Firstrade Securities tika dibināta 1985. gadā Kvīnsas Flushing apkārtnē Ņujorkā. Tas kalpoja vietējās sabiedrības, jo īpaši etnisko ķīniešu imigrantu, vajadzībām. Kaut arī Firstrade ir viens no zemo cenu līderiem, tā arī ir palikusi uzticīga savām saknēm, nodrošinot tirdzniecības rīkus un atbalstu tradicionālajā un vienkāršotajā ķīniešu, kā arī angļu valodā.
Nesen Firstrade ir nomainījis 0 ASV dolāru komisijas par akciju un opciju tirdzniecību, bet tas nāk ar dažiem upuriem ierobežotajos rīkos, pētījumos un produktu klāstā. Tomēr atšķirībā no daudziem citiem 0 ASV dolāru komisijas brokeriem, Firstrade joprojām ir piemērota izvēle aktīvajiem akciju un opciju tirgotājiem, kuri meklē racionalizētu pasūtījumu ievadīšanu, kas raksturo modernu opciju starpības tirdzniecību un zemākās izmaksas.
Papildus zemām izmaksām Firstrade izceļas arī ar unikālu vērtspapīru aizdevumu programmu ieguldītājiem, kuri ir ieinteresēti gūt papildu ienākumus, aizdodot savus krājumus citām finanšu institūcijām. Vērtspapīru kreditēšanas programma neierobežo konta turētāju, kurš jebkurā brīdī var pārdot savus akcijas. Tas varētu būt ievērojams ieguvums neatkarīgiem ieguldītājiem ar lieliem kontiem.
Plusi
-
0 USD vērtspapīru un opciju darījumi ar daudziem ETF un kopieguldījumu fondiem bez darījumiem
-
Racionalizēta tirdzniecības pieredze, kas ir konsekventa tīmekļa un mobilajās platformās
-
Atbalsts tradicionālajiem un vienkāršotajiem ķīniešu, kā arī angļu kontiem
Mīnusi
-
Ierobežota funkcionalitāte tīmekļa un mobilajās platformās, kas pārsniedz pasūtījumu ievadīšanu un rudimentāru kartēšanu
-
Netiek tirgota forex, kriptonauda, fjūčeri vai fjūčeru opcijas
-
Klientu atbalsts nav pieejams visu diennakti
Tirdzniecības pieredze
2.1Salīdzinot ar citiem tiešsaistes brokeriem, Firstrade platformas ir pamata, bet funkcionālas. Pasūtījumu ievadīšana ir intuitīva un pazīstama pat sarežģītu opciju izplatīšanas rīkojumu gadījumā. Izkliedētās kājas tiek ievadītas manuāli, un integrēta ķēdes loks atvieglo procesu. Marža tiek aprēķināta, veidojot darījumus, bet straumēšanas kotācijas ne vienmēr ir pieejamas pasūtījuma ievades formā. Lai pārbaudītu cenu, ir nepieciešams atsvaidzināt. Ļoti aktīviem tirgotājiem manuālais pasūtījumu ievadīšanas process var būt nogurdinošs un atkārtojošs.
Darījumu atvēršana vai aizvēršana ar sarežģītiem pasūtījumu veidiem, piemēram, OCO vai OCA, nav pieejama mobilajā un tīmekļa platformā, taču tos var izmantot uzlabotajā “Navigator” lietojumprogrammā. Izveidot pasūtījumu no vairuma krājumu, ETF vai kopfondu skrīninga rīku ir vienkārši, tomēr pasūtījuma ievadīšanas saskarne ir atšķirīga dažādiem produktu veidiem. Nevar veikt tirdzniecību no diagrammām vai izveidot grozu un iestudēšanas pasūtījumus.
Tirdzniecības tehnoloģija
1.5Firstrade nesen izveidoja savu all-in-one tirdzniecības platformu Firstrade Navigator aktīvākiem tirgotājiem, balstoties uz vienas lapas izkārtojumu ar moduļiem. Tomēr Navigator ir pieejams tikai galddatoru lietotājiem pēc tam, kad tas ir "pieteicies" tam pa e-pastu. Piekļuves platformai process bija sarežģīts, taču iPad ierīču lietotāji tai var piekļūt, izmantojot App Store, bez pieteikšanās procesa. Straumēšanas citāti un reālā laika dati ir pieejami tīmekļa Navigator un mobilajās platformās. Mazākiem tirgotājiem Firstrade, visticamāk, būs laba izvēle, ja galvenā problēma ir pēc iespējas zemākas komisijas izmaksas.
Progresīvāki vai lielāki tirgotāji, iespējams, vēlēsies apsvērt dažus papildu faktorus, pirms izvēlēties Firstrade kā starpnieku. Firstrade nepiedāvā maršrutēšanu ar aerosolu un nesniedz datus par pasūtījumu cenu uzlabošanos. Firstrade pārsūta pasūtījumus galvenokārt uz divām klīringa firmām - Apex un Credit Suisse, un pieņem maksājumus par šo pasūtījumu plūsmu. Lai arī tā ir izplatīta prakse starp mazajiem / bez komisijas maksas brokeriem, tā ir pretrunīgi vērtēta prakse, kas brokerim liek neērtā situācijā censties panākt vislabāko cenu saviem klientiem, vienlaikus optimizējot ienākumus pasūtījumu plūsmai.
Izmantojamība
3.4Konta iestatīšanas process ir ļoti vienkāršs un ērts. Lai gan tirgotājam visas konta veidlapas ir jāizlasa un jāsaprot, lielākā daļa veidlapu ir iepriekš aizpildīta. Vidējam tirgotājam konta un maržas apstiprināšana ir ātra un ērta. Tirgotājiem ASV vai apstiprinātos ārvalstu tirgos konta atbalsts ir pieejams tradicionālajā vai vienkāršotajā ķīniešu valodā.
Navigācija tīmekļa tirdzniecības un kontu pārvaldības lapās ir ļoti vienkārša, un pasūtījumus var ievadīt praktiski no jebkuras vietas vietnē, mobilajā lietotnē vai Navigator platformā. Izvēlnes ir intuitīvas un noturīgas neatkarīgi no tā, kur atrodaties platformā vai vietnē. Navigator platforma ļauj veikt dažas pielāgojamības, ļaujot pievienot vai noņemt moduļus vai vilkt tos uz citām ekrāna vietām. Diagrammas Navigator un mobilajās platformās ir no MultiCharts (TradingView), tāpēc funkcionalitāte ir ļoti laba. Tomēr diagrammās ir ļoti maza integrācija ar pasūtījumu ievadīšanu un konta pārvaldību.
Mobilā un topošā tehnoloģija
4.4Tāpat kā tīmekļa un Navigator platformas, arī Firstrade mobilā lietotne ir intuitīva un viegli lietojama. Pasūtījuma ierakstā ir iekļauts pilns apturēšanas, limita un tirgus pasūtījumu klāsts, taču uzlaboti pasūtījumu veidi, piemēram, OCO vai OCA, ir pieejami tikai iPad lietotājiem paredzētajā lietotnē Navigator. Mobilā lietotne ietver MultiCharts (TradingView) diagrammas, kas bija ātras un noturīgas, taču neietvēra darījumus no diagrammas funkcionalitātes.
Mobilās lietojumprogrammas novērošanas saraksts un pasūtījumu ievadīšanas funkcijas ir integrētas tīmeklī un Navigator platformā; tas rada nemanāmu pieredzi. Straumēšanas ziņas un analīze no vietnēm Morningstar, Briefing.com un Benzinga mobilajā lietotnē nav pieejamas, un nav arī citu pētījumu vai skrīninga rīku.
Piedāvājumu klāsts
3.2Firstrade piedāvā tirdzniecības piekļuvi akcijām, opcijām, fondiem un fiksētu ienākumu, kas, iespējams, ir vajadzīgs vairumam mazo mazumtirgotāju. Kopfondu un ETF, par kuriem netiek veiktas komisijas maksas, spektrs ir pietiekami plašs, lai aptvertu lielāko daļu aktīvu klašu. Atšķirībā no vairuma zemo cenu brokeru, fiksētu ienākumu pasūtīšanas lapas un pārbaudes rīki ir ērti lietojami, un tiem ātri varēja piekļūt, izmantojot tīmekļa platformu.
Var būt, ka pieredzējušākiem tirgotājiem daži galvenie piedāvājumi Firstrade nav pieejami. Forex vai kriptovalūtām netiek piedāvāta tirdzniecība, kā arī nav pieejami arī fjūčeri un fjūčeru opcijas. Lai gan Firstrade ir paziņojusi par plāniem par robo-konsultāciju pakalpojumu, šī pārskata laikā tāds nebija pieejams. Izplatīšanas pasūtījuma ievadīšana uzlaboto un aktīvo opciju tirgotājiem ir ērti lietojama un ļauj vienam izkliedes gadījumam veikt ne vairāk kā četras kārtas.
Jaunumi un pētījumi
4.1Firstrade ir pārsteidzoši daudz skrīninga un pētījumu rīku, kas ir izkaisīti pa visām tirdzniecības platformām. Lai gan akciju un fondu pārbaudītāju ir viegli izmantot, tā funkcionalitāte ir ļoti ierobežota un nav ļoti intuitīva. Tomēr, pieņemot, ka tirgotāja skrīninga prasības nav pārāk progresīvas, darījumu veikšana no pārbaudītājiem ir ātra un ērta. Tirgotāji var piekļūt ziņām un analīzei no vietnēm Morningstar un Briefing.com, kas ir ļoti vērtīgi avoti. Zemākas kvalitātes straumēšanas ziņas bija pieejamas arī vietnē Benzinga.com.
Tirgotāji var izmantot rīku OptionPlay, lai ģenerētu idejas un analizētu iespēju darījumus un izplatīšanos reālā laikā. Lai gan šī funkcija ir noderīga, to ir grūti atrast, un tai var piekļūt no opciju ķēdes lapām. Firstrade diagrammu kvalitāte mainās atkarībā no platformas. Tīmekļa platformā bija rudimentāra diagramma, kuru ir grūti izmantot un ko nevar pielāgot. Navigator un mobilās tirdzniecības platformas izmanto diagrammas, kuras nodrošina MultiCharts (TradingView), un tās ir ļoti labas.
Portfeļa analīze un pārskati
2Lielākā daļa portfeļa analīzes un grāmatvedības funkciju nav pieejami Firstrade platformās. Tomēr investori var redzēt starpības prasības par katru darījumu un reālā laikā uzraudzīt atvērtās pozīcijas vai skatīšanās sarakstus. Kontu atlikumi un konta vēsture ir pieejami arī reāllaikā, un darījumus var viegli lejupielādēt analīzei, izmantojot ārējos rīkus.
Lai gan konta darbības datu lejupielāde ārējās programmās, piemēram, Quicken, Microsoft Money vai Excel, ir vienkārša, Firstrade platformās praktiski nav nodokļu plānošanas vai kontu pārvaldības funkcionalitātes. Ir daži vienkārši kalkulatori aktīvu sadalei, iespēju cenu noteikšanai un IRA iemaksām, taču tiem ir ierobežota lietderība un tie nav integrēti jūsu kontā, lai sniegtu norādījumus un analīzi.
Klientu apkalpošana un palīdzība
4.8Lai gan Firstrade nepiedāvā tiešraides atbalstu visu diennakti, ir divas īpašības, kas viņus atšķir no vairuma brokeru savā kategorijā. Pirmkārt, viņi piedāvā pilnīgu atbalstu vienkāršotā un tradicionālā ķīniešu valodā. Otrkārt, tirgus laikā Firstrade klientu apkalpošanas dienests ir atsaucīgs un zinošs pa tālruni. Smagu sarunu laikā konti var pieprasīt atzvanīšanu, kas mūsu testos tika veikts ļoti ātri. Tērzēšanas atbildes nebija tik apmierinošas, jo daudzas atbildes automātiski tika ģenerētas ar saitēm uz FAQ, kas bieži nebija saistītas ar uzdoto jautājumu.
Papildus zemām izmaksām un labiem telefona pakalpojumiem Firstrade var arī palīdzēt kontu īpašniekiem gūt ienākumus no viņu akcijām, izmantojot akciju aizdevuma programmu. Tirgotāji var aizdot savas akcijas, izmantojot Firstrade, citiem institucionālajiem ieguldītājiem ikdienas ienākumu gūšanai. Aizdotās akcijas joprojām nav ierobežotas, un ieguldītāji var tās pirkt vai pārdot tā, kā parasti, nepiedaloties akciju aizdevuma programmā.
Izglītība
2.5Raksti un videoklipi, kas aptver plašu tirgu un tirdzniecības stratēģiju spektru, ir pieejami vietnē Firstrade. Jauniem ieguldītājiem materiāls sniegs ievads lielākajai daļai tēmu, bet ne daudz vairāk. Daudzus rakstus un videoklipus ir sagatavojuši ārēji uzņēmumi vai organizācijas, piemēram, Opciju industrijas padome, tāpēc tie neietver ļoti savlaicīgu izglītību vai saistītu ar Firstrade platformām un rīkiem.
Pārskatīšanas laikā mēs atradām daudz mirušu saišu izglītības saturā, un liela daļa no tām tika datēta. Lai arī ievada izglītība var būt noderīga jauniem ieguldītājiem, tā nav labi saistīta ar pašreizējiem tirgus apstākļiem un jauniem tirdzniecības jauninājumiem. Nav neviena tiešsaistes vebināra vai tiešraides pasākuma, kas citādi varētu būt aizpildījis daudzās nepilnības izglītības kategorijā. Lai arī Podcast apraides ir pieejamas, tās lielākoties nodrošina vieni un tie paši ārējie pakalpojumu sniedzēji, un tās nav saistītas ar reālo tirgus vidi.
Izmaksas
3.8Mūsuprāt, tirgotāji, kas novērtē Firstrade, iespējams, ir koncentrējušies uz zemāko izmaksu brokera atrašanu ar minimālu tirdzniecības funkcionalitātes līmeni. Lielāko daļu akciju, opciju un fondu tirdzniecību var veikt par 0 USD komisijām. Vērtspapīru aizdevumu programmai pat ir iespēja vēl vairāk samazināt tirdzniecības izmaksas, kompensējot kontu īpašniekiem par to, ka viņi aizdod savas akcijas ikdienas ienākumiem.
Papildus ierobežotai funkcionalitātei un pakalpojumiem vairums zemo cenu brokeru iekasēs lielākas maksas citās jomās, lai kompensētu komisiju trūkumu. Firstrade maksā augstākas nekā vidējās maržas likmes ieguldītājiem, kuriem ir rezerves konts. Maksa par dažiem konta darījumiem, piemēram, elektroniskiem pārskaitījumiem un ACAT pārskaitījumiem, arī ir augstāka par vidējo, bet nav ierasta.
Kas jums jāzina
Mūsuprāt, ir vērts atbalstīt Firstrade, ja ieguldītājs ir vērsts uz zemākajām pieejamajām tirdzniecības izmaksām. Lai gan Forex, fjūčeru un kriptogrāfijas tirdzniecība nav pieejama, ieguldītājiem, kas meklē akcijas, opcijas, fondus un ETF, nevajadzētu vilties. Atšķirībā no daudziem citiem brokeriem kategorijā zemas komisijas maksas, Firstrade izceļas ar tirdzniecības platformām, kas pārsniedz vidējo līmeni, straumēšanas pēdiņām un uzlaboto opciju tirdzniecības funkcionalitāti.
Pakalpojums ir labs, bet ierobežots līdz tirgus stundām, kas var būt izaicinājums tirgotājiem ārpus ASV vai jauniem investoriem, kuri darba laikā nevar sazināties ar savu brokeri. Jaunie investori, kas vēlas iegūt izglītību, atradīs daudz ievadmateriālu, kas apkopots no iekšējiem un ārējiem avotiem, bet ierobežotu padziļinātu izglītību vai norādījumus, kas saistīti ar pašreizējo tirgus vidi.
Metodika
Investopedia mērķis ir sniegt investoriem objektīvus, visaptverošus pārskatus un tiešsaistes brokeru vērtējumus. Mūsu pārskati ir sešu mēnešu rezultāts, kurā tiek novērtēti visi tiešsaistes brokera platformas aspekti, ieskaitot lietotāju pieredzi, tirdzniecības izpildes kvalitāti, viņu platformās pieejamos produktus, izmaksas un nodevas, drošību, mobilo pieredzi un klientu apkalpošanu. Mēs izveidojām vērtēšanas skalu, pamatojoties uz mūsu kritērijiem, savācot vairāk nekā 3000 datu punktu, kurus mēs iesvērām mūsu zvaigžņu vērtēšanas sistēmā.
Turklāt katram brokerim, kuru mēs aptaujājām, bija jāaizpilda 320 punktu aptauja par visiem viņu platformas aspektiem, kurus mēs izmantojām pārbaudē. Daudzi no mūsu novērtētajiem tiešsaistes brokeriem nodrošināja mums klātienes demonstrācijas par viņu platformām mūsu birojos.
Mūsu nozares ekspertu komanda Terēzes W. Carey vadībā veica mūsu pārskatus un izstrādāja šo nozarē vislabāko metodoloģiju, lai klasificētu tiešsaistes investīciju platformas visu līmeņu lietotājiem. Noklikšķiniet šeit, lai izlasītu visu mūsu metodiku.
