Ja ieguldītājs konstatē, ka viņa vai viņas kontam ir nodarīti zaudējumi starpnieka vai konsultanta rokās, iespējams, ir laiks sākt tiesvedību. Šajā rakstā ir aprakstītas pieejamās iespējas, lai jūs varētu turpināt savu prasību, kā arī tas, kas jums būtu jāgaida katrā solī. Pirms prasības faktiski iesniegšanas ir jāveic daži soļi, lai nodrošinātu lietas raitu norisi.
Ir divi iespējamie ceļi: šķīrējtiesa un tiesu sistēma. Lai arī procesi starp divām norises vietām ievērojami atšķiras, sagatavošanās un laika saistības ir līdzīgas. To, kuru ceļu izvēlēsities, noteiks regulatīvā aģentūra, kas pārrauga konkrēto finanšu pakalpojumu uzņēmumu:
- Biržas mākleru un brokeru firmas darbosies ar šķīrējtiesas palīdzību, kuru koordinēs FINRA. Kaut arī brokeri var izmantot tādus nosaukumus kā “finanšu plānotājs” vai “konsultants”, tos regulē FINRA. Kaut arī FINRA ir izstrādājusi savu procesu tā, lai to apstrādātu juridiska persona, vairums cilvēku kādā procesa brīdī meklē juridisko palīdzību. Lielākajai daļai citu veidu domstarpību ar konsultantiem, kuru darbība balstīta uz atlīdzību, ieguldījumu fondu uzņēmumiem vai trasta sabiedrībām, kuras regulē SEC vai valsts regulatoriem, klients kā prasītāji strīdu risinās caur tiesu sistēmu.
Pirms prasības iesniegšanas
Pirms prasības iesniegšanas un pēc visu iespēju izsmelšanas strīdā iesaistītajā uzņēmumā lieta jānovērtē pēc pamatotības. Novērtēšanas laikā ir svarīgi atzīmēt, ka tikai naudas zaudēšana ieguldījumu kontā, neatkarīgi no tā, vai tas ir brokeru vai pārvaldīts konts, ne vienmēr ir pamats arbitrāžai, starpniecībai vai tiesvedībai.
Ņemot vērā ieguldījumu nepastāvību un atšķirīgos laika periodus, investori dažos laika periodos ir piedzīvojuši ieguldījumu zaudējumus. Ja klients šajā brīdī jau ir izmantojis juridisko palīdzību, juridiskā komanda, visticamāk, paturēs ekspertu liecinieku un meklēs norādes. Liecinieks (kurš parasti ir analītiķis ar grāmatvedības un finanšu stāvokli) meklēs indikatora signālus par nepiemērotību, krāpšanos, neuzmanību vai nolaidību. Lai definētu pamatotu lietu, ir svarīgi atrast vismaz viena no šiem pārkāpumiem pēdas. Ekspertu liecinieku izmantošana ir būtiska, nosakot atveseļošanās mērījumus un nosakot zaudējumu faktu.
Prasības pamats
Visizplatītākās lietas, kuras ierosinājuši šķīrējtiesas prasītāji vai vērtspapīru krāpšanas prasītāji, ir vispārpieņemta krāpšana vai 1934. gada Vērtspapīru apmaiņas likuma pārkāpums. Prasītāji veiks vienu no divām iespējām: meklēt zaudējumus no kabatas vai atcelt faktisko darījumu kā rezolūcija. Katrs avēnijs var novest pie līdzīgām apmetnēm, un nepieredzējušajiem vislabāk ir ļaut likumīgajai komandai izlemt ceļu.
Nepiemērotība: nepiemērotība ir viens no visizplatītākajiem apgalvojumiem, bet subjektīvā rakstura dēļ to ir grūtāk pierādīt. Prasītājs / prasītājs, apgalvojot, ka tas nav piemērots, izklāsta faktu, ka mākleris vai konsultants zināja - vai tam vajadzēja zināt -, ka tirdzniecības paradumi un / vai vērtspapīru veids neatbilst plānotajiem mērķiem. Izvērtējot, ir ievērojams daudzums kvalitatīvas informācijas, pretstatā kvantitatīvajiem pierādījumiem, izmeklējot kuļšanu.
Pierādījumu taka sākas ar dokumentāciju, kas datēta ar konta atvēršanas brīdi. Kontu atvēršanas dokumentos, visticamāk, būs kaut kāda veida riska profils, kas nosaka klienta riska toleranci un laika horizontu. Šie dokumenti ir pārtapuši detalizētākos formātos, lai labāk raksturotu klientu šādos gadījumos.
Ierasta prakse ir klienta riska pakāpi sarindot no viena līdz piecai, ar piecu pakāpi apzīmējot augstu riska tolerances līmeni. Ja tiks meklēta nepiemērotība un riskants investīciju veids ir zaudēts ievērojams naudas daudzums, vislabāk būtu, ja tajā būtu zems skaits. Piemēram, klientam, kurš apgalvo, ka tas nav piemērots, un kura pielaides profils ir pieci, būtu grūti rīkoties, lai pierādītu, ka ieguldījuma zaudējuma prasība ir kas vairāk par “smaga zaudētāja” sūdzību.
Kūpšana: kuļot ir viens no spēcīgākajiem apgalvojumiem un viens no vienkāršākajiem pierādījumiem. Tas nozīmē, ka kontā tika tirgotas pārmērīgas summas, un tā validācijai ir nepieciešama noteikta līmeņa brokeru kontrole pār līdzekļiem. Citiem vārdiem sakot, tikai pārmērīgas tirdzniecības pierādīšana nav pietiekams pierādījums, it īpaši, ja klients ir iniciējis darījumus.
Strīda rakstura dēļ mantošana visbiežāk notiek attiecībās, kas balstītas uz darījumu vai komisiju. Pazīstams arī kā “pārmērīga tirdzniecība”, to var izmantot kā atsevišķu prasību, ja tirdzniecības laikā uzkrātās komisijas tiek pieprasītas kā atgūšana, vai kopā ar citām prasībām, kurās zaudējumu un komisijas maksas ir atgūšanas mērķis. Jebkurā gadījumā aprēķinā tiek izmantota pamata matemātika, un tas ir viegli saprotams tiesām un šķīrējtiesu grupām.
Formula sadala kopējo darījumu summu (pērk un pārdod) ar nesabalansētajām konta tirgus vērtībām mēneša vai gada periodos (mēneša aprēķini ir precīzāki). Lai arī ir daudz viedokļu par pārmērīgu tirdzniecību, daudzos gadījumos apgrozījums četrās vai sešās reizēs ir atzīts par pārmērīgu.
Izmantojot kuļošanas pieeju, ir svarīgi atcerēties, ka aizstāvība sniegs pretrunīgus pierādījumus. Ja klients nopelnīja naudu iepriekšējā laika posmā, aizstāvība iepazīstinās ar tirdzniecības modeļiem šajā laikā un pieprasa, lai ieguvumi kompensētu zaudējumus.
Nolaidība : Nolaidība un neuzraudzība netiek tik bieži izmantota to subjektivitātes dēļ, taču, ja pierādīts, tās var būt spēcīgas sastāvdaļas. Viņi mēdz iet roku rokā: Ja tiek pierādīti apgalvojumi par nolaidību, parasti ir kāds vadītājs, kurš nav apzinīgi rīkojies, lai uzraudzītu savus darbiniekus.
Tāpat kā kuļot, ir jābūt zināmai kontrolei, lai notiktu nolaidība. Ja konsultants kontrolēja ievērojamu skaitu darījumu un bija nolaidīgs izpildē, vērtspapīru izvēlē utt., Tad lietai būs pamats.
Tiesvedība
Daudzos gadījumos klases uzvalki var notikt vienlaikus ar individuāliem uzvalkiem. Prasību celšanai ar kolektīvām prasībām ir daudz priekšrocību, bet pusēm, kurām ir unikālas prasības, neatkarīgas prasības nodrošina labāku procesa kontroli. Jāievēro piesardzība, ka indivīdi var netīšām sevi izslēgt, vispirms iesniedzot klases prasību. Par laimi, kolektīvās prasības iesniegšanas dokumenti skaidri norāda uz šo jautājumu un piedāvā atteikumu tām pusēm, kuras plāno patstāvīgi izvirzīt savas prasības. Tāpat kā visās tiesvedībās, arī termiņiem jābūt perspektīviem, jo tiesām ir gari gaidīšanas saraksti.
Tiesvedību vislabāk var vērst ar spēcīgu komandu. Profesionāli apmācīta juridiskā personāla darbība padziļina lietu un sniedz papildu atbalstu izlīguma meklējumos. Advokāta un eksperta liecinieka izraudzīšanās jau procesa sākumā var mainīt procesa virzību jau pašā sākumā.
Tirgiem samazinoties un plūstot, notiek arī advokātiem, kuri pārceļas uz un no vērtspapīru tiesvedības zonas. Personālam nodarīto ievainojumu un tiesas procesa advokātiem ir labas iemaņas krustošanās procesā un viņi parasti ir labi piemēroti, lai apstrādātu tiesas lietas, kurās obligāti nepieciešama tiesas pieredze. Jebkurā gadījumā ir svarīgi izmantot advokātu ar vismaz zināmu pieredzi vērtspapīru nozarē, jo jūs varat garantēt, ka atbildētājas būs labi informētas.
Tāpat kā jebkurā tiesvedībā, ir svarīgi noteikt pamatotas cerības, jo īpaši attiecībā uz izmaksām:
- Ja juridiskā komanda nolemj, ka jūsu lieta ir pietiekami spēcīga un pietiekami liela, tā, visticamāk, strādās ārkārtas situācijā un dalīs procentuālo daļu no restitūcijas.Ja komanda uzskata, ka lieta ir robežas robeža, varat sagaidīt komandas saglabāšanu un priekšapmaksu ekspertam. no USD 2000 līdz USD 6000, lai sagatavotu lietu. Turklāt FINRA ir jāmaksā par iesniegšanu un maksa, kas saistīta ar tiesas procesu.
Grunts līnija
Jums vajadzētu būt gatavam, ka eksperti, kas atrodas tabulas otrā pusē, tiks pārbaudīti savstarpējās pārbaudēs abās norises vietās. Firmas apgalvojumus uztver nopietni, un viņiem ir dziļas kabatas, lai sevi aizstāvētu. Esiet gatavs arī pieņemt visus iespējamos scenārijus, sākot no lietas uzvarēšanas bez kompensācijas līdz lietas pazaudēšanai un atbildībai par visām tiesas izmaksām un juridiskajām nodevām.
FINRA savā vietnē ir aprakstījis prasības iesniegšanas pasākumus, izmantojot šķīrējtiesu, un vidusmēra cilvēks var labi sākt procesu. Ja ceļš ir tiesvedība, SEC vietne var sniegt pamatinformāciju, taču tas būtu piemērots laiks, lai nolīgtu advokātu.
