Kas ir akreditēts personīgās finanšu plānošanas speciālists?
Akreditēts personīgais finanšu plānošanas speciālists ir sertificēts valsts grāmatvedis (CPA), kurš vēlas būt spējīgs sniegt konsultācijas ģimenēm un indivīdiem par finanšu organizēšanu un pārdomātu investīciju lēmumu pieņemšanu. Konkrēti, persona ar šo apzīmējumu novērtē finanšu vēsturi, norāda jomas, kuras jāuzlabo, un iesaka pārskatīt mērķu sasniegšanas plānu.
Mērķi var būt īstermiņa, piemēram, atvaļinājuma ņemšana vai ietaupīšana automašīnai, vai ilgtermiņa mērķi, piemēram, aiziešana pensijā vai koledžas izglītība.
PĀRBAUDE Akreditēts personīgais finanšu plānošanas speciālists
Akreditēts personīgā finanšu plānošanas speciālists arī regulāri veiks pārskatus, lai pārliecinātos, ka klienta finanšu plāns paliek uz pareizā ceļa. Kamēr akreditēts personīgais finanšu speciālists var ieteikt akcijas, kopfondus, obligācijas utt., Faktiskā tirdzniecība jāveic klientam vai brokerim.
Kļūstot par akreditētu personīgās finanšu plānošanas speciālistu
Lai kļūtu par speciālistu, viņam / viņai ir jāiziet personīgās finanšu plānošanas (PFP) kursi un jāprasa pieredze, jānokārto Amerikas sertificēto valsts grāmatvežu institūta (AICPA) eksāmens un jābūt labi stāvošam AICPA loceklim.
Šis apzīmējums ir īpaši noderīgs grāmatvežiem, kuri vēlas savu praksi koncentrēt uz individuālo un ģimenes plānošanu. Parasti šādi praktiķi faktiski neiesaistīsies plānošanas procesā ieteikto ieguldījumu stratēģiju izpildē.
