Kas ir tirdzniecības atļauja?
Tirdzniecības atļauja attiecas uz jaudas līmeni, ko klients ir uzticējis brokerim vai aģentam. Tirdzniecības atļauja nosaka, kādas darbības aģents var veikt, piemēram, pirkt vai pārdot. Tas var būt līdzīgs pilnvaras jēdzienam, un to bieži apspriedīs, kad ieguldītājs sazināsies ar jaunu finanšu konsultantu vai brokeri. Vienkārši izsakoties, tirdzniecības atļauja attiecas uz to, kam un kam ir piešķirtas atļaujas piekļuvei tirdzniecībai investora vārdā.
Kā darbojas tirdzniecības atļauja
Tirdzniecības atļauju līmeņi ļauj investoram piešķirt noteikta veida piekļuvi trešai personai, lai tirgotos noteiktā kontā. Tirdzniecības atļauja parasti kļūst par apsvērumu, kad indivīds izvēlas sazināties ar finanšu speciālistu finanšu konsultāciju pakalpojumu sniegšanai. Ikviena persona var vēlēties piešķirt šai profesionālajai piekļuvei jau izveidotiem ieguldījumu kontiem vai arī izvēlēties atvērt jaunu kontu ar nolūku noteikt piekļuvi.
Parasti parasti pastāv divu veidu tirdzniecības atļauju līmeņi: pilnīga tirdzniecības atļauja un ierobežota tirdzniecības atļauja. Lai noteiktu šos tirdzniecības atļauju līmeņus, primārā konta īpašniekam ir jāpiekrīt atļaujai, izmantojot oficiāli dokumentētu līgumu.
Tirdzniecības atļauju līmeņi
Parasti indivīds trešai personai var piešķirt ierobežotu tirdzniecības atļauju vai pilnu tirdzniecības atļauju.
Ierobežota tirdzniecības atļauja: Šis pilnvarojuma veids ļauj brokerim, finanšu konsultantam vai citam izraudzītajam pārstāvim veikt darījumus ar līdzekļiem, kas tiek turēti ieguldījumu kontā. Ierobežota tirdzniecības atļauja trešās puses pārstāvim dod iespēju primārā konta turētāja vārdā rīkoties, izmantojot rentablas tirdzniecības iespējas.
Pilna tirdzniecības atļauja: Pilnīga tirdzniecības atļauja ir plašākā pārstāvim pieejamā atļauja. To dažreiz var dēvēt arī par pilnvaru. Ar pilnu tirdzniecības atļauju aģents var veikt visas primārā konta īpašniekam pieejamās konta darbības. Ar pilnu tirdzniecības atļauju pārstāvis var arī piekļūt un izņemt līdzekļus.
Atļauju piešķiršanas procesi un procedūras
Tirdzniecības atļauju dokumentācija ir izplatīta prakse lielākajā daļā brokeru firmu. Starpniecības uzņēmumi visā nozarē no Edvarda Džounsa līdz Morganam Stenlijam visiem klientiem piedāvās iespēju norīkot tirdzniecības atļauju aģentam. Dažos gadījumos tirdzniecības atļauju var dot uzņēmuma brokerim, savukārt citos gadījumos aģents būs nesaistīta trešā puse. Turklāt dažos gadījumos tirdzniecības atļauju var dot ģimenes loceklim.
Atļauju piešķiršanas procesi un tirdzniecības atļauju piešķiršanas procedūras starpniekiem arī atšķirsies. Parasti lielākajai daļai brokeru firmu būs tirdzniecības atļaujas forma, kas atrodama kopā ar citām svarīgām formām un dokumentiem, kas pieejami caur viņu klientu portālu. Investori var pilnvarot aģentu, aizpildot nepieciešamo dokumentāciju un sekojot uzņēmuma iesniegšanas procesam. Parasti ieguldījumu sabiedrības sazināsies ar klientu ar apstiprinājumu, ka ir izveidota tirdzniecības atļauja, kas ļauj aģentam sākt rīkoties klienta vārdā.
