Iesaiņojuma maksa ir visaptveroša maksa, ko klientam iekasē ieguldījumu pārvaldnieks vai ieguldījumu konsultants par pakalpojumu kopuma nodrošināšanu. Šādi pakalpojumi var ietvert ieguldījumu konsultācijas, ieguldījumu izpēti un brokeru pakalpojumus. Apmaksas maksas ļauj investīciju konsultantam iekasēt no saviem klientiem vienkāršu samaksu, vienkāršojot procesu gan konsultantam, gan klientam.
Maksa par aplaušanu
Maksa par ietīšanu parasti tiek noteikta procentos no pārvaldītajiem aktīviem, un tā var segt gan pensijas, gan nepensijas aktīvus. Iesaiņojuma maksa ir paredzēta, lai nodrošinātu samaksu par visiem tiešajiem pakalpojumiem, ko klients saņem, kā arī lai segtu administratīvās izmaksas, kas rodas ieguldījumu sabiedrībai, kura parasti ir pilna servisa starpniecība vai filiāļu / tirgotāju filiāles, kas ir saistītas vai nav saistītas. Viena no iesaiņojuma maksas priekšrocībām ir tā, ka klients var būt drošs, ka mākleris nemēģina mainīt darījumus, lai pārmērīgi veidotu komisijas maksas. Paredzams, ka nākamo piecu gadu laikā iesaiņošanas maksas konti vairāk nekā dubultosies līdz USD 1, 1 triljonam, saskaņā ar Tiburon stratēģiskajiem padomniekiem.
Wrap maksa kritika
Maksa par iesaiņošanu var būt dārga. Tie var svārstīties no aptuveni 0, 75% līdz pat 3%. Un par noteiktām darbībām var tikt iekasēta cita maksa, piemēram, ja brokeris klientam par ietīšanas maksu nopirktu kopīgu fondu, kas iekasē izmaksu attiecību. Tik augstas maksas var ātri iznīcināt ienākumus. Attiecīgi iesaiņojuma maksas kārtība jau novēloti ir piesaistījusi lielāku regulatoru rūpības līmeni.
Aptinuma maksas programmām var būt dažādi nosaukumi, piemēram, aktīvu sadales programmas, ieguldījumu pārvaldības programmas, aktīvu pārvaldības programmas, atsevišķi pārvaldīti konti un minikonti. Neatkarīgi no nosaukuma, šādam kontam var tikt piemērota papildu informācija saskaņā ar 1940. gada Investīciju konsultantu likuma 204. panta 3. punkta f) apakšpunktu. Šis noteikums ietīšanas maksu definē kā “programmu, saskaņā ar kuru jebkuram klientam tiek iekasēta noteikta maksa vai nodevas”. kas nav tieši balstīti uz darījumiem klienta kontā par ieguldījumu konsultāciju pakalpojumiem (kas var ietvert portfeļa pārvaldību vai konsultācijas par citu konsultantu izvēli) un klientu darījumu izpildi. ”2017. gada decembrī Vērtspapīru un biržas komisija izdeva Investoru biļetenu, kas nodrošina pamatinformācija par iesaiņošanas maksas programmām un daži jautājumi, kas jāņem vērā, pirms izvēloties atvērt kontu iesaiņojuma maksas programmā, pajautājiet investīciju konsultantam.
Kam ir piemērota iesaiņojuma maksa?
Maksa par iesaiņojumu var būt izdevīga ieguldītājiem, kuri plāno izmantot sava brokera pilnu pakalpojumu klāstu. Kādam citam varētu būt lētāk maksāt investīciju speciālistam par atsevišķiem pakalpojumiem nesadalītā veidā.
