Portfeļa pārvaldnieki izmanto vairākus amata nosaukumus, strādā dažāda veida ieguldījumu sabiedrībās un pārvalda dažādus aktīvu veidus. Lai sniegtu ieskatu par to, kāda varētu būt jūsu dzīve, ja turpinātu karjeru portfeļa pārvaldībā, mēs intervējām divus nozares speciālistus, lai noskaidrotu, kā paiet raksturīgā darba diena.
Adam Koos, Libertas Wealth Management
Adam Koos ir prezidents, portfeļa pārvaldnieks un vecākais finanšu konsultants Libertas Wealth Management Group, Inc. Dublinā, Ohaio. Viņš ir reģistrēts investīciju konsultantu pārstāvis un brokeris un ir ieguvis 7., 63., 31., 24. sērijas un dzīvības, veselības un ilgtermiņa aprūpes apdrošināšanas licences. Viņš specializējas akciju portfeļa pārvaldībā, bagātības uzkrāšanā un aizsardzībā, pensionēšanās un īpašuma plānošanā, kā arī pensiju aktīvu pārvaldībā. Viņa firma izmanto "aizsardzība vispirms" portfeļa pārvaldības stratēģiju, lai aizsargātu klientu portfeļus no zaudējumiem un palīdzētu viņiem saglabāt ligzdas olas.
Koos parasti pamostas pulksten 6:30 un savu pusotru stundu pavada, pārskatot dažādu aktīvu klašu, nozaru, atsevišķu akciju un ETF izpēti. Ap pulksten 8 viņš sāk aplūkot “pirmstirgus” kustību reāllaikā, lai redzētu, kā tirgus varētu iznākt no vārtiem.
Viņš dodas uz biroju ap plkst. 9:00, un bieži dienas laikā notiek trīs līdz četras tikšanās ar klientiem, lai veiktu portfeļa pārskatīšanu un finanšu plānošanu, kas viņu padara diezgan aizņemtu. Viņš arī apmēram trīs stundas dienā pavada, atbildot uz e-pastiem.
"Visu dienu es pārbaudu mūsu portfeļu pārvietošanos reāllaikā caur biroju vai, ja kāda iemesla dēļ esmu prom no biroja, es pastāvīgi pārbaudu savu tālruni, " saka Koos. "Es arī esmu iestatījis brīdinājumus par visām man piederošām pozīcijām, lai gadījumā, ja kaut kas notiek ar ieguldījumiem mūsu portfeļos, es saņemtu īsziņu un e-pastu, lai varētu nekavējoties rīkoties." Tā kā viņam ir tikai četri pārvaldīti portfeļi - akcijas, ETF, obligācijas un sociāli atbildīgi ieguldījumi -, kas katram klientam tiek piešķirti atšķirīgi, viņš katru dienu var novērot katra klienta portfeli, jo viņiem pieder vienas un tās pašas investīcijas. Tās ir arī investīcijas, kas viņam un viņa komandai pieder.
Koos parasti neveic tirdzniecību atvērtā vietā vai tūlīt pēc tās, vai tieši pirms tās slēgšanas, lai gan viņš uzrauga tirgus, lai nerastos panika par "apokalipse du reisi", viņš saka. Visu dienu viņš uzrauga čivināt, Bloomberg.com, CNBC.com un Marketwatch.com, lai uzzinātu jaunumus. Dienas beigās viņš pārskata firmas portfeļus un pārbauda, vai abonementā ir jaunumi, kurus viņš, iespējams, ir palaidis garām dienas laikā.
Trīs naktis nedēļā viņš parasti ir mājās līdz pulksten 18:00, lai palīdzētu ģimenes vakariņās un liktu bērnus gulēt. Vienu nakti viņš brīvprātīgi iesaistās biznesa organizācijā, bet citu nakti viņš veic novēlotas tikšanās līdz pulksten 9 vakarā. Parasti viņš vakarā pavada vēl vienu stundu vakarā, sasaistot dienas brīvos galus un veicot tirgus izpēti. "Es varētu aplūkot aktīvu klašu vai akciju relatīvās stiprības salīdzinājumus. Es varētu meklēt tendences, kas parādās uz augšu vai uz leju sektoros, aktīvu klasēs vai vispārējos tirgos, " saka Koos. Viņš arī nedēļas nogalē pavada divas līdz trīs stundas dienā.
Papildus ikdienas aktivitātēm Koos parasti pavada trīs līdz četras stundas nedēļā, rakstot rakstus, komentējot un sazinoties ar žurnālistiem. Viņš izliek darījumus tikai reizi nedēļā, kas ir vienkāršs uzdevums, jo visiem ir vienāds portfelis. Ja viņš domā, ka akciju ir nepieciešams pārdot, viņš to pārdod visos klientu kontos vienlaicīgi.
Lielu notikumu laikā Koos varētu pavadīt papildu laiku pētījumiem. "Nedēļa pirms ASV Valsts kases parāda samazināšanas 2011. gada augustā es pavadīju visu nedēļu un gandrīz katru nakti dedzinot sveci abos galos, koriģējot pieturas cenas, ņemot vērā īso un apgriezto pozīciju un izspēlējot dažādus scenārijus, " saka Koos. Turklāt, kad tirgus pagriežas, viņš atjaunina savus pensijas plāna klientus par to, ko darīt viņu individuālajos plānos, pamatojoties uz viņa modeļiem un riska toleranci.
Viņa ģimenes dzīve ir galvenā prioritāte, taču darbs ir diezgan aizņemts un ierobežo viņa sabiedrisko dzīvi līdz Buckeye futbola sezonai. Viņš atrod laiku atvaļinājumiem, ierodoties agri vai aizbraucot vēlu, apmeklējot ārpuspilsētas biznesa konferenci; gadā viņš arī pavada vienu atvaļinājumu kopā ar savu tuvāko ģimeni, bet otru - ar savu paplašināto ģimeni. "Parasti no 12 līdz 17 no mums īrē lielu māju, kurā mēs visi varam palikt nedēļu un kaut ko panākt un uzķerties, " viņš saka.
Tims Mroks, CitrinGroup
Tims Moroks ir CitrinGroup izpilddirektors un investīciju direktors Birmingemā, Mičā. Viņš strādāja līdz pašreizējām lomām, ieņemot amatus banku sektorā, pēc tam būdams CitrinGroup galvenais tirgotājs un operāciju direktors. Viņš ir firmas Modeļa portfeļa izveides un ieviešanas procesa direktors un ir Investīciju konsultatīvās padomes dibinātājs.
Mroks darba dienas sāk plkst. 8:30, par prioritāriem nosakot viņa dienas uzdevumus. Tad viņš pavada pusstundu, lai pārskatītu iepriekšējās dienas darījumus un aktivitātes visos portfeļos un noteiktu tirdzniecības stratēģijas, kas jāveic tirgus stundās. No 9:30 līdz 10:30 viņš strādā pie ilgtermiņa projekta, kas saistīts ar portfeļa veidošanas, ieviešanas un / vai pārraudzības uzlabošanu. Pēc tam viņš nākamo stundu pavada, pārdomājot pašreizējās dienas tirgus aktivitātes un portfeļa uzvedību. Viņš arī apskata jaunumus, kas attiecas uz viņa pārvaldītajiem portfeļiem un to pamatā esošo ieguldījumu filozofiju.
Ap 11:30 viņš pavada pusstundu, reģistrējoties kopā ar savu komandu un pārrunājot tirgus, ekonomiskās un portfeļa aktivitātes, pēc tam veic pusstundas pārtraukumu. No plkst. 12.30 līdz 13.00 viņš izpilda dienas darījumus; pēc tam viņš pavada vēl trīs stundas ilgtermiņa projektam ar īsu pārtraukumu pusceļā.
Pēdējās divas darba dienas stundas viņš pavada, pārskatot pašreizējās dienas tirgus aktivitātes un portfeļa uzvedību, reģistrējoties kopā ar savu komandu un novērtējot faktisko dienu, salīdzinot ar rīta prognozēm. Viņš nodrošina, ka viņa piezīmes un sekojošie pasākumi par dienu ir pabeigti, un par prioritāriem nosaka nākamās dienas uzdevumus. Mrock strādā astoņas līdz 10 stundas dienā un ieliek laiku arī lielākajā daļā nedēļas nogali, taču mēģina atrast līdzsvaru starp profesionālo un personīgo laiku.
Viņa svarīgākā ikdienas aktivitāte ir uzņēmuma portfeļa apspriešana gan ar kolēģiem, gan ar firmas ārējiem darbiniekiem, lai gūtu ieskatu uzlabojumos. "Tā ir iespēja apstrīdēt pieņēmumus, analizēt no dažādām perspektīvām un mazināt aizmirsto apdraudējumu un iespējas, " saka Mrock. Viņš mēģina veikt šo darbību vismaz reizi mēnesī. Viņš arī katru mēnesi padziļināti aplūko portfeļa uzvedību, analizējot faktiskos riska un ienesīguma rādītājus un portfeļa novirzes no gaidām.
Grunts līnija
Šiem diviem portfeļu pārvaldītājiem noteikti nav sliktāko stundu finanšu pakalpojumu nozarē - viņi nedēļas laikā ievada garas stundas un nedēļas nogalēs dažas stundas, taču viņiem izdodas atrast laiku ģimenei, draugiem un brīvdienām. Viņiem ir dažāda veida klienti un investīciju mērķi, taču viņiem ir kopīga tirgus mīlestība un investīciju analīze. Ja jums piemīt arī šīs aizraušanās, atliek tikai atrast vai izveidot pareizo portfeļa pārvaldības firmu savai ieguldījumu filozofijai un dzīvesveidam.
