CFA institūts tagad piedāvā trešo programmu, izņemot Chartered Financial Analyst (CFA) norīkojumu - zelta standartu profesionāļiem, kuri iesaistīti lēmumu pieņemšanā par ieguldījumiem - un sertifikātu ieguldījumu izpildes novērtēšanā (CIPM). Šī jaunā programma - Claritas ieguldījumu sertifikāts - tika uzsākta 2013. gada 20. maijā 66. CFA institūta gada konferencē Singapūrā. Programmu divu gadu laikā izstrādāja CFA institūts kā daļu no globāla aicinājuma, kas paredzēts nozares dalībniekiem, lai risinātu vispārējo neuzticēšanos finanšu pakalpojumiem pēc globālās finanšu krīzes 2008. – 2009. Gadā. CFA institūts sagaida, ka Claritas investīciju sertifikātu ieguvušo kandidātu iegūtās zināšanas palīdzēs veidot uzticamāku finanšu nozari, nosakot jaunu izglītības un ētikas standartu, kas ir piemērojams starptautiski.
Kas ir Claritas ieguldījumu apliecību programma?
Claritas Investīciju sertifikātu programma ir paredzēta ikvienam, kas strādā finanšu pakalpojumu nozarē. Tā ir pamata līmeņa programma, kuras mērķis ir sniegt skaidru izpratni par ieguldījumu nozares pamatiem, kā arī par finanšu pakalpojumu profesionāļa lomu un atbildību.
Kursa plāns
Programma ir tiešsaistes pašmācības kurss, kas sastāv no 21 nodaļai, kas sakārtota šādos septiņos moduļos; (aptuvenie eksāmenu svari ir norādīti iekavās):
- 1. modulis - nozares pārskats (5%) 2. modulis - ētika un regulēšana (10%) 3. modulis - rīki un ieguldījums (20%) 4. modulis - ieguldījumu instrumenti (20%) 5. modulis - rūpniecības struktūra (20%) 6. modulis - Nozares vadība (20%) 7. modulis - klienta vajadzību apkalpošana (5%)
Laika saistības
Paredzams, ka Claritas programma ilgst apmēram 80 līdz 100 mācību stundas trīs līdz sešu mēnešu periodā.
Maksas
Individuālā reģistrācija maksā 685 ASV dolārus, un tajā ietilpst pieeja visiem mācību materiāliem, eksāmena reģistrācijas maksa un viena eksāmena sēde. Izmaksas var samazināt pat par 200 USD, ja strādājat lielā firmā, kas atbalsta programmu, un reģistrējaties caur savu darba devēju. Darba devēji un iestādes var iegādāties Claritas beztaras reģistrācijas kuponus par diskontētu cenu šādā veidā: 25–99 kuponi USD 635 katrā; 100–249 kuponi katram USD 585; un 250 un vairāk kuponi 485 ASV dolāri katrs.
Mācību materiāli:
- E-grāmata, kas satur visu Claritas studiju kursu un veido visu eksāmenu jautājumu pamatu. Tam var piekļūt tiešsaistē, un to var lejupielādēt pat četrās ierīcēs (divos datoros un divās mobilajās ierīcēs). E-grāmata ir pieejama arī drukātā veidā caur Amazon.com (divi sējumi ar cenu USD 45 katrs). Studiju plānotājs - kandidāti iegūst piekļuvi personalizētam plānotājam, kas var palīdzēt novērtēt katrai nodaļai nepieciešamo laika apņemšanos, pamatojoties uz dienu skaitu, kas atlicis līdz plānotajam eksāmena datumam. Nodaļas jautājumi un prakses jautājumi. Izspēles eksāmens - tam ir tāds pats garums un tēmas svērums kā faktiskajam Claritas eksāmenam.
Pārbaude
Pēc reģistrēšanās Claritas eksāmenam kandidātam ir jāplāno eksāmena norīkojums un eksāmens jāraksta 180 dienu laikā. Claritas eksāmens ir balstīts uz datoru un sastāv no 120 jautājumiem ar atbilžu variantiem, kas jāpabeidz 120 minūtēs. Eksāmens tiek administrēts daudzos Pearson VUE testa centros visā pasaulē. Eksāmenu kandidātiem tiek lūgts atvēlēt ne vairāk kā 2, 5 stundas testa centrā, kas ietver laiku, lai reģistrētos, izietu eksāmenu apmācību, pārskatītu un piekristu Claritas kandidāta solījumam un nokārtotu eksāmenu.
Kā Claritas programma atšķiras no CFA?
Claritas ieguldījumu apliecība ievērojami atšķiras no CFA vairākos veidos, tostarp:
- Programmas darbības joma : CFA programma tiek plaši uzskatīta par investīciju profesijas visstingrāko akreditācijas programmu un investīciju pārvaldības “zelta standartu”. Claritas sertifikāts ir fonda līmeņa programma, kuras mērķis ir sniegt izpratni par ieguldījumu nozares pamatiem. Kaut arī CFA mācību programma ir daudz padziļināta, Claritas programma var būt labs veids, kā “pārbaudīt ūdeņus” tiem, kas apsver uzņemšanu CFA programmā.
- Dažādi mērķa tirgi : Claritas sertifikāts ir paredzēts visiem investīciju nozares darbiniekiem, kuri palīdz dot ieguldījumu lēmumu pieņemšanā. CFA programma ir paredzēta tām personām, kuras ir tieši iesaistītas investīciju lēmumu pieņemšanā.
- Iebraukšanas prasības : Lai gan Claritas sertifikāts ir paredzēts atbalsta personālam finanšu pakalpojumu nozarē, iebraukšanas ierobežojumi nav noteikti, un ikviens var reģistrēties. Turpretī iestāšanās prasības CFA programmai ir diezgan stingras - kandidātam jābūt bakalaura grādam (vai jābūt bakalaura programmas pēdējā gadā), vai arī tam jābūt četru gadu profesionāla darba pieredzei, vai arī kopā jābūt četriem gadiem koledžas un profesionālā darba pieredze. Kandidātiem jāparaksta arī paziņojums par profesionālo uzvedību, atklājot, vai par viņiem ir iesniegta rakstiska sūdzība vai viņi iepriekšējos divus gadus ir bijuši iesaistīti kādā tiesvedībā vai izmeklēšanā.
- Prasības attiecībā uz sertifikātu / hartu : Kandidāti, kas sekmīgi nokārto Claritas eksāmenu, saņem Claritas ieguldījumu apliecību. Lai kļūtu par CFA statūtu kandidātu, kandidātam ir jāiziet visi trīs CFA programmas līmeņi, un katrs no tiem sasniedz sešu stundu eksāmenu. Turklāt kandidātam jābūt arī četru gadu kvalificētam ieguldījuma darba stāžam, no kura vismaz 50% ir tieši jāiesaista ieguldījumu lēmumu pieņemšanā.
- Kvalifikācijas līmeņu nokārtošana: eksāmenu sekmīgi nokārtoja 82% no 2 408 kandidātiem, kas piedalījās izmēģinājuma programmā Claritas. 10 gadu vidējais caurlaides līmenis (no 2003. līdz 2012. gadam) visiem trim CFA programmas līmeņiem bija 42%; tikai katrs piektais cilvēks, kurš uzsāk CFA programmu, to veiksmīgi pabeidz un kļūst par CFA čartera īpašnieku.
- Saistību līmeņi : Claritas programma ir lētāka un prasa daudz mazāk laika nekā CFA. CFA kandidātiem ir jāmaksā vienreizēja reģistrācijas maksa 440 ASV dolāru apmērā, kā arī eksāmenu reģistrācijas maksa, kas var svārstīties no 620 līdz 1170 ASV dolāriem atkarībā no tā, vai reģistrācija tiek veikta pirms pirmā termiņa septembrī vai pēdējā - Martā. Katra CFA programmas līmeņa sagatavošana prasa apmēram sešus mēnešus. Lai gan lielākajai daļai kandidātu programmas pabeigšana prasa no diviem līdz pieciem gadiem, veiksmīgiem kandidātiem tas prasa vidēji četrus gadus.
Kam vajadzētu reģistrēties Claritas programmā?
- Profesionāļi, kas strādā ar investīciju lēmumu pieņēmējiem atbalsta vai back-office / front-office funkciju nodrošināšanā - operācijas, administrēšana, IT, cilvēkresursi, mārketings, pārdošana, atbilstība, klientu apkalpošana. Tā kā dalībai programmā nav ierobežojumu, Claritas programma var būt rentabla alternatīva kādam, kurš vēlas mainīt laukus un iesaistīties finanšu pakalpojumu nozarē. Tas šķiet labi piemērots arī studentiem, kuri vēlas iekļūt sākuma līmeņa pozīcijās finanšu pakalpojumu jomā.
Grunts līnija
Iespējams, ka Claritas ieguldījumu apliecība arvien vairāk tiks atzīta par jauno pamata līmeņa izglītības un ētikas standartu finanšu pakalpojumu nozarē starptautiskā mērogā. Lai gan lielākajai daļai valstu ir akreditācijas dati par nozares darbiniekiem, kas iesaistīti tādās jomās kā operācijas un atbilstība - piemēram, 99. un 14. sērijas eksāmeni ASV -, starptautiskā līmenī alternatīvu nav. Fakts, ka 3300 kandidāti no 70 uzņēmumiem 50 valstīs kalpoja par izmēģinājuma programmas dalībniekiem, kas tika uzsākta 2013. gada janvārī, labi apliecina, ka to pieņem lielās finanšu firmas visā pasaulē. Claritas investīciju sertifikāta asociācija ar CFA institūtu ir arī spēcīgs mārketinga instruments, jo 43% no izmēģinājuma pētījuma dalībniekiem to minēja kā vienu no programmas labākajiem ieguvumiem. Iespējams, ka Claritas programmu potenciālie CFA programmas dalībnieki var uzskatīt par noderīgu sprintu, pirms sākt CFA maratonu.
