Lai nodrošinātu efektīvu un sakārtotu aktīvu izkliedi pēc personas nāves, ir svarīgi uzturēt spēkā esošu un aktuālu īpašuma plānu. Tomēr pat neliela kļūda var radīt milzīgas problēmas norēķinu procesā, un daudzos gadījumos šīs kļūdas nevienam nav iespējams labot. Pastāv vairākas galvenās kļūdas, kuru dēļ nekustamā īpašuma plāns var kļūt nepilnīgs, no kuriem lielāko daļu var viegli novērst, periodiski pārskatot jūsu vai klienta plānu un regulāri to atjauninot. Šo parasto snafus saraksts satur:
Neizdodas atjaunināt labuma guvējus
Laulības, šķiršanās, dzimšana un nāve var ietekmēt to, kurš saņems jūsu īpašumu. Pārliecinieties, ka tie, kuriem plānojat atstāt savus īpašumus, ir skaidri norādīti atbilstošajās veidlapās. Ikreiz, kad notiek kāda no šīm izmaiņām, neaizmirstiet veikt pareizus atjauninājumus visos finanšu, pensijas un apdrošināšanas kontos un polisēs, kā arī testamentos, trestos un citos juridiskos dokumentos.
Juridisko dokumentu neizdošana
Jūsu griba, iespējams, būs pilnīgā kārtībā, taču vairumā gadījumu tā neatbrīvos jūsu aktīvus no testamenta testamenta, ja jūsu īpašuma dolāra vērtība pārsniedz noteiktu summu. Daži aktīvi pēc būtības ir atbrīvoti no testamenta saskaņā ar likumu, piemēram, dzīvības apdrošināšana, pensijas plāni un ikgadējie maksājumi, kā arī jebkurš finanšu konts, uz kuru ir uzskaitīts labuma guvējs (TOD). Bet uz visiem pārējiem īpašumiem parasti attiecas šis valsts noteiktais jūsu īpašuma nokārtošanas process. Atceļami dzīvības fondi ir galvenais instruments, ko izmanto, lai atbrīvotu visus citus aktīvus no testamenta, un tas var ilgt ilgu laiku gadījumā, ja testaments tiek apstrīdēts un par to jāmaksā ievērojama tiesas un juridiskā nodeva. Un tikai uzticēšanās bez testamenta var būt tikpat liela kļūda, jo griba ir galvenais dokuments, ko izmanto, lai nosauktu bērnu un citu apgādājamo aizbildnību, ja kaut kas notiks ar jums un / vai jūsu laulāto vai partneri.
Slikta lietvedība
Ir dažas lietas, kas tiem, kas nokārtos jūsu īpašumu, patiks mazāk, nekā tas, ka jums nāksies tērēt daudz laika un pūļu, meklējot, organizējot un izsekojot visus jūsu īpašumus un mantas bez jums, lai jūs tos novirzītu, kur meklēt. Galvenais jebkura veiksmīga nekustamā īpašuma plāna atslēga ir īsa instrukcijas vēstule, kurā norādīts izpildītājam vai izpildītājam, kur viss atrodas, vārdu un kontaktinformāciju visiem, ar kuriem viņiem būs jāsaskaras, piemēram, jūsu baņķierim, brokerim, apdrošināšanas aģentam, finanšu plānotājs, advokāts, namīpašnieks vai īrnieki utt. Jums vajadzētu arī uzskaitīt visas jūsu izmantotās finanšu vietnes ar viņu pieteikšanās informāciju, lai jūsu kontiem varētu ērti piekļūt.
Slikta komunikācija
Ja pasakāt mantiniekiem, ka izdarīsit vienu lietu ar savu naudu vai mantu, un tad, ja savā plānā neparedzēsit, ka tā notiks, tas ir drošs ceļš, lai dažos gadījumos aizvainotu jūtas, sagrautas attiecības un likumīgu satraukumu. Ja jūsu situācija ir nedaudz sarežģīta un tai var būt nepieciešami papildu paskaidrojumi, jums var būt prātīgi uzrakstīt vienkāršu paskaidrojuma vēstuli, kurā aprakstīti jūsu nodomi vai norādīts, kāpēc jūs par kaut ko mainījāt savas domas. Tas varētu iet tālu, lai nodrošinātu noslēgšanu vai mieru, kaut arī tam nav juridiskas pilnvaras.
Neizdevās izveidot plānu
Lai gan šī kļūda ir viegli acīmredzamākā sarakstā, tā ir arī viena no visbiežāk sastopamajām. Vēsture satur daudzus ļoti, ļoti turīgu cilvēku stāstus, kuri gandrīz visus savus īpašumus zaudēja ar tiesas nodevām un juridiskajām izmaksām, jo viņiem šajā jomā neizdevās plānot. Plāna pieejamība ir īpaši svarīga tiem, kuriem, iespējams, būs jāmaksā nekustamā īpašuma nodokļi.
Grunts līnija
Šīs ir tikai dažas no izplatītākajām nekustamā īpašuma plānošanas kļūdām, kas bieži rodas nekustamo īpašumu norēķinu nozarē. Lai iegūtu papildinformāciju par to, kas jums jādara, lai nodrošinātu, ka jūsu vai klienta aktīvi tiek izkliedēti atbilstoši jūsu vēlmēm, sazinieties ar kvalificētu nekustamā īpašuma plānošanas juristu vai finanšu konsultantu.
