Satura rādītājs
- Ko dara mākleri un tirgotāji?
- Kļūstot par Volstrītas tirgotāju
- Sākot
- Prasības: eksāmeni un licencēšana
- Uz galda un grīdas
- Karjeras virziens
- Alga
- Grunts līnija
Vai jums ir grūtības izlemt karjeru par Volstrītas tirgotāju vai biržas mākleri? Abas ir vērtspapīru pirkšana un pārdošana, taču katra veida būtība ir ļoti atšķirīga. Šīs variācijas var ļoti mainīt, nosakot, kura karjera jums būs vispiemērotākā.
, mēs apskatīsim šīs atšķirības, kā arī to, kā kļūt par tirgotāju vai starpnieku.
Brokeris vai tirgotājs: kura karjera ir piemērota jums?
Ko dara mākleri un tirgotāji?
Kamēr gan brokeri, gan tirgotāji veic darījumus ar vērtspapīriem, brokeri ir arī tirdzniecības aģenti, kas darbojas vai nu savā vārdā, vai arī vērtspapīru vai brokeru firmas vārdā. Viņi ir atbildīgi par pastāvīgo individuālo klientu saraksta iegūšanu un uzturēšanu, kas pazīstams arī kā mazumtirdzniecības klienti un / vai institucionāli klienti. Tirgotāji, no otras puses, mēdz strādāt lielā ieguldījumu pārvaldības uzņēmumā, biržā vai bankā, un viņi pērk un pārdod vērtspapīrus šīs sabiedrības pārvaldīto aktīvu vārdā.
Pirkšana un pārdošana
Brokeriem ir tiešs kontakts ar klientiem. Viņi pērk un pārdod vērtspapīrus, pamatojoties uz šo klientu vēlmēm. Daži pat var darboties kā finanšu plānotāji saviem klientiem, veidojot pensijas plānu, nodarbojoties ar portfeļa dažādošanu un konsultējot par apdrošināšanu vai ieguldījumiem nekustamajā īpašumā, ja viņu firma piedāvā šādus finanšu un bagātības pārvaldības pakalpojumus. Tie veic darījumus ar akcijām un obligācijām, kā arī kopieguldījumu fondiem, ETF un citiem mazumtirdzniecības produktiem, kā arī iespējām izsmalcinātākiem klientiem.
Tirgotāji mēdz pirkt vai pārdot vērtspapīrus, pamatojoties uz portfeļa pārvaldītāja vēlmēm ieguldījumu sabiedrībā. Tirgotājam var piešķirt noteiktus kontus, un viņam var uzlikt pienākumu izveidot investīciju stratēģiju, kas ir vispiemērotākā klientam. Tirgotāji strādā dažādos tirgos - akcijās, parādos, atvasinātajos instrumentos, biržā tirgotajās precēs un forex - un var specializēties uz viena veida ieguldījumu vai aktīvu klasi.
Brokeris bieži pavada daudz laika, informējot klientus par akciju cenu izmaiņām. Turklāt brokeri pavada ievērojamu daļu savu dienu, cenšoties paplašināt savu klientu loku. Viņi to dara, auksti piezvanot potenciālajiem klientiem un parādot viņu pieredzi un spējas, vai rīkojot publiskus seminārus par dažādām investīciju tēmām.
Pētījumi
Gan mākleri, gan tirgotāji izskata analītiķu pētījumus, lai sniegtu ieteikumus klientiem vai portfeļu pārvaldītājiem vērtspapīru pirkšanai vai pārdošanai. Tomēr tirgotāji bieži veic arī savus pētījumus un analīzi. Neskatoties uz senatnīgo stereotipu par individuāliem kliegšanas piedāvājumiem un pasūtījumiem tirdzniecības vietā, vairums tirgotāju tagad pavada laiku pa tālruni vai pie datora ekrāniem, analizējot veiktspējas diagrammas un slīpējot savas tirdzniecības stratēģijas - tā kā peļņas gūšana bieži vien ir laiks.
Nekļūdieties, lai gan starpniekiem un tirgotājiem parasti ir augsts enerģijas līmenis. Viņi parasti ir lietpratīgi vairāku uzdevumu veikšanā un var tikt galā ar ātrdarbīga, augsta spiediena vidi, it īpaši no pulksten 9:30 līdz 16:00 pēc Austrumu standarta laika - kad tirgi ir atvērti.
Kļūstot par Volstrītas tirgotāju
Tagad, kad mēs esam snieguši jums pārskatu, ir pienācis laiks sīkāk aplūkot, kas saistīts ar kļūšanu par Volstrītas tirgotāju. ("Wall Street" tiek izmantots finanšu pakalpojumu nozares pārnestā nozīmē. Digitālajā laikmetā tirgotāji var un var darīt, strādā no jebkuras vietas.) Lai arī mēs koncentrēsies uz tirdzniecības profesiju, ceļš uz kļūšanu par brokeri - fons un izglītība - ir gandrīz vienāds.
Izglītība
Tirgotāji atkal bija pašmācības šķirne. Mūsdienās pamatprasība ir četru gadu koledžas grāds - vismaz, ja vēlaties strādāt cienījamā finanšu iestādē vai uzņēmumā. Lielākajai daļai tirgotāju ir matemātikas (īpaši grāmatvedības), finanšu, banku, ekonomikas vai biznesa grādi. Neatkarīgi no tā, ka liberālās mākslas veidiem nevar būt veiksmīga karjera kā tirgotājiem - jebkura joma, kas veicina pētniecību un analītisko domāšanu, attīsta noderīgas prasmes. Nekļūdieties, jo skaitļu sagraušana, finanses un uzņēmējdarbība ir liela profesijas sastāvdaļa, tāpēc jums ir jābūt ērtai.
Daži kandidāti pat pāriet, lai iegūtu MBA, kur apgūst uzņēmējdarbību, analīzi, mikroekonomiku un biznesa plānošanu. Citi apgūst maģistra grādu finansēs. Šis ceļš sniedz iespēju uzzināt par finanšu skaitļošanu, modernām finanšu koncepcijām, globālām investīcijām, riska pārvaldību, kā arī fiksēta ienākuma instrumentiem, piemēram, obligācijām un parādzīmēm.
Lai kāds būtu lielākais, jums vajadzētu uzzināt tik daudz, cik iespējams, par finanšu tirgiem. Regulāri novērojiet finanšu kanālus vai lasiet biznesa publikācijas, piemēram, “The Wall Street Journal”, vai vietnes, piemēram, šo.
Lai arī pēc augstskolas ir vērojams neliels lēciens, tirgotājiem pirms iebraukšanas laukā ir cita veida darba pieredze. Viņi var strādāt korporācijas finanšu nodaļā. Tas vēl vairāk attiecas uz brokeriem - ņemot vērā augsto klientu mijiedarbības līmeni, jebkura iepriekšēja pārdošanas pieredze tiek augstu novērtēta.
Sākot
Vienkāršākais veids, kā piekļūt Volstrītas firmas tirdzniecības nodaļai - nodaļai, kurā notiek vērtspapīru darījumi - ir vērsties investīciju bankā vai brokeru nodaļā. Sāciet ar sākuma līmeņa amatu, piemēram, akciju analītiķa vai tirgotāja palīgu, un apgūstiet visu iespējamo. Daudzas finanšu firmas piedāvā prakses vietas - dažas apmaksātas, citas ne - un gadu ilgām apmācības programmām tiešajiem un ārpus koledžas kursiem, īpaši tiem, kas atrodas ceļā, lai saņemtu tirdzniecības atļauju.
Prasības: eksāmeni un licencēšana
Ja vien jūs nevēlaties tirgoties tikai ar sevi, tirgotājam vai brokerim jums ir jāiegūst Finanšu nozares regulējošās iestādes (FINRA) licence pasūtījumu izpildei. Un, lai iegūtu licenci, jums jāveic daži FINRA testi.
Lai būtu tirgotājs, jums ir jānokārto Vērtspapīru tirgotāja pārstāvja eksāmens ar vismaz 70% punktu skaitu. Šis eksāmens sarunvalodā tiek dēvēts par 57. sērijas eksāmenu. Sākot ar 2018. gada 1. oktobri, eksāmens ilgst 105 minūtes un sastāv no 50 jautājumiem. Tas aptver tirdzniecības aktivitātes un grāmatvedības kārtošanu, uzskaiti par tirdzniecību un muitošanu.
Lai būtu brokeris, jums ir jāiegūst vismaz 72% no vispārējā vērtspapīru reģistrētā pārstāvja eksāmena - plašāk dēvēta par 7. sērijas eksāmenu. Šis ir 225 minūšu 125 jautājumu eksāmens, kurā tiek pārbaudīti ieguldījumu un ieguldījumu produktu pamati, kā arī Vērtspapīru un biržas komisijas (SEC) noteikumi un noteikumi. Arī daudzi tirgotāji kārto šo eksāmenu.
Papildus 7. un 57. sērijai daudzas valstis pieprasa kandidātam nokārtot Vienoto vērtspapīru aģentu valsts eksāmenu, ko parasti sauc par 63. sērijas eksāmenu. Sērijas 63 eksāmenā tiek pārbaudīti arī dažādi akciju tirgus aspekti. Ja indivīdam ir FINRA licence, viņš vai viņa ir biržas loceklis un var pirkt vai pārdot akcijas un citus vērtspapīrus.
Sākot ar 2018. gada oktobri, sērijas testos ir ieviestas dažas izmaiņas. Vienotais vērtspapīru nozares būtisko eksāmens (SIE) aizstāja 7, 57 un citu sēriju eksāmenu pārklājošās daļas. Pēc tam kandidāti kārtos papildu, mazāku “eksāmena” eksāmenu, kas saistīts ar konkrēto jomu, kurā viņi cer iestāties. Reformas arī padarīs eksāmenu kārtošanas procesu demokrātiskāku. Pašlaik jums ir jābūt nodarbinātam vai "sponsorētam" FINRA reģistrētā uzņēmumā, lai veiktu kādu no testiem. Sponsorēšana bieži ir finanšu firmu apmācības programmu sastāvdaļa, pieņemot darbā nosacījumu, ka kandidātam ir tiesības saņemt licenci - līdzīgi tam, kā advokātu biroji iesaista absolventus, kuri studē stieņu eksāmenā. SIE atceļ šo prasību, lai gan jums joprojām ir jābūt saistītam ar FINRA dalībfirmu, lai kārtotu labākos eksāmenus.
Uz galda un grīdas
Pēc eksāmena nokārtošanas ir nepieciešami divi gadi, lai reģistrētos FINRA, lai saņemtu savu licenci. Pirms tās piešķiršanas jums būs jāveic fona pārbaude - gan krimināla, gan finansiāla - pirkstu nospiedumu karte, un jums būs jāreģistrējas SEC.
Pēc eksāmena (-u) nokārtošanas un licences iegūšanas jūs varat lūgt, lai jūs pārceļ uz jebkuru brīvo tirdzniecības vietu. Šeit jūs uzzināsit, kā izstrādāt tirdzniecības stratēģijas, vadīt tirdzniecības izpildi un veikt darījumus investīciju bankas vai uzņēmuma klientu vārdā. Pie tirdzniecības galda jūs arī iegūstat iespēju tuvāk izpētīt uzņēmumus, vienlaikus izjūtot tirgus. Pakāpeniski jūs identificēsit nišu sev, neatkarīgi no tā, vai tas ir nākotnes darījumos, vai akcijās vai parāda instrumentos.
Tomēr pirms uzdevumu sākšanas faktiskā tirdzniecības vietā FBI jums jāpārbauda. Tā kā Volstrītas tirgotāji nodarbojas ar tādām sensitīvām finanšu lietām kā valdības vērtspapīri, birojs pārbauda, vai jums nav krimināla pagātne. Tas ir tāpēc, ka, ja noplūst kāda informācija, tā var izraisīt kaitīgas spekulācijas tirgū un ekonomisku spiegošanu.
Karjeras virziens
Ir daudz dažādu karjeras ceļu, ko biržas mākleris var izvēlēties, kad ir ieguvis zināmu pieredzi. Šeit ir dažas iespējas:
Finanšu konsultants
Konsultanti sniedz klientiem finanšu konsultācijas un iesaka viņiem finanšu ieguldījumus un instrumentus, lai viņi varētu sasniegt savus mērķus.
Finanšu analītiķis
Viņi analizē un pēta tendences un datus, jo tie sniedz konsultāciju pakalpojumus citiem - galvenokārt organizācijām.
Investīciju baņķieris
Šie baņķieri darbojas kā starpnieki starp uzņēmumiem un investoriem. Uzņēmumi piesaista kapitālu, pārdodot vērtspapīrus, savukārt investori pērk vērtspapīrus, lai gūtu peļņu. Investīciju baņķieri uzņēmumiem sniedz konsultāciju pakalpojumus un palīdz tiem piesaistīt nepieciešamo kapitālu.
Alga
Kaut arī uztraukums par atrašanos tirdzniecības vietā vai darījumiem ar finanšu pasaules likmēm varētu būt saistošs, neaizmirsīsim svarīgu šīs karjeras aspektu: algu.
Saskaņā ar ASV Darba statistikas biroja (BLS) datiem vērtspapīru, preču un finanšu tirdzniecības aģentu vidējā gada alga 2017. gada maijā bija 63 780 USD. BLS nenodala tirgotājus un brokerus, bet gan vispārina kategoriju, kā minēts iepriekš. Nozares perspektīvas ir pozitīvas - paredzams, ka nodarbinātības pieaugums no 2016. līdz 2026. gadam būs aptuveni 6%, jo pieaug pieprasījums pēc finanšu pakalpojumiem, investīciju banku pakalpojumiem un pensijas plānošanai.
Grunts līnija
Cilvēki dažādu iemeslu dēļ vēlas kļūt par tirgotājiem. Nauda ir galvenais, bet arī aizraušanās un aizraušanās ar finansēm un ieguldījumu fondu kustība. Ja jums patīk nodarboties arī ar cilvēkiem, jūs varētu dot priekšroku brokera dzīvei. Neatkarīgi no tā, kur vēlaties, esiet gatavi strauji attīstīties darba vietā - jo nauda nekad neguļ.
