāru pielāgojumu savai ieguldījumu stratēģijai.
Ieguldītājam ir jāpārliecinās, ka formula atbilst viņa riska panesamībai, laika periodam un likviditātes prasībām, lai tā būtu efektīva. Vidējā dolāru izmaksu vidējā vērtība, dividenžu atkārtotā ieguldīšana un kāpnes ir vienkāršu formulu ieguldījumu stratēģiju piemēri.
Ieguldījumi formulu jomā var vienkāršot investīciju procesu nepieredzējušiem ieguldītājiem vai tiem, kuriem trūkst laika aktīvi pārvaldīt savus kontus; tomēr risks ir tāds, ka formulas ieguldītājs nevar pietiekami ātri reaģēt uz izmaiņām tirgū vai ekonomikā.
Formulēšanas investīciju stratēģijas
- Vidējā dolāru izmaksu vidējā vērtība: šī stratēģija ietver fiksēta ieguldījuma dolāra apjoma iegādi noteiktā grafikā neatkarīgi no ieguldījuma veiktspējas. Piemēram, tirgus dalībnieks noteiktā kopieguldījumu fondā mēneša pirmajā dienā, katru mēnesi gadu, iegulda USD 1000, galu galā ieguldot USD 12 000. Vidējā dolāru izmaksu aprēķināšana palīdz veidot portfeli pakāpeniski, pievienojot nelielas naudas summas nemainīgā laika posmā. Dividenžu atkārtota ieguldīšana : Investori var izveidot dividenžu reinvestēšanas plānu (DRIP), lai dividendes reinvestētu, lai iegādātos papildu akcijas. Šīs stratēģijas priekšrocība ir bagātības apvienošana, nodrošinot, ka uzņēmums maksā konsekventas dividendes. Piemēram, investoram ir USD 10 000 krājumi, kas maksā 5% gada ienesīgumu. Pēc gada ieguldītājs reinvestē 500 ASV dolāru dividendes, un tagad viņam pieder 10 500 USD akciju. Pēc diviem gadiem ieguldītājs reinvestē USD 525 dividendes, un tā turējumā ir 11 025 USD. Kompozīcijas efekts saglabājas tik ilgi, kamēr ieguldītājs turpina ieguldīt dividendes. Šajā piemērā tiek pieņemts, ka akciju cena divu gadu laikā palika nemainīga. Trepes: Investori izmanto šo stratēģiju fiksēta ienākuma ieguldījumiem, piemēram, obligācijām. Investori iegādājas obligāciju portfeli ar dažādiem dzēšanas termiņiem. Pārkārtojot termiņu, īstermiņa obligācijas kompensē ilgtermiņa obligāciju nepastāvību. Nauda, kas saņemta no obligācijām, kuru termiņš beidzas, tiek izmantota papildu obligāciju pirkšanai, lai saglabātu noteikto struktūru.
