Pasīvi pārvaldīti indeksu fondi ir populārs veids, kā investori saņem stabilu atdevi no salīdzinoši zema riska ieguldījumiem. Palielinoties indeksu fondu popularitātei, pieaug arī fondu dažādība. Tagad ir fondi, kas sedz lielāko daļu ieguldījumu nozaru un aktīvu klases. Lielākajai daļai lielo kopfondu ģimeņu tagad ir starptautiski indeksu fondi, kas seko indeksiem, kuru pamatā ir ieguldījumi, kas nav ASV. Mazāk izplatīti ir globālie fondi, kas apvieno ASV ieguldījumus ar starptautiskajiem ieguldījumiem. Investori var izveidot tādu pašu aktīvu kombināciju, sadalot līdzekļus starp ASV indeksu fondiem un starptautiskajiem indeksu fondiem.
Trīs ievērojamie globālo indeksu kopfondi seko pasaules akciju indeksiem. Visiem trim fondiem ir zemas izmaksas ieguldītājiem, un tiem ir bijusi laba ienesīgums salīdzinājumā ar indeksiem, kurus viņi izseko. Visi ienākumi tiek gada izteiksmē, un tie ir balstīti uz datiem par periodu, kas beidzas 2015. gada 31. decembrī.
Vanguard kopējo pasaules akciju indeksu ieguldītāju akcijas
Vanguard kopējais pasaules akciju indeksa fonds ir izveidots, lai ieguldītājiem sniegtu ekspozīciju visos pasaules kopējos akciju tirgos. Fondam ir 8, 4 miljardu dolāru pārvaldīti aktīvi (AUM) no 2015. gada 31. decembra. Fonda portfelī ir vairāk nekā 7400 dažādu vērtspapīru, kas pārstāv attīstītos un jaunattīstības tirgus.
Fonds kā etalonu izmanto FTSE Global All Cap indeksu. Indekss satur lielos, vidējos un mazos uzņēmumus, izmantojot kapitalizēto svērto indeksu. Svēruma koeficients padara šo indeksu par ļoti neobjektīvu ASV daudznacionālajām korporācijām. Deviņas lielas ASV korporācijas veido 7, 05% no portfeļa, un 55, 5% no tās aktīviem ir ieguldīti Ziemeļamerikā.
Kopējā pasaules akciju indeksa fonda ieguldītājiem ir zemas ieguldījumu izmaksas. Fonds ir bezslodzes, bez 12b-1 maksas un zemu izdevumu koeficienta 0, 27%. Fonda kopējais ienesīgums trīs gadu laikā ir 7, 73% un piecu gadu laikā - 6, 17%. Investoriem nevajadzētu gaidīt ļoti augstu ilgtermiņa atdevi no šī plaši balstītā, pasīvi pārvaldītā fonda. Kopējai atdevei ilgākā laika posmā jābūt gandrīz vienādai ar pasaules reālo ekonomikas izaugsmi, ko pievieno pasaules inflācijas līmenim.
Ziemeļu globālais ilgtspējības indeksa fonds
Ziemeļu globālais ilgtspējības indeksa fonds liek grozīt globālo indeksu ieguldījumus, lēmumu pieņemšanas procesā iekļaujot vides, sociālos un pārvaldības (ESG) faktorus. Fonds kā izpildes etalonu izmanto MSCI World ESG indeksu. Indeksa uzņēmumi ir lieli un vidēja kapitāla uzņēmumi, kas atbilst standartiem, kas attiecas uz viņu sociālo atbildību, ētiku un attieksmi pret vidi. Fondu pārvaldītājiem vismaz 80% no neto aktīviem jāiegulda indeksā iekļautajos kopējos akcijās ar mērķi izlīdzināt indeksa atdevi.
Globālais ilgtspējības indeksa fonds ir zemu izmaksu fonds ieguldītājiem. Tas ir bezslodzes fonds ar zemu izdevumu attiecību - 0, 31%. Ir 2% izpirkšanas maksa, bet tā attiecas tikai uz ieguldītājiem, kuri likvidē savus ieguldījumus mazāk nekā 30 dienu laikā. Atpirkšanas maksa ir paredzēta, lai atturētu no tirgus akcijām, kas saistītas ar fonda akciju tirdzniecību.
Šī Morningstar četrzvaigžņu līmeņa fonda kopējais ienesīgums gadā ir 9, 68% trīs gadu laikā un 7, 46% piecu gadu laikā. Šķiet, ka šī ir uzvara pār Vanguard indeksu fondu, kas nav ESG, taču atšķirību var saistīt ar to, ka MSCI World ESG indeksā nav ietverti mazkapitāla akcijas.
AQR Global Equity Fund I klase
AQR globālais kapitāla fonds nav vidējais kopieguldījumu fonds. Personām ir jāiegulda vismaz USD 5 miljoni. Šis minimums var samazināties līdz USD 100 000, ja investoram ir pareizi kvalificēts pensijas plāns. Investoriem, kuri strādā ar investīciju konsultantiem, kuriem ir attiecības ar AQR Fund, var nākties saskarties ar zemākiem minimumiem, ko nosaka viņu finanšu konsultanti.
AQR Global Equity Fund cenšas izsekot MSCI World Index. MSCI World Index iekļauj tikai attīstīto tirgu uzņēmumus, un tas nenodrošina ekspozīciju jaunattīstības tirgos. Portfeļa pārvaldnieki neaprobežojas tikai ar ieguldījumiem parastās akcijās; viņi var veikt plašus ieguldījumus atvasinātos instrumentos. Deviņi no desmit labākajiem turējumiem, sākot ar 2015. gada 30. novembri, bija dažādi biržas indeksu fjūčeri, kas veidoja 23, 69% no fonda neto aktīviem. Šī ir riska ieguldījumu fonda veida tirdzniecība savstarpējā fondā.
Neskatoties uz riskantāko tirdzniecības stratēģiju, šis bezslodzes fonds saņem Morningstar četru zvaigžņu vērtējumu. Fonda izdevumu attiecība ir 0, 9%, un gada ienākumu kopsumma ir 10, 85% trīs gadu laikā un 8, 62% piecu gadu laikā. Investoriem vajadzētu nopietni apsvērt, vai papildu ienesīgums ir vērts papildu risku.
