Īpašumtiesības uz kopfonda kontu var atļaut saņēmējiem atkarībā no tā, kā konts ir reģistrēts. Piemēram, kopieguldījumu fondus bieži piedāvā pensijas plāni, piemēram, 401 (k) vai individuāls pensijas konts (IRA). Jums var arī piederēt kopfonda konts ar reģistrācijas uz nāvi (TOD) reģistrāciju, kas ļauj saņēmējiem. Koledžas krājkontiem jeb 529 uzkrājumu plāniem ir arī labuma guvēji.
Ieguldījumu fonda atvēršanas konta atvēršana
Laikā, kad tiek atvērts pensijas konts, piemēram, reģistrējoties darba devēja plānā 401 (k), tiek aizpildīta pieteikuma veidlapa. Papildus vārda, adreses un sociālās apdrošināšanas numura aizpildīšanai pieteikumā ir paredzēta vieta galveno un sekundāro saņēmēju nosaukšanai. Tas ir svarīgs lēmums, jo īpašnieka nāves gadījumā saņēmējs manto ieņēmumus no šī konta.
Konta atvēršana nāves gadījumā
Kopfonda kontu var atvērt arī kā individuāli piederošu kontu, un īpašnieks var nosaukt vienu vai vairākus saņēmējus, izmantojot TOD reģistrāciju. Īpašnieks savas dzīves laikā saglabā kontroli pār kontu. Šie nosauktie labuma guvēji manto kontu īpašnieka nāves gadījumā. Aktīvu pārvietošana no šāda veida TOD konta ļauj izvairīties no iespējamības.
529 uzkrājumu plāna atvēršana
Koledžas 529 uzkrājumu plāni pieder konta īpašniekam, kurš izvēlas saņēmēju. Plāns 529 ir nodokļu atvieglojumu metode, lai ietaupītu koledžai, ja ieņēmumi no konta tiek izmantoti kvalificētiem izglītības izdevumiem. Īpašnieks kontrolē kontu un var veikt ieguldījumus kopfondos.
