Amerikas Savienotajām Valstīm ir ļoti liels kopfondu tirgus. Burtiski ir pieejami simtiem dažādu fondu ģimeņu un tūkstošiem individuālu fondu, un visi tie sacenšas par jūsu ieguldījumu dolāriem.
Ir gandrīz tikpat daudz kopfondu, cik ir akciju, kas tiek tirgotas NYSE Arca un NASDAQ kopā. Faktiski kopš 2018. gada Amerikas Savienotajās Valstīs ir 9 559 kopieguldījumu fondi, kas pārvalda aptuveni 17, 7 triljonus dolāru.
Saskaroties ar šo drausmīgo iespēju klāstu, investoriem jāatrod veids, kā kviešus atdalīt no pelavām. Viens vienkāršs veids, kā to panākt, ir koncentrēties uz lielākajiem kopfondu uzņēmumiem. Galu galā kopieguldījumu fondiem, kas vislabāk kalpo akcionāriem, ir tendence piesaistīt vairāk aktīvu, tāpēc lielums šķiet pamatots panākumu aizstājējs vai vismaz saprātīgs sākumpunkts.
Process ir vienkāršs: uzskaitiet visus katras ģimenes kopieguldījumu fondus, pievienojiet to pārvaldītajiem kopējiem aktīviem jeb AUM un noskaidrojiet, kuri uzņēmumi investori ir kolektīvi ieguldījuši visvairāk naudas. Tā kā ir paredzēts, ka salīdzinoši brīvais tirgus ASV apbalvos panākumus un sodīs par neveiksmēm, lielākajām fondu ģimenēm vajadzētu būt tām, kuras laika gaitā ir vislabāk kalpojušas investoriem.
Pirms saraksta sastādīšanas ir jānosaka smalka, tomēr svarīga atšķirība, un tā ir atšķirība starp kopfondu sniedzējiem un kopfondu saimei.
Fondu ģimenes salīdzinājumā ar fondu sniedzējiem
Pirms saraksta sastādīšanas ir jānosaka smalka, tomēr svarīga atšķirība, un tā ir atšķirība starp kopfondu sniedzējiem un kopfondu saimei. Kopfondu saime ir kā zīmola lietussargs. Lielākā daļa investoru sastopas ar kopējiem fondiem, izmantojot savus uzvārdus, piemēram, pirmos vārdus nosaukumos, ieskaitot Vanguard International Growth Fund vai Templeton Global Bond Fund. Ja sarakstu organizējat pēc fondu saimes, jūs iegūsit sākotnējo nosaukumu, kas atbilst katram grupas kopfondam.
Kopfondu sniedzējs ir lielāka finanšu iestāde, kurai pieder fonda saime. Piemēram, Wells Fargo vai fondu nodrošinātājam pieder Wells Fargo Advantage Fund jeb fondu saime. Veltīta problēma ar fondu sniedzējiem ir tā, ka viņi bieži rīkojas ne tikai ar kopieguldījumu fondiem, un tirgū viņiem var būt vairāk nekā viens fondu saimes zīmols. Kā tāds ir izdevīgi koncentrēties uz fondu ģimenēm, nevis līdzekļu sniedzējiem.
BlackRock fondi ir saraksta augšgalā pēc vienas fonda saimes turētajiem aktīviem, kam seko citi pazīstami vārdi, piemēram, Vanguard, Charles Schwab, State Street Global Advisors un Fidelity Investments.
Ātrs fakts
Sākot ar Q319, BlackRock pārvaldītajos aktīvos ir aptuveni 7 triljoni USD; Vanguard grupa no 2019. gada augusta pārvalda aptuveni USD 5, 6 triljonus, savukārt Čārlzs Šveiks aktīvos no USD 1919 līdz USD 3, 7 triljoniem.
1. BlackRock fondi (iShares)
Ņujorkā bāzētā BlackRock, Inc., kurai ir nosaukums iShares, nevis BlackRock, 1998. gadā sadarbībā ar PNC Financial Services Group izlaida savus pirmos kopfondus. Laika posmā no 1999. līdz 2009. gadam BlackRock fondi pieredzēja milzīgu izaugsmi, daļēji tāpēc, ka uzņēmums izmanto sarežģītu riska pārvaldības teoriju par fondu pārvaldību. Šī lāzeru veida koncentrēšanās uz risku īpaši labi kalpo akcionāriem ekonomiskās lejupslīdes laikā.
BlackRock bija līderis hipotēku nodrošināto vērtspapīru (MBS) ieguldījumos mājokļa burbuļa uzplaukuma gados. Tā iShares MBS fonds tika izlaists 2007. gadā ar lielu līdzjūtību tikai dažus mēnešus pirms finanšu krīzes sākšanās. Tomēr iShares sērija spēja izvairīties no krīzes salīdzinoši nemanāmi.
BlackRock ne tikai neatrisināja ASV valdība krīzes laikā, bet Baltais nams faktiski ar to konsultējās par to, kā saglabāt finanšu sistēmas darbību vidējās krīzes panikas laikā. Sākot ar Q319, BlackRock pārvaldītajos aktīvos ir aptuveni 7 triljoni USD.
2. Vanguards
Ja pēc nejaušības principa izlases veidā tiktu aptaujāti lielākās kopfondu kompānijas vārdi, nogruvumā, iespējams, uzvarētu Vanguard grupa.
Vanguard ir visnopietnākais BlackRock iShares sērijas izaicinātājs. Tā popularitāte ir saistīta ar plašo fondu piedāvājumu klāstu, vairāk nekā 190 ASV, zemām izmaksām un ievērojamiem pozitīvas atdeves rādītājiem. Vanguard grupa no 2019. gada augusta pārvalda aptuveni USD 5, 6 triljonus.
3. Čārlzs Šveiks
Čārlzs Šveiks ir bijis uzticams vārds finanšu pakalpojumu nozarē gandrīz piecas desmitgades, un tā primāro fondu piedāvājumi ir vērsti uz indeksu fondiem. Tā fondi ir ieguvuši popularitāti to zemo izmaksu un minimālās investīciju summas trūkuma dēļ. Sākot ar Q219, Čārlzs Švābs pārvalda aktīvus USD 3, 7 triljonu vērtībā.
